Escroquerie par avance de frais/prépaiement
La victime est invitée à payer des frais initiaux pour accéder à des services financiers dont elle ne profitera jamais. Les victimes envoient souvent une série de transactions pour payer divers frais initiaux. Les méthodes courantes peuvent inclure : carte de crédit, subventions, prêts, héritage ou investissement.
Associé à :
Escroquerie fiscale, Télémarketing, Escroquerie à l’immigration, Escroquerie à la charité, Escroquerie sur les réseaux sociaux, Escroquerie aux faux chèques, Escroquerie des grands-parents
Article :
4 méthodes de protection contre les escroqueries par avance de frais/prépaiement
Arnaque aux faux antivirus
Une personne qui se présente comme un employé d’une entreprise informatique ou d’un éditeur de logiciels reconnu contacte les victimes et leur indique qu’un virus a été détecté sur leur ordinateur. Il leur dit que le virus peut être supprimé et que leur ordinateur peut être protégé en échange d’un petit paiement par carte de crédit ou transfert d’argent. En réalité, l’ordinateur n’est pas infecté par un virus. La victime a seulement perdu l’argent envoyé pour sa protection.
Associé à :
Escroquerie par avance de frais/prépaiement, Usurpation d’identité, Hameçonnage
Article :
5 façons de se protéger contre les arnaques technologiques
Escroquerie à la charité
La victime est souvent contactée par e-mail, courrier ou téléphone par une personne qui demande un don par transfert d’argent dans le but d’aider les victimes d’une catastrophe récente (inondation, cyclone ou tremblement de terre). Les organisations caritatives légitimes ne vous demanderont jamais d’envoyer de l’argent par transfert bancaire.
Associé à :
Escroquerie par avance de frais/prépaiement, Hameçonnage, SMS/hameçonnage par SMS
Articles :
6 astuces pour éviter les arnaques aux dons, Mise en garde de Western Union et du Better Business Bureau contre les arnaques aux dons pendant la période des fêtes
Escroquerie invoquant une situation d’urgence
La victime est amenée à croire qu’elle envoie de l’argent pour venir en aide à un ami ou un proche en situation d’urgence. La victime envoie l’argent de toute urgence, car l’escroc exploite son inquiétude pour un proche.
Associé à :
Escroquerie des grands-parents, Escroquerie par avance de frais/prépaiement
Arnaque à l’embauche
La victime répond à une offre d’emploi fictive pour laquelle elle sera embauchée et recevra un faux chèque concernant des dépenses professionnelles connexes. Le montant du chèque est supérieur aux frais de la victime, et la victime renvoie les fonds supplémentaires par le biais d’un transfert de fonds. Le chèque est refusé et la victime est responsable du montant total.
Associé à :
Escroquerie aux clients mystères, Escroquerie aux faux chèques
Extorsion
Menaces sur la vie ou d’arrestation, ou tout autre procédé utilisé par des escrocs pour obtenir illégalement de l’argent, des biens ou des services de la part d’une victime sous la contrainte en invoquant un dû et sous la menace en cas d’absence de coopération.
Associé à :
Escroquerie par avance de frais/prépaiement, Escroquerie sentimentale, Escroquerie à l’immigration, Escroquerie fiscale, Escroquerie invoquant une situation d’urgence, Arnaque aux faux antivirus, Hameçonnage
Escroquerie aux faux chèques
Dans le cadre de cette escroquerie, les victimes reçoivent généralement un chèque qu’elles sont invitées à encaisser et utilisent l’argent pour des dépenses professionnelles, des achats sur Internet, des évaluations mystères, etc. Le chèque est faux (contrefaçon), et la victime est responsable de l’argent dépensé. Rappelez-vous que les fonds provenant d’un chèque déposé sur un compte ne doivent pas être utilisés avant que le processus de compensation n’ait été finalisé, ce qui peut prendre des semaines.
