«Денежные мулы»: не дайте себя обмануть!

Ваш друг попал «в беду» и хочет, чтобы Вы перевели ему деньги? Вы когда-нибудь видели рекламу, в которой обещают «легкие деньги» без усилий? Это может быть признаком мошенничества с помощью «денежных мулов».

Кто такие «денежные мулы»?

Это лица, которые неосознанно совершают денежные переводы для преступников. Они могут думать, что помогают другу или нашли удобный дополнительный заработок, но фактически они помогают преступникам отмывать доходы от незаконной деятельности.

В таких случаях мошенники могут выдавать себя за близких друзей или родственников, которым срочно нужны деньги. Поддельная история звучит очень убедительно, и они часто выдают себя за авторитетное лицо, например за полицейского, юриста, врача или других заслуживающих доверия лиц.

Будьте бдительны и не соглашайтесь получать деньги на свой банковский счет и переводить их третьим лицам. Многие люди хотят помочь, потому что думают, что их друг в беде или что они нашли удобную подработку с регулярными небольшими выплатами. Конечно, это незаконно. Таким образом доверчивые люди становятся «денежными мулами». Это упрощает преступную деятельность и усложняет отслеживание незаконных доходов.

Тревожные сигналы, связанные с «денежными мулами», на которые следует обращать внимание:

Срочность. Человек, которого Вы едва знаете, просит Вас СРОЧНО перевести деньги из-за якобы экстренной ситуации.

Денежное вознаграждение за переводы. Незнакомец хочет, чтобы Вы использовали свой счет для перевода средств, предлагая комиссию за Вашу помощь.

«Легкие деньги». Объявления в Интернете с обещаниями больших денег за простые действия — это явный признак мошенничества.

Запросы от друзей. Друзья из социальных сетей просят о срочной финансовой помощи, которая включает в себя перевод денег.

Предложения для отдыха. Онлайн-предложения с обещаниями быстрых денег за отдых — это обман.

Запрос личной информации. Никогда не предоставляйте финансовые данные, такие как налоговый идентификатор или банковские реквизиты, даже друзьям в социальных сетях или лицам, с которыми Вы состоите в романтических отношениях.

Как защитить себя от мошенников:

Не торопитесь. Сохраняйте спокойствие и переведите дух. Обратитесь к друзьям или родственникам напрямую, чтобы выяснить, имеет ли место экстренная ситуация.

Сообщайте о мошенничестве. Если Вы подозреваете мошеннические действия, сообщите об этом в свой банк и в местные органы власти.

Распространяйте осведомленность. Делитесь своими историями о мошенничестве с помощью «денежных мулов», чтобы помочь другим избежать мошенничества.

Вместе мы можем подготовиться и обезопасить себя.

Помните: не бойтесь сказать «нет». Если Вы почувствовали неладное, вероятно, так оно и есть. Оставайтесь в курсе событий и берегите себя.

Хотите узнать больше о мошенничестве?

Посетите нашу страницу.