Tem um amigo “em dificuldades” que subitamente precisa da sua ajuda para transferir dinheiro? Alguma vez se deparou com anúncios que prometem dinheiro fácil sem esforço? Estes podem ser sinais de um esquema de mula de dinheiro.
O que é uma mula de dinheiro?
É uma pessoa que foi ludibriada por criminosos a mover dinheiro sem saber. Podem achar que estão a ajudar um amigo ou que encontraram um part-time maravilhoso, mas na verdade estão a ajudar criminosos a lavar dinheiro de atividades ilegais.
Nestas situações, os burlões podem fazer-se passar por amigos ou familiares próximos que precisam urgentemente de dinheiro. Apresentam uma história falsa bastante convincente e muitas vezes fingem ser figuras autoritárias, como polícias, advogados, médicos ou outras autoridades credíveis.
Mantenha-se alerta e evite receber dinheiro na sua conta bancária e transferi-lo para terceiros. Muitas pessoas disponibilizam-se imediatamente para ajudar porque acham que o seu amigo está em dificuldades, ou então acreditam que encontraram um part-time confortável que irá pagar uma pequena comissão regularmente. Como é óbvio, estas não são situações legítimas. São ações de recrutamento de mulas de dinheiro direcionadas a pessoas inocentes. Isto apoia a atividade criminosa e dificulta a deteção de dinheiro ilegal.
Sinais de alerta de esquemas de mulas de dinheiro aos quais deve prestar atenção:
Urgência: alguém que mal conhece pede-lhe para mover dinheiro RAPIDAMENTE devido a uma emergência falsa.
Dinheiro para transferências: um estranho quer que utilize a sua conta para transferir fundos para levantar dinheiro (oferecendo uma “comissão” pela sua “ajuda”).
Trabalhos de “dinheiro fácil”: as ofertas de trabalho online que prometem bastante dinheiro por tarefas simples são um grande sinal de burla.
Pedidos de “amigos”: um “amigo” das redes sociais pede um favor financeiro rápido que envolve mover dinheiro.
“Oportunidades” de férias: ofertas online que prometem dinheiro rápido para férias são uma armadilha.
Partilha de informações pessoais: nunca forneça as suas informações financeiras, como NIF ou dados bancários, mesmo a “amigos” online ou parceiros amorosos.
Como reagir a estas situações:
Não se apresse: mantenha a calma e respire. Verifique as emergências diretamente com os amigos ou familiares.
Comunique a situação: se suspeitar de uma burla, informe o seu banco e as autoridades locais.
Espalhe a palavra: partilhe as suas histórias de mulas de dinheiro para proteger outras pessoas de burlas.
Em conjunto, podemos ser mais inteligentes e estar em segurança.
Lembre-se: não tenha medo de recusar. Se algo lhe parecer estranho, é porque provavelmente é. Mantenha-se a par e em segurança.
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