Associé à :
Escroquerie par avance de frais/prépaiement, Escroquerie aux clients mystères, Arnaque à l’embauche, Arnaque au trop-perçu, Escroquerie lors d’achat en ligne, Escroquerie à la loterie, Escroquerie aux biens locatifs
Escroquerie des grands-parents
Cette escroquerie est une variante de l’escroquerie invoquant une situation d’urgence.
La victime est contactée par une personne prétendant être un petit-enfant dans le besoin ou une personne d’autorité prétendant travailler dans le secteur médical ou juridique.
Le fraudeur décrit une situation d’urgence (caution, frais médicaux, frais de voyage urgents) qui nécessite un transfert d’argent immédiat.
Malheureusement pour la victime, il n’y a aucune situation d’urgence et l’argent transmis pour aider son petit-enfant est perdu.
Associé à :
Escroquerie par avance de frais/prépaiement, Escroquerie invoquant une situation d’urgence
Article :
6 conseils et astuces pour éviter l’escroquerie des grands-parents
Usurpation d’identité
Les usurpateurs d’identité utilisent les informations personnelles (numéros de sécurité sociale, informations bancaires et numéros de carte de crédit) pour se faire passer pour une autre personne. Parmi les actions possibles figurent l’ouverture d’un compte de crédit, le vol d’argent sur un compte existant, la production de déclarations de revenus et l’obtention d’une couverture médicale.
Associé à :
Escroquerie lors d’achat en ligne, Hameçonnage, SMS/hameçonnage par SMS, Escroquerie sur les réseaux sociaux, Escroquerie par avance de frais/prépaiement, Escroquerie à l’immigration, Escroquerie fiscale, Arnaque à l’embauche, Arnaque aux faux antivirus, Escroquerie sentimentale
Escroquerie à l’immigration
La victime reçoit un appel d’une personne se présentant comme un agent de l’immigration invoquant un problème avec son dossier d’immigration. Pour renforcer la crédibilité de ces allégations, des informations personnelles et des données sensibles relatives aux statuts d’immigration des victimes sont parfois fournies. Un paiement immédiat est exigé pour résoudre les problèmes qui figurent dans le dossier de la victime et, si le paiement n’est pas immédiatement effectué par le biais d’un virement bancaire, la victime est susceptible d’être menacée de déportation ou d’emprisonnement.
Associé à :
Escroquerie par avance de frais/prépaiement, Arnaque au trop-perçu, Escroquerie invoquant une situation d’urgence
Article :
6 astuces pour se protéger contre les escroqueries à l’immigration
Escroquerie lors d’achat en ligne
L’acheteur ou un vendeur d’articles (par exemple : animaux de compagnie, voitures) ou de services annoncés en ligne par l’intermédiaire de Craigslist, eBay, Alibaba, Gumtree, carsales.com, etc., peuvent en être victimes. Les fraudeurs se font passer pour des vendeurs en ligne officiels, grâce un faux site Web ou bien une fausse annonce proposant un article à petit prix sur un site, quant à lui, bien légitime. Ils vous demandent de payer par mandat, par carte bancaire prépayée ou par transfert d’argent. Une fois l’argent envoyé, la victime ne reçoit jamais sa marchandise ou le service. Les fraudeurs se font passer pour des acheteurs légitimes, envoient plus que le prix de vente, et demandent au vendeur de leur renvoyer la différence par un transfert d’argent.
Associé à :
Arnaque au trop-perçu, Escroquerie aux biens locatifs, Escroquerie aux faux chèques
Articles :
Alerte à la fraude : hausse des escroqueries lors de l’achat d’un chiot sur Internet, Conseils pour vous protéger contre les arnaques en ligne pendant ces vacances, Défendez-vous contre les arnaques liées à la COVID-19
Escroquerie à la loterie
La victime est informée qu’elle a gagné à la loterie, une récompense ou à un jeu concours et qu’elle doit envoyer de l’argent afin de couvrir les taxes ou frais concernant les gains. Les victimes sont susceptibles de recevoir un chèque pour une partie des gains et, une fois le chèque déposé et l’argent envoyés, le chèque est rejeté pour défaut de provision.
