Алдын ала алынатын ақымен/алдын ала төлем жасаумен байланысты алаяқтық
Жәбірленушіден әлі көрсетілмеген қаржылық қызметтер үшін алдын ала төлем сұрайды. Жәбірленушілер көбінесе әртүрлі алымдарды алдын ала төлеу үшін транзакциялар қатарын жібереді. Жалпы әдістерге несие картасы, гранттар, несиелер, мұрагерлік немесе инвестиция кіруі мүмкін.
Байланысты тақырыптар:
Салық алаяқтығы, Телемаркетинг, Иммиграциялық алаяқтық, Қайырымдылықпен байланысты алаяқтық, Әлеуметтік желідегі алаяқтық, Жалған түбіртекпен жасалатын алаяқтық, Ата-әжелерге бағытталған алаяқтық
Мақалалар:
Алдын ала алынатын ақы және алдын ала жасалатын төлем арқылы алдайтын алаяқтардан өзіңізді қорғаудың 4 әдісі, Студенттер мен оқушыларға бағытталған алаяқтықты зерттеу
Антивируспен байланысты алаяқтық
Белгілі компьютер немесе бағдарламалық құрал компаниясының қызметкері екенін және жәбірленушінің компьютерінде вирус анықталғанын мәлімдеген біреу жәбірленушіге хабарласады. Несие картасы немесе ақша аударымы арқылы төлем жасау арқылы жәбірленушіге вирусты жоюға және компьютерді қорғауға болатыны туралы кеңес береді. Шындығында, компьютерде вирус болмаған және жәбірленуші қорғауға жіберген ақшасынан айырылып қалады.
Байланысты тақырыптар:
Алдын ала алынатын ақымен/алдын ала төлем жасаумен байланысты алаяқтық, Жеке басын куәландыратын ақпаратты ұрлау, Фишинг
Қайырымдылықпен байланысты алаяқтық
Жәбірленушімен электрондық пошта, пошта немесе телефон арқылы біреу жиі хабарласып, апат немесе төтенше жағдай (мысалы, су тасқыны, циклон немесе жер сілкінісі) сияқты жақында болған оқиға кезінде көмектесу үшін жеке адамға қайырымдылық ретінде ақша аударуын сұрайды. Заңды қайырымдылық ұйымдары ешқашан ақша аудару қызметі арқылы жеке адамға қайырымдылық көрсетуді сұрамайды.
Байланысты тақырыптар:
Алдын ала алынатын ақымен/алдын ала төлем жасаумен байланысты алаяқтық, Фишинг, SMS/смишинг
Мақалалар:
Western Union және Better Business Bureau қайырымдылық маусымында қайырымдылықпен байланысты алаяқтықтар туралы ескертеді, Қайырымдылықпен байланысты алаяқтықтан аулақ болуға берілетін 6 кеңес
Төтенше жағдайдағы алаяқтық
Жәбірленушіні досына немесе жақын адамына шұғыл көмек көрсету үшін ақша жібертуге сендіреді. Жәбірленуші ақшаны шұғыл жібереді, өйткені жәбірленушінің жақын адамына деген шынайы қамқорлығын пайдаланады.
Байланысты тақырыптар:
Ата-әжелерге бағытталған алаяқтық, Алдын ала алынатын ақымен/алдын ала төлем жасаумен байланысты алаяқтық
Жұмыс ұсынумен байланысты алаяқтық
Жәбірленуші жұмыс туралы хабарламаға жауап береді және жалған жұмысқа қабылданады, оған жұмысқа байланысты шығындар үшін жалған түбіртек жібереді. Түбіртек сомасы жәбірленушінің шығындарынан асып түседі, сондықтан жәбірленуші ақша аударымы арқылы қалған ақшаны жібереді. Түбіртек алдау арқылы мәжбүрлейді, ал жәбірленуші толық соманы жібереді.
Байланысты тақырыптар:
Виртуалды сатып алу алаяқтығы, Жалған түбіртекпен жасалатын алаяқтық
Мақала:
Жұмыс ұсыну туралы 3 алаяқтық түрі және соның құрбаны болмауға көмектесетін кеңестер
Ақша бопсалау
Мәжбүрлеу және көнбеген жағдайда қорқыту арқылы ақшаны, мүлікті немесе қызметтерді заңсыз алу бойынша кездесетін алаяқтардың өмірге қауіп төндіру, қамауға алу немесе басқа талап әрекеттері.
