Har du en vän ”i behov” som plötsligt behöver dig för att överföra pengar? Har du någon gång sett en annons med löfte om enkla kontanter utan ansträngning? Detta kan vara tecken på ett bedrägeri med penningtvättsbulvaner.
Vad är en bulvan för penningtvätt?
Det är någon som luras att ovetandes flytta pengar åt brottslingar. De kanske tror att de hjälper en vän eller får ett enkelt extraknäck, men de hjälper faktiskt brottslingar att tvätta pengar från illegala aktiviteter.
I sådana fall kan bedragaren utge sig för att vara en nära vän eller släkting som har ett brådskande behov av pengar. De låter mycket övertygande med sin falska historia och agerar ofta som en auktoritär person som en polis, jurist, läkare eller annan trovärdig myndighetsutövare.
Var uppmärksam och undvik att ta emot pengar på ditt bankkonto och överföra dem till en tredje part. Många människor är angelägna om att hjälpa till eftersom de tror att deras vän behöver det, eller att de har hittat ett bekvämt deltidsjobb som ger en liten regelbunden inkomst. Det här är naturligtvis inte lagliga förehavanden. Det är rekryteringar av penningtvättsbulvaner som riktar sig till oskyldiga människor. Det här bidrar till kriminell aktivitet och gör olagliga pengar svårare att spåra.
Varningsflaggor för penningtvättsbulvaner att hålla utkik efter:
Angelägenhet: Någon du knappt känner ber dig att flytta pengar SNABBT för en falsk nödsituation.
Kontanter för överföringar: En främling vill att du använder ditt konto för att överföra pengar mot kontanter (med en ”provision” för din hjälp).
”Enkla pengar”-jobb: Onlineannonser med erbjudande av massor av pengar för enkla uppgifter är ett tydligt tecken på bedrägeri.
Förfrågningar från en ”vän”: En ”vän” på sociala medier ber om en snabb finansiell tjänst som innebär att pengar flyttas.
”Semestermöjligheter”: Onlineerbjudanden med löfte om att få snabba pengar till semestern är en fälla.
Att dela personlig information: Ge aldrig ut dina finansiella uppgifter, som skatte-id eller bankuppgifter, inte ens till ”vänner” eller romantiska partner.
Så här hanterar du situationen:
Ha inte bråttom: Håll dig lugn och ta ett djupt andetag. Bekräfta nödsituationer direkt med vänner eller familj.
Rapportera det: Om du misstänker ett bedrägeri ska du tala om det för din bank och lokala myndigheter.
Sprid medvetenhet: Dela med dig av dina penningtvättsberättelser för att hjälpa andra att undvika att bli lurade.
Tillsammans kan vi bli smartare och säkrare.
Kom ihåg: Var inte rädd för att säga nej. Om något känns fel så är det förmodligen det. Håll dig informerad och säker.
Vill du veta mer om bedrägerier?
© 2024 Western Union Holdings, Inc. All Rights Reserved.