إستراتيجيات ذكية: نصائح لتجنب العمليات الاحتيالية المتعلقة بالاستثمار

في العالم الرقمي سريع الوتيرة الحالي، أصبح إرسال الأموال إلى الأصدقاء والعائلة أسهل من أي وقت مضى. حيث يمكنك تحويل الأموال بسرعة وسهولة من خلال بضع نقرات فقط. لكن من الضروري أن تتمتع بالدهاء الكافي لحماية أموالك التي جنيتها بشق الأنفس من عمليات الاحتيال المحتملة المتعلقة بالاستثمار. فهؤلاء المحتالون غالبًا ما يَعِدون بتقديم أرباح كبيرة بسرعة أو يضمنون عوائد تبدو جيدة لدرجة يصعب تصديقها.

من خلال فهم بعض الأنواع الشائعة للاحتيال المتعلق بالاستثمار واتخاذ بعض الاحتياطات البسيطة، يمكنك الاستفادة بميزات التحويلات المالية عبر الإنترنت من دون التعرض لهذه العمليات الاحتيالية.

وعود كبيرة وأكاذيب أكبر: تَعِد مخططات بونزي المستثمرين الأوائل بتقديم أرباح عالية باستخدام أموال من مستثمرين جدد، وليس من أرباح حقيقية. اقرأ عن مخطط بيرني مادوف، أحد الأمثلة الكلاسيكية.

بُنِيَت لتنهار: في المخططات الهرمية، يجني الأشخاص الأموال عن طريق تعيين أعضاء جدد بدلاً من بيع المنتجات أو الخدمات الفعلية. لمعرفة المزيد، اقرأ عن عملية احتيال OneCoin.

الدفع الآن، وعدم الربح أبدًا: يطلب منك القائمون على عمليات احتيال الدفع المسبق دفع رسوم مقدمًا ويَعِدوك بتقديم مبلغ أكبر لاحقًا، لكنك لا تحصل عليه أبدًا. راجع عمليات احتيال الأمير النيجيري.

الانتماء لا يعني الأمان: في عمليات الاحتيال القائمة على التقارب، يستهدف المحتالون مجموعات محددة، مثل المجموعات الدينية أو المجتمعية، لكسب الثقة وحمل الناس على الاستثمار. حيث يعززون شعورًا زائفًا بالانتماء لكسب ثقتكم. اقرأ المزيد هنا.

النقر، الخسارة، التكرِار: تنطوي عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات الأجنبية والعملات الرقمية المشفرة على منصات تتلاعب بالتداول أو لا تسمح لك بسحب أموالك كما وعِدتَ. تحتال هذه المواقع الإلكترونية والتطبيقات الوهمية الخاصة بالتداول عبر الإنترنت على المستثمرين من خلال الادعاء بأن هذه الاستثمارات خالية من المخاطر وسهلة.

عادةً ما تزعم عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات الأجنبية تقديم عوائد عالية من خلال تداول العملات الأجنبية، وغالبًا ما يكون مع وسطاء غير نظاميين. وتتطور عمليات الاحتيال هذه بشكل متزايد، وغالبًا ما تستخدم وسائل التواصل الاجتماعي وشهادات مزورة ومواقع إلكترونية ذات مظهر احترافي لخداع المستثمرين.

كما تتزايد أيضًا العملات الرقمية المشفرة المزيفة أو عمليات الطرح الأولي للعملات الرقمية (ICO) الاحتيالية. تعرَّف على أهم 10 علامات لتداول العملات الأجنبية المزيفة والاحتيال المتعلق بالعملات الرقمية المشفرة.

الاستثمارات العقارية الخادعة: يوفر المحتالون فرص استثمار عقارية وهمية. ويمكن أن تكون معروضات العقارات أرخص من سعر السوق إلى حد غير معقول. كما قد يكذب المحتالون بخصوص معروضات حقيقية عن طريق نشر إعلانات مكررة على المواقع الإلكترونية الخاصة بالعقارات لسرقة أموالك.