Associé à :
Escroquerie par avance de frais/prépaiement, Escroquerie aux faux chèques
Articles :
7 conseils pour éviter les arnaques de la loterie , Ne vous faites pas avoir par les arnaques du jeu-concours
Arnaque au gain d’argent facile
Les réseaux sociaux sont utilisés pour attirer de nouvelles victimes avec une vieille arnaque à l’enrichissement rapide, les utilisateurs recevant des publicités leur expliquant comment gagner 1000 $ avec 100 $ grâce au « money flipping ». L’argumentaire suggère aux investisseurs qu’ils peuvent profiter d’aberrations du système monétaire qui permettent d’exploiter des liquidités supplémentaires et de transformer des centaines de dollars en milliers de dollars. Une fois que les escrocs ont reçu l’argent, ils bloquent généralement la victime sur les réseaux sociaux ou leur téléphone afin qu’elle ne puisse plus les contacter.
Associé à :
Escroquerie sur les réseaux sociaux, Escroquerie par avance de frais/prépaiement
Article :
Money flip ou flop ? Comment éviter les arnaques en ligne
Militaire
Les militaires constituent une cible de choix pour les escrocs pour plusieurs raisons. Ils abusent de la grande admiration portée aux militaires et se font passer pour des militaires afin d’inciter leurs victimes à leur envoyer de l’argent.
Associé à :
Escroquerie sentimentale, Escroquerie par avance de frais/prépaiement, Escroquerie invoquant une situation d’urgence, Escroquerie à la charité, Arnaque à l’embauche
Article :
Dernière arnaque à la mode : les escrocs se font passer pour un membre de l’armée
Escroquerie aux clients mystères
L’escroc contacte la victime par l’intermédiaire d’un site Web d’emploi ou la victime répond à une offre d’emploi sur l’évaluation d’un service de transfert bancaire. L’escroc envoie souvent à la victime un chèque à déposer et donne comme instruction de transférer les fonds en conservant une partie du chèque en tant que rémunération. La victime envoie l’argent à l’escroc, qui le retire et la victime se retrouve responsable du montant total lorsque le chèque est refusé.
Associé à :
Escroquerie aux faux chèques, Arnaque à l’embauche, Escroquerie par avance de frais/prépaiement
Arnaque au trop-perçu
L’escroc envoie à la victime un chèque qui semble authentique en paiement d’un service ou d’un produit. En règle générale, le montant du chèque est supérieur à la somme attendue par la victime. L’escroc demande alors à la victime de rembourser la différence par transfert bancaire. Lorsque le chèque est refusé, la victime est responsable du montant total.
Associé à :
Escroquerie lors d’achat en ligne, Escroquerie aux faux chèques, Escroquerie par avance de frais/prépaiement
Article :
Attention : les arnaques au paiement sont courantes lors des achats et des ventes en ligne
Hameçonnage
Message se faisant passer pour une entité digne de confiance, comme une banque ou une société de prêts hypothécaires, dans le but de pousser la victime à fournir des informations personnelles ou des mots de passe. L’hameçonnage est une tentative frauduleuse de vol de vos informations personnelles ou de propagation d’un code ou d’un logiciel malveillant sur votre ordinateur. Cette technique est généralement utilisée par e-mail bien qu’elle puisse également être pratiquée par téléphone ou par SMS.
Associé à :
Escroquerie sentimentale, Extorsion, Escroquerie invoquant une situation d’urgence, Escroquerie sur les réseaux sociaux, SMS/hameçonnage par SMS
Article :
Reconnaître les signes d’avertissement d’une escroquerie par hameçonnage
Escroquerie sentimentale
Un escroc rencontré en ligne, généralement sur les réseaux sociaux, un forum ou un site Web de rencontre, trompe sa victime en lui faisant croire en l’existence d’une relation personnelle. La victime est souvent investie émotionnellement, considérant souvent le bénéficiaire comme sa ou son fiancé(e).
