Câu hỏi thường gặp

Để bảo vệ khách hàng, chúng tôi xem xét mọi chuyển tiền để đảm bảo an toàn. Vì nhiều lý do, chúng tôi có thể yêu cầu bạn cung cấp thêm thông tin trước khi chúng tôi có thể cho phép bạn tiếp tục sử dụng các dịch vụ của chúng tôi.

Chúng tôi cần thêm thông tin để hiểu lý do bạn sử dụng Western Union và quan hệ giữa bạn và người hoặc các tổ chức mà bạn tương tác. Bạn càng cung cấp nhiều thông tin, chúng tôi có thể hoàn tất yêu cầu của bạn càng nhanh.

Để truy cập dịch vụ của chúng tôi lần nữa, hãy làm theo các bước dưới đây:

1. Thu thập giấy tờ bắt buộc. Vui lòng lưu ý rằng những giấy tờ này sẽ khác nhau tùy vào lý do bạn sử dụng Western Union và quan hệ của bạn với người hoặc những tổ chức mà bạn tương tác. Ở mức tối thiểu, bạn phải chuẩn bị giấy tờ tùy thân có ảnh do chính phủ của bạn cấp liên quan đến mục đích bạn sử dụng Western Union, bằng chứng nguồn tiền, và mọi giấy tờ bổ sung có thể ủng hộ câu trả lời được cung cấp cho bảng câu hỏi. Để biết thêm thông tin, hãy đi đến phần Trợ giúp trên westernunion.com.
2. Truy cập www.westernunion.com/global/en/gcr.html và bắt đầu bảng câu hỏi khách hàng.
3. Hoàn tất bảng câu hỏi khách hàng:

• Thông tin cá nhân:
  – Cung cấp tên, tên điệm (tùy chọn) và họ như trên giấy tờ tùy thân của bạn.
  – Chia sẻ email, địa chỉ thực, và số điện thoại di động hiện tại của bạn. Vui lòng đảm bảo cung cấp một địa chỉ email còn hoạt động cho mục đích liên lạc.
  – Xác định quốc gia khai sinh.
  – Chọn nghề nghiệp và làm rõ thêm nếu cần.
  – Nhập mã số theo dõi (MTCN) gần đây, nếu có.
  – Tải lên bản sao giấy tờ tùy thân có ảnh do chính phủ của bạn cấp.
• Quan hệ:
  – Liệt kê người hoặc tổ chức bạn giao dịch bằng Western Union.
  – Đối với từng người hoặc tổ chức, hãy nhập họ tên, quan hệ, mục đích giao dịch và tải lên giấy tờ chứng minh.
• Nguồn tiền:
  – Chọn nguồn tiền từ danh sách thả xuống và tải lên giấy tờ chứng minh.
• Chi tiết của bên thứ ba (nếu bạn giao dịch thay mặt cho người khác) (nếu áp dụng):
  – Giải thích mục đích giao dịch và quan hệ của bạn với bên thứ ba.
  – Cung cấp chi tiết liên quan đến bên thứ ba.
• Gian lận (nếu áp dụng):
  – Cho biết nếu bạn là nạn nhân của hành vi gian lận hoặc lừa đảo.
  – Nếu phải, hãy chia sẻ mô tả ngắn gọn về vụ việc.

4. Đánh giá tính chính xác của thông tin bạn cung cấp.
5. Chọn Gửi bảng câu hỏi để hoàn tất quy trình.

1. Cần có giấy tờ tùy thân hợp lệ có ảnh do chính phủ cấp để xác minh danh tính của bạn.
   • Ví dụ: hộ chiếu, bằng lái xe, CCCD/CMND.
2. Cần có nguồn tiền để đảm bảo chuyển tiền không liên quan đến hành động phạm pháp và tương ứng với bản chất của hoạt động.
   • Ví dụ: tối thiểu bản sao kê ngân hàng trong 3 tháng gần nhất, phiếu lương của 3 tháng gần nhất, hợp đồng lao động có lương, giấy tờ mượn nợ, hợp đồng bán, biên nhận thắng giải, tờ khai thuế, v.v.
3. Cần có mục đích chuyển tiền hoặc ý định sử dụng tiền để hiểu cơ sở thực hiện thanh toán và loại quan hệ giữa người gửi và người hưởng.
   Ví dụ:
   • Gửi tiền cá nhân/hỗ trợ gia đình – những giấy tờ sau thích hợp để chứng minh quan hệ: ảnh của người bạn giao dịch, giấy đăng ký kết hôn, giấy khai sinh của bên kia, giấy tờ tùy thân do chính phủ cấp của bên kia, v.v.
   • Gửi tiền kinh doanh/thanh toán cho hàng hóa/dịch vụ – hóa đơn, biên nhận, thỏa thuận mua hoặc bán, v.v.
   • Giáo dục – bằng chứng học phí, v.v.
   • Chi phí y tế – hóa đơn bệnh viện, biên nhận thuốc, bảo hiểm y tế, v.v.
   • Hỗ trợ từ thiện – xác nhận bằng văn bản của tổ chức từ thiện, v.v.
   • Mua nhà – hợp đồng mua, giấy tờ thế chấp, v.v.
   • Quà tặng – biên nhận, v.v.
   • Chi phí đi lại – vé đi lại, đặt phòng khách sạn, v.v.
4. Cần có thông tin hoạt động của bên thứ ba (gửi hoặc nhận tiền thay mặt cho cá nhân hoặc doanh nghiệp) để hiểu mục đích và bản chất của quan hệ của bạn với Western Union.
   • Ví dụ: giấy tờ đăng ký kinh doanh, thư ủy quyền của công ty hoặc công chứng viên, bản sao kê ngân hàng chứng minh quyền tiếp cận tiền của bên thứ ba, v.v.

Sau khi chúng tôi nhận được bảng câu hỏi hoàn chỉnh và giấy tờ bắt buộc, chúng tôi sẽ gửi email câu trả lời cho bạn trong vòng 3 ngày làm việc.

Trong trường hợp chúng tôi có thêm câu hỏi, chúng tôi có thể liên hệ với bạn qua địa chỉ email được cung cấp trong bảng câu hỏi.

Chúng tôi cam kết bảo mật thông tin cá nhân của bạn. Chúng tôi sử dụng các biện pháp an toàn về mặt tổ chức, kỹ thuật và quản trị tuân thủ luật định và quy chế áp dụng của chính phủ để đảm bảo an toàn thông tin cá nhân của bạn. Chúng tôi cũng cố gắng hạn chế quyền truy cập thông tin cá nhân mà chúng tôi xử lý chỉ cho các nhân viên, đại lý, và bên đại diện có nhu cầu kinh doanh cần được biết thông tin. Để biết thêm thông tin, hãy đọc Điều khoản và điều kiện và Tuyên bố về quyền riêng tư trực tuyến của chúng tôi.