Escroquerie par avance de frais/prépaiement
La victime est invitée à payer des frais initiaux pour accéder à des services financiers dont elle ne profitera jamais. Les victimes envoient souvent une série de transactions pour payer divers frais initiaux. Les méthodes courantes peuvent inclure : carte de crédit, subventions, prêts, héritage ou investissement.
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Escroquerie aux faux chèques, Escroquerie des grands-parents
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4 méthodes de protection contre les escroqueries par avance de frais/prépaiement
Escroquerie invoquant une situation d’urgence
La victime est amenée à croire qu’elle envoie de l’argent pour venir en aide à un ami ou un proche en situation d’urgence. La victime envoie l’argent de toute urgence, car l’escroc exploite son inquiétude pour un proche.
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Escroquerie des grands-parents, Escroquerie par avance de frais/prépaiement
Escroquerie aux faux chèques
Dans le cadre de cette escroquerie, les victimes reçoivent généralement un chèque qu’elles sont invitées à encaisser et utilisent l’argent pour des dépenses professionnelles, des achats sur Internet, des évaluations mystères, etc. Le chèque est faux (contrefaçon), et la victime est responsable de l’argent dépensé. Rappelez-vous que les fonds provenant d’un chèque déposé sur un compte ne doivent pas être utilisés avant que le processus de compensation n’ait été finalisé, ce qui peut prendre des semaines.
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Arnaque au trop-perçu
L’escroc envoie à la victime un chèque qui semble authentique en paiement d’un service ou d’un produit. En règle générale, le montant du chèque est supérieur à la somme attendue par la victime. L’escroc demande alors à la victime de rembourser la différence par transfert bancaire. Lorsque le chèque est refusé, la victime est responsable du montant total.
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Attention : les arnaques au paiement sont courantes lors des achats et des ventes en ligne
Escroquerie aux biens locatifs
La victime verse un acompte pour une propriété à louer et n’a jamais accès à ladite propriété, ou la victime peut également être un propriétaire de biens qui reçoit un chèque de la part d’un locataire qui lui demande de reverser une partie du chèque par le biais d’un transfert d’argent, mais c’est un chèque sans provision.
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Arnaque à l’embauche
La victime répond à une offre d’emploi fictive pour laquelle elle sera embauchée et recevra un faux chèque concernant des dépenses professionnelles connexes. Le montant du chèque est supérieur aux frais de la victime, et la victime renvoie les fonds supplémentaires par le biais d’un transfert de fonds. Le chèque est refusé et la victime est responsable du montant total.
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Escroquerie des grands-parents
Cette escroquerie est une variante de l’escroquerie invoquant une situation d’urgence.
La victime est contactée par une personne prétendant être un petit-enfant dans le besoin ou une personne d’autorité prétendant travailler dans le secteur médical ou juridique.
Le fraudeur décrit une situation d’urgence (caution, frais médicaux, frais de voyage urgents) qui nécessite un transfert d’argent immédiat.
Malheureusement pour la victime, il n’y a aucune situation d’urgence et l’argent transmis pour aider son petit-enfant est perdu.
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Escroquerie par avance de frais/prépaiement, Escroquerie invoquant une situation d’urgence
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6 conseils et astuces pour éviter l’escroquerie des grands-parents
Escroquerie lors d’achat en ligne
L’acheteur ou un vendeur d’articles (par exemple : animaux de compagnie, voitures) ou de services annoncés en ligne par l’intermédiaire de Craigslist, eBay, Alibaba, Gumtree, carsales.com, etc., peuvent en être victimes. Les fraudeurs se font passer pour des vendeurs en ligne officiels, grâce un faux site Web ou bien une fausse annonce proposant un article à petit prix sur un site, quant à lui, bien légitime. Ils vous demandent de payer par mandat, par carte bancaire prépayée ou par transfert d’argent. Une fois l’argent envoyé, la victime ne reçoit jamais sa marchandise ou le service. Les fraudeurs se font passer pour des acheteurs légitimes, envoient plus que le prix de vente, et demandent au vendeur de leur renvoyer la différence par un transfert d’argent.
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Arnaque au trop-perçu, Escroquerie aux faux chèques
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Escroquerie à la loterie
La victime est informée qu’elle a gagné à la loterie, une récompense ou à un jeu concours et qu’elle doit envoyer de l’argent afin de couvrir les taxes ou frais concernant les gains. Les victimes sont susceptibles de recevoir un chèque pour une partie des gains et, une fois le chèque déposé et l’argent envoyés, le chèque est rejeté pour défaut de provision.
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7 conseils pour éviter les arnaques de la loterie , Ne vous faites pas avoir par les arnaques du jeu-concours
Escroquerie aux clients mystères
L’escroc contacte la victime par l’intermédiaire d’un site Web d’emploi ou la victime répond à une offre d’emploi sur l’évaluation d’un service de transfert bancaire. L’escroc envoie souvent à la victime un chèque à déposer et donne comme instruction de transférer les fonds en conservant une partie du chèque en tant que rémunération. La victime envoie l’argent à l’escroc, qui le retire et la victime se retrouve responsable du montant total lorsque le chèque est refusé.
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Escroquerie sentimentale
Un escroc rencontré en ligne, généralement sur les réseaux sociaux, un forum ou un site Web de rencontre, trompe sa victime en lui faisant croire en l’existence d’une relation personnelle. La victime est souvent investie émotionnellement, considérant souvent le bénéficiaire comme sa ou son fiancé(e).
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Escroquerie invoquant une situation d’urgence
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