«Умные» стратегии: как избежать мошенничества, связанного с инвестициями

В современном быстро меняющемся цифровом мире отправлять деньги друзьям и родственникам проще, чем когда-либо. Вы можете переводить деньги быстро и удобно всего в несколько действий. Тем не менее важно оставаться бдительными и защитить с трудом заработанные деньги от возможного мошенничества, связанного с инвестициями. Мошенники часто обещают, что Вы быстро получите большую выгоду или гарантированно получите прибыль, и это звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой.

Узнав о некоторых распространенных типах мошенничества, связанного с инвестициями, и приняв простые меры предосторожности, Вы сможете воспользоваться преимуществами онлайн-переводов и защитить себя от мошенников.

Большие обещания, большая ложь: Схемы Понци обещают большую прибыль для первых инвесторов из денег, полученных от новых инвесторов, а не от реальной прибыли. Прочитайте о классическом примере использования этой схемы — афере Бернарда Мейдоффа.

Созданные, чтобы обрушиться: В финансовых пирамидах люди зарабатывают деньги, привлекая новых участников, а не продавая настоящие продукты или услуги. Чтобы узнать больше, прочитайте о финансовой пирамиде OneCoin.

Заплатите сейчас, а прибыль Вы никогда не увидите: Мошенники, выманивающие авансовые сборы, просят Вас уплатить сбор, заверяя, что позже Вы получите больше, но этого никогда не произойдет. Узнайте больше о «нигерийских письмах».

Знакомство не гарантирует безопасность: В мошеннических схемах, основанных на принадлежности к определенной группе, жертвами становятся, например, представители религиозных или общественных групп. Мошенники пытаются завоевать их доверие и склонить их к инвестированию. Чтобы добиться этого, они создают ложное чувство принадлежности к одному сообществу. Подробнее см. здесь.

Вложите деньги, потеряйте их, повторите снова: В мошенничестве, связанном с иностранной валютой и криптовалютой, используются платформы, которые позволяют влиять на торговлю или не дают Вам вывести деньги, как было обещано. Такие поддельные веб-сайты и приложения для онлайн-торговли обманывают инвесторов, убеждая их, что инвестировать легко и безопасно.

Обычно при мошенничестве, связанном с иностранной валютой, Вам дают ложные обещания о высокой доходности от торговли иностранными валютами, часто с нерегулируемыми брокерами. Чтобы обмануть инвесторов, мошенники становятся все более изобретательными и часто используют социальные сети, поддельные отзывы и поддельные веб-сайты, которые выглядят как официальные.

Также распространены случаи мошенничества с поддельными криптовалютами и первичными предложениями монет (ICO). Узнайте о 10 основных признаках торговли поддельной иностранной валютой и мошенничества, связанного с криптовалютами.

Инвестиции в несуществующую недвижимость: Мошенники создают поддельные возможности для инвестиций в недвижимость. В таких объявлениях могут быть указаны цены намного ниже рыночных. В них также могут быть данные о реальных возможностях для инвестирования — копии объявлений с веб-сайтов по продаже недвижимости, которые помогут украсть Ваши деньги.

Не все то золото, что блестит: Мошенники продают поддельные или дорогие товары или несуществующие благородные металлы, приманивая Вас ложными обещаниями. Например, они предлагают поддельные слитки золота, бесценные ювелирные изделия, поддельные драгоценные камни и редкие монеты по завышенной цене.

Всегда будьте осторожны с деньгами. Если инвестиции слишком выгодны, чтобы быть настоящими, или кого-то склоняется Вас инвестировать быстро, скорее всего, это мошенничество. Тщательно изучите возможность для инвестирования, в том числе узнайте все о компании или платформе, от которой поступает предложение, и о ее репутации и регуляторном статусе. Всегда проверяйте правомерность любый заявлений.

Узнайте, как перехитрить мошенников и #BeFraudSmart (защитить себя от мошенничества) с помощью наших тактик. Давайте освоим искусство инвестирования с умом вместе.

• ✓ Проверьте регуляторный статус: Убедитесь в том, что инвестиции и физические лица или компании, предлагающие их, зарегистрированы или лицензированы в соответствующих юрисдикциях. Например, в США можно использовать такие инструменты, как база данных EDGAR Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) или BrokerCheck от FINRA. Найдите ресурсы, которые контролируются регуляторными органами Вашей страны.
• ✓ Не доверяйте обещаниям о нереалистично высокой доходности: Относитесь настороженно к инвестициям, которые обещают высокую доходность без риска или с минимальными рисками. Если что-то звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, вероятно, что-то действительно не так.
• ✓ Узнайте о рисках: Изучите информацию о рисках, связанных с инвестициями. Законные инвестиции всегда подразумевают определенный уровень риска, и к предложениям с обещанием гарантированного дохода следует относиться с осторожностью.
• ✓ Избегайте тактик давления: Будьте осторожны с инвестициями, которые требуют от Вас быстрых действий или сохранения тайны. Мошенники часто создают ощущение срочности, чтобы Вы не могли проверить информацию.
  Проверьте квалификацию и опыт лиц, предлагающих Вам инвестировать. Поищите отзывы в надежных источниках, опросите друзей и родственников.
  Независимо от того, насколько заманчиво предложение, не предоставляйте конфиденциальную личную или финансовую информацию, если Вы не уверены в личности получателя и его законопослушности.
• ✓ Проконсультируйтесь с экспертами в отрасли: Прежде чем принимать важные инвестиционные решения, проконсультируйтесь с лицензированным финансовым консультантом или специалистом по инвестициям.

Если Вы почувствовали неладное или сомневаетесь в возможности для инвестирования, доверьтесь своей интуиции и тщательно изучайте данные, пока не получите ответы на все свои вопросы. Следите за новостями о наиболее распространенных типах мошенничества, связанного с инвестициями, и предупреждениями о мошенничестве.

Давайте вместе подготовимся и обезопасим себя.