Байланысты тақырыптар:
Алдын ала алынатын ақымен/алдын ала төлем жасаумен байланысты алаяқтық, Қарым-қатынас алаяқтығы, Иммиграциялық алаяқтық, Салық алаяқтығы, Төтенше жағдайдағы алаяқтық, Антивируспен байланысты алаяқтық, Фишинг
Жалған түбіртекпен жасалатын алаяқтық
Жәбірленушілерге алаяқтықтың бір бөлігі ретінде жиі түбіртек жібереді және шотқа ақша салуды сұрап, ақшаны жұмысқа орналасу, интернетте сатып алу, құпия сатып алу және т.б. үшін пайдаланатынын айтады. Түбіртек жалған (жасанды), сондықтан жәбірленуші түбіртекте пайдаланылған қаражатқа жауапты болады. Шотқа салынған түбіртектегі қаражат түбіртек ресми түрде клирингтен өткенше пайдаланылмауы керек, ал оған апталар кететінін есте сақтаңыз.
Байланысты тақырыптар:
Алдын ала алынатын ақымен/алдын ала төлем жасаумен байланысты алаяқтық, Виртуалды сатып алу алаяқтығы, Жұмыс ұсынумен байланысты алаяқтық, Артық төлем алаяқтығы, Интернеттен сатып алуға қатысты алаяқтық, Лотерея/жүлде алаяқтығы, Мүлікті жалға беру алаяқтығы
Мақала:
Жалған түбіртекпен жасалатын алаяқтықтан қорғанудың жолдары
Ата-әжелерге бағытталған алаяқтық
Бұл алаяқтық — төтенше жағдайдағы алаяқтықтың бір түрі.
Жәбірленушіге қиналған немере болып көрінетін жеке адам немесе медицина қызметкері, құқық қорғау органының қызметкері немесе адвокат сияқты билік өкілі хабарласады.
Алаяқ немересіне қатысты шұғыл жағдайды немесе төтенше жағдайды (кепіл, медициналық шығындар, шұғыл жол жүру қаражаты) сипаттап беріп, ол үшін дереу ақша жіберуді талап етеді.
Ешқандай төтенше жағдай болған жоқ, ал немересіне көмекке ақша жіберген жәбірленуші ақшасынан айырылды.
Байланысты тақырыптар:
Алдын ала алынатын ақымен/алдын ала төлем жасаумен байланысты алаяқтық, Төтенше жағдайдағы алаяқтық
Мақала:
Ата-әжелерге бағытталған алаяқтықтан қорғануға арналған 6 кеңес және ақпарат
Жеке басын куәландыратын ақпаратты ұрлау
Жеке басын куәландыратын ақпаратты алатын ұрылар өзін басқа тұлға ретінде көрсету үшін жеке ақпаратты (мысалы, әлеуметтік қамсыздандыру нөмірлері, банктік шот ақпараты және несие картасының нөмірлері) пайдаланады. Оған несие шотын ашу, бар шотты босату, салық декларацияларын тапсыру немесе медициналық сақтандыру кіруі мүмкін.
Байланысты тақырыптар:
Интернеттен сатып алуға қатысты алаяқтық, Фишинг, SMS/смишинг, Әлеуметтік желідегі алаяқтық, Алдын ала алынатын ақымен/алдын ала төлем жасаумен байланысты алаяқтық, Иммиграциялық алаяқтық, Салық алаяқтығы, Жұмыс ұсынумен байланысты алаяқтық, Антивируспен байланысты алаяқтық, Қарым-қатынас алаяқтығы
Иммиграциялық алаяқтық
Жәбірленушіге иммиграция қызметкері екенін мәлімдеген біреу қоңырау шалып, жәбірленушінің иммиграциялық жазбасында ақау барын айтады. Жағдайды заң бойынша дұрыс көрсету үшін жәбірленушінің иммиграциялық статусына қатысты жеке ақпарат пен құпия мәліметтер берілуі мүмкін. Жәбірленушінің жазбасына қатысты кез келген мәселені шешу үшін дереу төлем талап етіледі және ақша аудару арқылы төлем дереу жасалмаса, елден шығару немесе түрмеге жабу қаупі төнуі мүмкін.
