Мошенничество, связанное с авансовыми платежами / предоплатой
Жертву просят заранее оплатить услуги, которые впоследствии предоставлены не будут. Часто жертвы отправляют переводы в качестве авансового платежа. Это может быть распространено в следующих сферах: кредитные карты, гранты, займы, наследство или инвестиции.
Соответствующие материалы:
Мошенничество, связанное с налогообложением, Телемаркетинг, Мошенничество, связанное с иммиграцией, Мошенничество, связанное с благотворительностью, Мошенничество в социальных сетях, Мошенничество, связанное с поддельным чеком, Мошенничество, связанное с обманом пожилых людей
Статьи:
4 способа защитить себя от мошенничества, связанного с авансовыми платежами и предоплатой, Узнайте о видах мошенничества в студенческой среде
Мошенничество, связанное с антивирусной защитой
Мошенник связывается с жертвой, представляется сотрудником известной компьютерной компании и сообщает, что на компьютере жертвы был обнаружен вирус. Мошенник советует жертве совершить платеж на небольшую сумму с помощью карты или денежного перевода, чтобы удалить вирус и защитить компьютер. На самом деле на компьютере нет никаких вирусов, и жертва теряет деньги, отправленные для защиты компьютера.
Соответствующие материалы:
Мошенничество, связанное с авансовыми платежами / предоплатой, Кража личных данных, Фишинг
Статья:
5 способов защитить себя от мошенничества в технологической сфере
Мошенничество, связанное с благотворительностью
Мошенник связывается с жертвой по электронной или обычной почте или по телефону и просит перевести деньги в пользу жертв недавней трагедии, например катастрофы или чрезвычайной ситуации (потоп, ураган, землетрясение). Законные благотворительные организации никогда не будут просить о совершении пожертвования с помощью услуги денежных переводов.
Соответствующие материалы:
Мошенничество, связанное с авансовыми платежами / предоплатой, Фишинг, Мошенничество, связанное с фишингом через SMS (смишинг)
Статьи:
Western Union и Better Business Bureau предупреждают о мошенничестве, связанном с благотворительностью, во время благотворительных акций, 6 советов по предотвращению мошенничества, связанного с благотворительностью
Мошенничество, связанное с экстренной ситуацией
Жертва верит, что переводит средства другу или близкому человеку, которому срочно требуются деньги. Мошенники эксплуатируют беспокойство жертвы за близкого человека, чтобы заставить ее поторопиться.
Соответствующие материалы:
Мошенничество, связанное с обманом пожилых людей, Мошенничество, связанное с авансовыми платежами / предоплатой
Мошенничество, связанное с приемом на работу
Жертва откликается на объявление о вакансии, устраивается на фиктивную работу и получает поддельный чек на сопутствующие расходы. Сумма чека превышает расходы, и жертва отправляет остаток обратно денежным переводом. Когда банк возвращает чек, жертва привлекается к ответственности на всю сумму.
Соответствующие материалы:
Мошенничество, связанное с услугами тайных покупателей, Мошенничество, связанное с поддельным чеком
Статья:
3 вида мошенничества, связанного с приемом на работу, и советы, которые помогут не стать жертвой
Вымогательство
Угрозы жизни, угрозы арестом или другие требования мошенников с целью незаконного получения от жертвы денег, имущества или услуг, которые якобы должна жертва, под принуждением и угрозы в случае отказа от сотрудничества.
Соответствующие материалы:
Мошенничество, связанное с авансовыми платежами / предоплатой, Мошенничество, связанное со знакомствами, Мошенничество, связанное с иммиграцией, Мошенничество, связанное с налогообложением, Мошенничество, связанное с экстренной ситуацией, Мошенничество, связанное с антивирусной защитой, Фишинг
Мошенничество, связанное с поддельным чеком
Мошенники часто посылают жертвам чек с просьбой разместить его в банке, а аналогичную сумму отправить для выплаты заработной платы, онлайн-покупок, контрольных покупок и т. п. Чек оказывается поддельным, и жертва привлекается к ответственности на всю сумму средств чека. Помните: средства с чека, размещенного в банке, не должны использоваться до тех пор, пока не будет осуществлен клиринг (это может занять несколько недель).
Соответствующие материалы:
Мошенничество, связанное с авансовыми платежами / предоплатой, Мошенничество, связанное с услугами тайных покупателей, Мошенничество, связанное с приемом на работу, Мошенничество, связанное с переплатой, Мошенничество, связанное с онлайн-торговлей, Мошенничество, связанное с участием в лотерее / получением приза, Мошенничество, связанное с арендой недвижимости
Статья:
Как избежать мошенничества, связанного с поддельным чеком
Мошенничество, связанное с обманом пожилых людей
Это разновидность мошенничества, связанного с экстренной ситуацией.
Мошенник представляется внуком жертвы, находящимся в сложной ситуации, или каким-либо специалистом, например врачом, полицейским или адвокатом.