Associé à :
Escroquerie sur les réseaux sociaux, Militaire, Escroquerie invoquant une situation d’urgence, Extorsion
Articles :
À la recherche de l’amour sur Internet en 2016, Lorsque vous entretenez une relation sentimentale avec quelqu’un en ligne, ne lui envoyez jamais d’argent si vous ne l’avez pas rencontré en personne
Escroquerie aux biens locatifs
La victime verse un acompte pour une propriété à louer et n’a jamais accès à ladite propriété, ou la victime peut également être un propriétaire de biens qui reçoit un chèque de la part d’un locataire qui lui demande de reverser une partie du chèque par le biais d’un transfert d’argent, mais c’est un chèque sans provision.
Associé à :
Escroquerie lors d’achat en ligne, Escroquerie aux faux chèques, Arnaque au trop-perçu
Articles :
Les propriétaires sous les feux des projecteurs : comment les locataires peuvent-ils éviter les arnaques, Western Union et Better Business Bureau luttent contre les escroqueries de location en ligne
SMS/hameçonnage par SMS
Méfiez-vous des messages qui suscitent un sentiment d’urgence, vous invitant à cliquer sur un lien renvoyant vers un site compromis ou à divulguer involontairement des informations personnelles qui pourraient être utilisées contre vous.
Associé à :
Usurpation d’identité, Hameçonnage, Arnaque aux faux antivirus, Escroquerie par avance de frais/prépaiement, Escroquerie à la loterie
Escroquerie fiscale
La victime est contactée par une personne qui se présente comme un employé d’une agence gouvernementale et lui réclame de l’argent au titre de l’impôt en exigeant un paiement immédiat pour éviter une arrestation, une expulsion ou la suspension de son permis de conduire/passeport. La victime reçoit comme instruction de transférer des fonds ou d’acheter une carte de débit prépayée pour régler les impôts. Les agences gouvernementales n’exigent jamais de paiement immédiat et n’appellent jamais au sujet d’impôts sans avoir d’abord envoyé une facture.
Associé à :
Escroquerie par avance de frais/prépaiement, Arnaque au trop-perçu
Articles :
Western Union exhorte les consommateurs à rester vigilants quant aux escroqueries par téléphone avec usurpation d’identité de l’IRS, Astuces cash : évitez ces arnaques par téléphone en période de déclaration fiscale
Télémarketing
Le télémarketing couvre généralement la quasi-totalité des transactions commerciales impliquant l’utilisation d’un téléphone pour passer ou recevoir des appels entre un consommateur et un télévendeur ou un vendeur dans le but de transférer des fonds. Ces transactions comprennent des transferts d’argent liquide ou de fonds chargés sur une carte prépayée, utilisés pour payer des biens ou services offerts ou vendus par télémarketing. Elles se rapportent souvent à une promotion pour des vacances « gratuites » ou à prix très réduit, des récompenses ou des jeux-concours, ou à la vente de magazines « en solde ».
Associé à :
Escroquerie à la charité, Escroquerie par avance de frais/prépaiement, Escroquerie aux biens locatifs, Escroquerie à la loterie, Escroquerie lors d’achat en ligne, Usurpation d’identité
Escroquerie sur les réseaux sociaux
Si un cybercriminel accède à vos comptes de réseaux sociaux, ils accèdent également à vos proches (amis et famille). Les criminels et les escrocs peuvent tirer profit des nombreuses informations personnelles que vous partagez en ligne, en les utilisant notamment pour rédiger des messages habiles et ciblés à l’attention de vos amis et des membres de votre famille, dans le but généralement de demander de l’argent.
Associé à :
Hameçonnage, Escroquerie invoquant une situation d’urgence, Escroquerie des grands-parents, Militaire, SMS/hameçonnage par SMS, Escroquerie par avance de frais/prépaiement, Escroquerie sentimentale, Usurpation d’identité
Article :
Utilisez les réseaux sociaux en vous protégeant contre les escroqueries sur ces derniers