Байланысты тақырыптар:
Алдын ала алынатын ақымен/алдын ала төлем жасаумен байланысты алаяқтық, Артық төлем алаяқтығы, Төтенше жағдайдағы алаяқтық
Интернеттен сатып алуға қатысты алаяқтық
Жәбірленушілер Craigslist, eBay, Alibaba, Gumtree, carsales.com және т.б. арқылы онлайн жарнамаланатын заттардың (мысалы, үй жануарлары, көліктер) немесе қызметтердің сатып алушысы немесе сатушысы болуы мүмкін. Алаяқтар жалған веб-сайт немесе затты төмен бағамен жарнамалайтын шынайы сайттағы жалған жарнама арқылы заңды онлайн сатушы болып көрінгісі келеді. Олар сізден ақша жіберу, ақша салынып қойған карта немесе ақша аударымы арқылы төлеуді сұрайды, ақша жіберілгеннен кейін, жәбірленуші тауарды немесе қызметті алмайды. Сондай-ақ алаяқтар сату бағасынан көп ақша жіберіп, заңды сатып алушы болып көрінеді және сатушыдан ақша аударымы арқылы айырма соманы қайтаруды сұрайды.
Байланысты тақырыптар:
Артық төлем алаяқтығы, Мүлікті жалға беру алаяқтығы, Жалған түбіртекпен жасалатын алаяқтық
Мақалалар:
Алаяқтық туралы ескерту: Интернетте күшік сатып алу бойынша алаяқтық өсіп жатыр, Осы мереке маусымында интернет-дүкендегі алаяқтықтан қорғауға арналған кеңестер, COVID-19 кезіндегі тұтынушы алаяқтарынан қорғаңыз
Лотерея/жүлде алаяқтығы
Жәбірленушіге лотерея, жүлде немесе ұтыс ойынын ұтып алғаны және ұтысқа салынатын салықтарды немесе алымдарды жабу үшін ақша жіберу керек екендігі айтылады. Жәбірленуші ұтыстардың бір бөлігіне түбіртек алуы мүмкін және түбіртек салынып, ақша жіберілгеннен кейін түбіртек қайтарылады.
Байланысты тақырыптар:
Алдын ала алынатын ақымен/алдын ала төлем жасаумен байланысты алаяқтық, Жалған түбіртекпен жасалатын алаяқтық
Мақалалар:
Лотерея алаяқтықтарынан қорғануға берілетін 7 кеңес , Ұтыс ойынында алаяқтыққа түсуден аулақ болыңыз
Ақша айналдыру алаяқтығы
Әлеуметтік желі жаңа жәбірленушілерді бұрыннан келе жатқан тез байып кетумен байланысты алаяқтыққа тарту үшін пайдаланылады, мұнда пайдаланушылар «ақша аудару» арқылы 100 долларды 1000 долларға айналдыру жолдарын жарнамалайды. Бұл қадам инвесторларға қосымша қолма-қол ақша тарту және бірнеше жүздеген долларды мыңдаған долларға айналдыру үшін ақша жүйесіндегі ерекшеліктерді пайдалана алады деп болжайды. Алаяқтар қолма-қол ақшаны алғаннан кейін, олар жәбірленушіні бұғаттап, олармен әлеуметтік желі немесе телефон нөмірі арқылы байланысуына тыйым салады.
Байланысты тақырыптар:
Әлеуметтік желідегі алаяқтық, Алдын ала алынатын ақымен/алдын ала төлем жасаумен байланысты алаяқтық
Мақала:
Ақша айналдыру ма әлде айналып қалу ма? Онлайн алаяқтыққа қалай жол бермеу жолдары
Әскерилер
Әскери қызметкерлер бірнеше себеп бойынша алаяқтар үшін тартымды нысана болып келеді. Олар халықты алдап ақша жіберу үшін әскерге деген қызығушылық сезімін теріс пайдаланып, өзін қызметкер ер мен әйел адам ретінде таныстырады.