Мошенник описывает экстренную ситуацию (необходимость залога, медицинские расходы, срочные путевые расходы), в которую попал внук и для разрешения которой требуется немедленно отправить денежный перевод.
Жертва, отправляющая деньги для помощи своему внуку, теряет их, поскольку экстренная ситуация на самом деле не происходила.
Соответствующие материалы:
Мошенничество, связанное с авансовыми платежами / предоплатой, Мошенничество, связанное с экстренной ситуацией
Статья:
6 советов и рекомендаций, которые помогут избежать мошенничества, связанного с обманом пожилых людей
Кража личных данных
Злоумышленники, которые крадут личные данные (например, номера социального страхования, данные банковского счета и номера кредитных карт), используют их для того, чтобы выдавать себя за другого человека. Целью может быть открытие кредитного счета, выведение средств с имеющегося счета, подача налоговых деклараций или получение медицинской страховки.
Соответствующие материалы:
Мошенничество, связанное с онлайн-торговлей, Фишинг, Мошенничество, связанное с фишингом через SMS (смишинг), Мошенничество в социальных сетях, Мошенничество, связанное с авансовыми платежами / предоплатой, Мошенничество, связанное с иммиграцией, Мошенничество, связанное с налогообложением, Мошенничество, связанное с приемом на работу, Мошенничество, связанное с антивирусной защитой, Мошенничество, связанное со знакомствами
Мошенничество, связанное с иммиграцией
Мошенник звонит жертве, представляется сотрудником иммиграционной службы и сообщает, что у жертвы проблемы с документами. Он может упомянуть личные или конфиденциальные сведения, чтобы история выглядела более правдоподобной. Мошенник требует немедленно перевести деньги для решения проблемы с документами и угрожает депортацией или тюремным заключением, в случае если деньги не будут получены.
Соответствующие материалы:
Мошенничество, связанное с авансовыми платежами / предоплатой, Мошенничество, связанное с переплатой, Мошенничество, связанное с экстренной ситуацией
Статья:
6 советов по защите от мошенничества, связанного с иммиграцией
Мошенничество, связанное с онлайн-торговлей
Жертвами могут быть покупатель или продавец товаров (например, домашних животных, автомобилей) или услуг, рекламируемых в Интернете через Craigslist, eBay, Alibaba, Gumtree, carsales.com и т. д. Мошенники представляются законными продавцами интернет-магазинов с фальшивыми веб-сайтами или поддельной рекламой на оригинальном сайте, рекламируя товар по низкой цене. Они просят Вас оплатить заказ, используя платежное поручение, предоплаченную карту или денежный перевод. После отправки денег жертва не получает товар или услугу. Мошенники также выдают себя за покупателей, отправляя сумму, превышающую цену продажи, и просят продавца отправить им разницу денежным переводом.
Соответствующие материалы:
Мошенничество, связанное с переплатой, Мошенничество, связанное с арендой недвижимости, Мошенничество, связанное с поддельным чеком
Статьи:
Предупреждение о мошенничестве: увеличивается количество случаев мошенничества, связанного с покупками щенков в Интернете, Советы по защите от мошенничества, связанного с покупками в Интернете, в этом сезоне праздников, Защитите себя от мошенничества, связанного с COVID-19
Мошенничество, связанное с участием в лотерее / получением приза
Мошенник сообщает жертве, что она получила приз, выиграла в лотерею или на тотализаторе, и просит отправить деньги для уплаты налогов или сборов. Иногда жертва получает чек в качестве части выигрыша, и после размещения чека в банке и отправки денег банк возвращает чек.
Соответствующие материалы:
Мошенничество, связанное с авансовыми платежами / предоплатой, Мошенничество, связанное с поддельным чеком
Статьи:
7 советов о том, как не стать жертвой мошенничества, связанного с участием в лотерее , Как не стать жертвой мошенничества, связанного с игрой на тотализаторе
Мошенничество по схеме финансовой пирамиды
Социальные сети используются, чтобы заманить новых жертв в старую схему быстрого обогащения, когда пользователи рекламируют способы превращения 100 долларов США в 1000 долларов США по схеме финансовой пирамиды. Идея заключается в том, что инвесторам предлагается, воспользовавшись особенностями работы денежной системы, потратить дополнительные деньги и превратить несколько сотен долларов в тысячи. После того как мошенники получают доступ к денежным средствам, они перестают выходить на связь с жертвой через социальные сети или по телефону.
Соответствующие материалы:
Мошенничество в социальных сетях, Мошенничество, связанное с авансовыми платежами / предоплатой
Статья:
Обогащение или потеря денег? Как не стать жертвой мошенничества в Интернете
Мошенничество, связанное с военнослужащими
Военнослужащие являются привлекательной целью для мошенников по нескольким причинам. Мошенники злоупотребляют репутацией военной отрасли и выдают себя за военнослужащих, мужчин и женщин, чтобы заставить людей отправлять им деньги.