ليس كل ما يلمع ذهبًا: يبيع المحتالون سلعًا مزيفةً أو مُبالغًا في سعرها أو معادن غير موجودة، ويخدعونك بوعود كاذبة. ومن الأمثلة على ذلك بيع سبائك الذهب الوهمية والمجوهرات التي لا قيمة لها والأحجار الكريمة المزيفة والعملات النادرة بأسعار مُبالغ فيها.

احرص دائمًا على أموالك. إذا كان الاستثمار يبدو جيدًا جدًا لدرجة يصعب تصديقها أو كان هناك شخص ما يضغط عليك للاستثمار بسرعة، فهذه على الأرجح عملية احتيال. قم بإجراء بحث شامل حول فرصة الاستثمار، بما في ذلك الشركة أو المنصة التي تقدمها، وسجل إنجازاتها، وحالتها النظامية. وتحقق دائمًا من شرعية أي ادعاءات.

تعلم كيفية التغلب على المحتالين من خلال هذه الأساليب لتتمتع بالدهاء الكافي لتجنب الاحتيال ‎#BeFraudSmart. لنبدأ فورًا ونتقن طريقة الاستثمار الذكي.

• ✓ التحقق من الحالة النظامية: تأكد من كون الاستثمار والأفراد أو الشركات التي تقدمه مسجَّلة أو مرخَّصة في ولاياتها القضائية. على سبيل المثال، في الولايات المتحدة، يمكنك استخدام أدوات مثل قاعدة بيانات EDGAR التابعة لهيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC) أو أداة BrokerCheck التابعة لهيئة تنظيم الصناعة المالية الأمريكية (FINRA). ابحث عن الموارد التي تخضع للهيئات التنظيمية في بلدك على وجه التحديد.
• ✓ عدم الثقة في العوائد المرتفعة بشكل غير واقعي: عليك التشكيك في الاستثمارات التي تَعِد بعوائد عالية مع مخاطر قليلة أو معدومة. وإذا كانت فرصة الاستثمار تبدو جيدة جدًا بحيث يصعب تصديقها، فقد تكون كذلك بالفعل.
• ✓ إدراك المخاطر: خذ بعض الوقت لفهم المخاطر التي ينطوي عليها أي استثمار. تنطوي الاستثمارات المشروعة دائمًا على درجة من الخطورة، وأي شخص يَعِد بتقديم عوائد مضمونة يجب التعامل معه بحذر.
• ✓ تجنُّب الخضوع لأساليب الضغط: كن حذرًا من فرص الاستثمار التي تضغط عليك للتصرف بسرعة أو تتطلب السرية. فغالبًا ما يجعلك المحتالون تشعر بالعجلة بهدف منعك من إجراء البحث الكافي.
  تحقق من بيانات اعتماد الأفراد الذين يعرضون عليك الاستثمار وخلفياتهم. وحاول الحصول على مراجعات من مصادر موثوق بها ومن الأصدقاء وأفراد العائلة.
  بغض النظر عن مدى إغراء الصفقة، تجنب مشاركة المعلومات الشخصية الحساسة أو التفاصيل المالية إلا إذا كنت متأكدًا من هوية المستلم وشرعيته.
  ✓استشارة الخبراء في المجال: فكر في طلب المشورة من مستشار مالي مرخَّص أو متخصص في الاستثمار قبل اتخاذ أي قرارات استثمارية مهمة.

إذا شعرت بأن هناك شيئًا مريبًا أو كانت لديك شكوك حول فرصة استثمارية ما، فثق بحدسك وابحث جيدًا حتى تحصل على إجابات عن كل أسئلتك. وابقَ على اطلاع على عمليات الاحتيال الشائعة المتعلقة بالاستثمار والتنبيهات بشأن الاحتيال.

لنكن أكثر ذكاءً وأكثر أمانًا معًا.