Байланысты тақырыптар:
Қарым-қатынас алаяқтығы, Алдын ала алынатын ақымен/алдын ала төлем жасаумен байланысты алаяқтық, Төтенше жағдайдағы алаяқтық, Қайырымдылықпен байланысты алаяқтық, Жұмыс ұсынумен байланысты алаяқтық
Мақалалар:
Алаяқтық туралы жаңа әдіс: Алаяқтар өздерін әскери қызметкер ретінде таныстырады, Алаяқтар желіде әскери қызметкер ретінде көрсетіп шатастырады
Виртуалды сатып алу алаяқтығы
Алаяқ жәбірленушімен жұмыспен қамту веб-сайты арқылы байланысады немесе жәбірленуші ақша аудару қызметін бағалау үшін жұмысқа орналасу мүмкіндігі туралы хабарландыруға жауап береді. Алаяқ көбінесе жәбірленушіге ақша салуға түбіртек жібереді, ал жәбірленушіге түбіртектің бір бөлігін төлемақысына сақтай отырып, ақша аударымын жіберуді сұрайды. Жәбірленуші ақша жібереді, алаяқ оны алады, бірақ түбіртекке төленген кезде, толық сомаға жәбірленуші жауап береді.
Байланысты тақырыптар:
Жалған түбіртекпен жасалатын алаяқтық, Жұмыс ұсынумен байланысты алаяқтық, Алдын ала алынатын ақымен/алдын ала төлем жасаумен байланысты алаяқтық
Мақала:
Неліктен құпия сатып алушы болу ұсыныстары көп тексеруді қажет етеді?
Артық төлем алаяқтығы
Алаяқ жәбірленушіге қызмет немесе өнім үшін төлем ретінде жарамды болып көрінетін түбіртек жібереді. Әдетте түбіртектің сомасы жәбірленуші ойлағаннан асып түседі, ал алаяқ жәбірленушіге ақша аударымы арқылы артық ақшаны қайтаруды айтады. Түбіртекке төленген кезде, жәбірленуші толық сомаға жауапты болады.
Байланысты тақырыптар:
Интернеттен сатып алуға қатысты алаяқтық, Жалған түбіртекпен жасалатын алаяқтық, Алдын ала алынатын ақымен/алдын ала төлем жасаумен байланысты алаяқтық
Мақала:
Қырағы болыңыз: Интернетте сатып алу және сату кезінде жиі кездесетін төлем алаяқтықтары
Фишинг
Жәбірленушіні жеке ақпаратты немесе құпиясөздерді беруде жаңылыстыруға арналған банк немесе ипотекалық компания сияқты сенімді тұлға ретінде көрсететін хабар. Фиш — әдетте электрондық пошта арқылы (телефон немесе мәтін арқылы да жасалуы мүмкін) жеке ақпаратыңызды ұрлау немесе зиянды кодты немесе бағдарламалық құралды компьютеріңізге тарату үшін жасалған алаяқтық әрекет.
Байланысты тақырыптар:
Қарым-қатынас алаяқтығы, Ақша бопсалау, Төтенше жағдайдағы алаяқтық, Әлеуметтік желідегі алаяқтық, SMS/смишинг
Мақала:
Фишингтік алаяқтықтың ескерту белгілері туралы біліп жүріңіз
Қарым-қатынас алаяқтығы
Жәбірленушіні әлеуметтік желілерде, онлайн форумда немесе танысу веб-сайтында жиі онлайн кездескен адаммен жеке қарым-қатынасы бар деп сендіреді. Жәбірленуші жиі эмоцияға беріліп ақша салады, көбінесе алушыға серіктес ретінде қарастырылады.
Байланысты тақырыптар:
Әлеуметтік желідегі алаяқтық, Әскерилер, Төтенше жағдайдағы алаяқтық, Ақша бопсалау
Мүлікті жалға беру алаяқтығы
Жәбірленуші жалға берілетін мүлікке депозитке ақша жібереді және жалға берілетін мүлікке ешқашан қол жеткізе алмайды немесе жәбірленуші жалға алушыдан түбіртек жіберілген және ақша аударымы арқылы түбіртектің бір бөлігін кері жіберуді сұрайтын мүліктің иесі болуы мүмкін.
Байланысты тақырыптар:
Интернеттен сатып алуға қатысты алаяқтық, Жалған түбіртекпен жасалатын алаяқтық, Артық төлем алаяқтығы
Мақалалар:
Western Union және Better Business Bureau онлайн жалға беру алаяқтарымен күреседі, Тұтынушы жалға беру бойынша жалпы алаяқтықтан сақ болуы керек
SMS/смишинг
Шұғыл әрекет тудыратын, сілтемені басуды сұрайтын, сізді бұзылған сайтқа апаратын немесе сізге қарсы пайдаланылуы мүмкін кейбір жеке ақпаратты байқаусызда жария етуге итермелейтін мәтіндерден сақ болыңыз.
Байланысты тақырыптар:
Жеке басын куәландыратын ақпаратты ұрлау, Фишинг, Антивируспен байланысты алаяқтық, Алдын ала алынатын ақымен/алдын ала төлем жасаумен байланысты алаяқтық, Лотерея/жүлде алаяқтығы
Салық алаяқтығы
Жәбірленушіге мемлекеттік органнан деп мәлімдеген біреу хабарласып, салық үшін қарыз екенін білдіріп, қамауға алмау, елден шығармау немесе жүргізуші куәлігін/төлқұжатын блокқа түсірмеу үшін оған дереу төлеу керек екенін айтады. Жәбірленушіге салық төлеу үшін ақша жіберу немесе алдын ала жүктелген дебеттік картаны сатып алу тапсырылады. Мемлекеттік органдар шот-фактура жібермей, ешқашан дереу төлеуді талап етпейді немесе салық бойынша хабарласпайды.
Байланысты тақырыптар:
Алдын ала алынатын ақымен/алдын ала төлем жасаумен байланысты алаяқтық, Артық төлем алаяқтығы
Мақалалар:
Western Union тұтынушыларды IRS телефонындағы алаяқтықтан сақ болуға шақырады, Қолма-қол ақша: Салық уақытындағы телефон алаяқтықтары үшін тым ақылды болыңыз
Телемаркетинг
Телемаркетинг тұтынушы мен телемаркетші немесе сатушы арасында қолма-қол ақша аудару немесе алдын ала төленген картаға жүктелген қаражат сияқты ақша аудару үшін телефон арқылы жүргізілетін кез келген дерлік коммерциялық транзакцияны қамтиды, ол телемаркетинг арқылы ұсынылатын немесе сатылатын тауарлар немесе қызметтер үшін төлем ретінде көбінесе «тегін» немесе айтарлықтай жеңілдік берілген демалысқа, жүлдеге немесе ұтыс ойынына қатысты алаяқтыққа немесе «мәміле» журналдарын сатуға қатысты.
Байланысты тақырыптар:
Қайырымдылықпен байланысты алаяқтық, Алдын ала алынатын ақымен/алдын ала төлем жасаумен байланысты алаяқтық, Мүлікті жалға беру алаяқтығы, Лотерея/жүлде алаяқтығы, Интернеттен сатып алуға қатысты алаяқтық, Жеке басын куәландыратын ақпаратты ұрлау
Әлеуметтік желідегі алаяқтық
Егер киберқылмыскер сіздің әлеуметтік медиа тіркелгілеріңізге қол жеткізсе, олар сіздің жақын достарыңыз бен отбасыңызға хабарласа алады. Қылмыскерлер мен алаяқтар адамдардың желіде қанша жеке ақпарат бөлісетінін пайдалана алады, содан кейін бұл ақпаратты достары мен отбасыларына шебер және жоғары мақсатты ұсыныстар жасау үшін пайдалана алады, көбінесе ақша сұрауы мүмкін.
Байланысты тақырыптар:
Фишинг, Төтенше жағдайдағы алаяқтық, Ата-әжелерге бағытталған алаяқтық, Әскерилер, SMS/смишинг, Алдын ала алынатын ақымен/алдын ала төлем жасаумен байланысты алаяқтық, Қарым-қатынас алаяқтығы, Жеке басын куәландыратын ақпаратты ұрлау
Мақала:
Әлеуметтік желілердегі алаяқтықтан қорғану үшін әлеуметтік желіге кіру кезінде сақтаныңыз