Соответствующие материалы:
Мошенничество, связанное со знакомствами, Мошенничество, связанное с авансовыми платежами / предоплатой, Мошенничество, связанное с экстренной ситуацией, Мошенничество, связанное с благотворительностью, Мошенничество, связанное с приемом на работу
Статьи:
Новые мошеннические схемы: мошенники выдают себя за военнослужащих, Мошенники выдают себя за военнослужащих в Интернете
Мошенничество, связанное с услугами тайных покупателей
Мошенник связывается с жертвой через сайт поиска работы, или жертва отвечает на объявление о предложении работы, и ее просят оценить услугу денежных переводов. Часто бывает так, что мошенник посылает жертве чек и просит отправить ему денежный перевод, а часть суммы чека оставить себе. Жертва отправляет деньги, мошенник получает их, а когда банк возвращает чек, жертва привлекается к ответственности на всю сумму.
Соответствующие материалы:
Мошенничество, связанное с поддельным чеком, Мошенничество, связанное с приемом на работу, Мошенничество, связанное с авансовыми платежами / предоплатой
Статья:
Почему предложения стать тайным покупателем требуют тщательного рассмотрения
Мошенничество, связанное с переплатой
Мошенник отправляет жертве чек, который кажется действительным, в качестве платы за услугу или продукт. Как правило, сумма в чеке превышает сумму, которую ожидает получить жертва, и мошенник просит вернуть излишек средств денежным переводом. После получения отказа в оплате по чеку из-за недостатка средств на счете жертва теряет всю сумму.
Соответствующие материалы:
Мошенничество, связанное с онлайн-торговлей, Мошенничество, связанное с поддельным чеком, Мошенничество, связанное с авансовыми платежами / предоплатой
Статья:
Будьте осторожны: распространенные способы мошенничества при совершении онлайн-покупок и продаж
Фишинг
Мошенники выдают себя за благонадежную организацию, например банк или ипотечную компанию, чтобы ввести жертву в заблуждение и получить доступ к личной информации и паролям. Фишинг представляет собой попытку мошенничества, как правило, посредством электронной почты (хотя она также может осуществляться по телефону или с помощью текстового сообщения) для кражи личной информации либо внедрения вредоносного кода или программного обеспечения на Ваш компьютер.
Соответствующие материалы:
Мошенничество, связанное со знакомствами, Вымогательство, Мошенничество, связанное с экстренной ситуацией, Мошенничество в социальных сетях, Мошенничество, связанное с фишингом через SMS (смишинг)
Статья:
Унайте о признаках фишинга
Мошенничество, связанное со знакомствами
Жертва знакомится с мошенником в социальных сетях, на форуме или сайте знакомств и считает, что между ними завязались личные отношения. Зачастую жертва становится эмоционально привязанной к мошеннику и называет получателя своим возлюбленным.
Соответствующие материалы:
Мошенничество в социальных сетях, Мошенничество, связанное с военнослужащими, Мошенничество, связанное с экстренной ситуацией, Вымогательство
Мошенничество, связанное с арендой недвижимости
Жертва отправляет деньги в качестве депозита для аренды недвижимости, но затем не может арендовать эту недвижимость. Если жертва — владелец недвижимости, мошенник отправляет чек от лица арендатора и просит выслать часть суммы обратно денежным переводом, а затем банк возвращает чек.
Соответствующие материалы:
Мошенничество, связанное с онлайн-торговлей, Мошенничество, связанное с поддельным чеком, Мошенничество, связанное с переплатой
Статьи:
Western Union и Better Business Bureau ведут борьбу с мошенничеством, связанным с арендой недвижимости в Интернете, Потребителю необходимо уметь защитить себя от распространенных видов мошенничества, связанного с арендой недвижимости
Мошенничество, связанное с фишингом через SMS (смишинг)
Остерегайтесь текстов, в которых Вас срочно просят перейти по ссылке, направляя Вас на инфицированный сайт, или вынуждают Вас неосознанно раскрыть личную информацию, использование которой может причинить Вам вред.
Соответствующие материалы:
Кража личных данных, Фишинг, Мошенничество, связанное с антивирусной защитой, Мошенничество, связанное с авансовыми платежами / предоплатой, Мошенничество, связанное с участием в лотерее / получением приза
Мошенничество, связанное с налогообложением
Мошенник представляется государственным служащим и требует немедленно перевести деньги в счет уплаты налогов, угрожая арестом, депортацией или отзывом водительских прав/паспорта. Жертва получает указание уплатить налоги путем отправления денежного перевода или покупки предоплаченной дебетовой карты. Сотрудники государственных организаций никогда не будут требовать немедленно совершить платеж или звонить по поводу налогов без предварительной отправки счета.
Соответствующие материалы:
Мошенничество, связанное с авансовыми платежами / предоплатой, Мошенничество, связанное с переплатой
Статьи:
Western Union настоятельно рекомендует клиентам не терять бдительности, сталкиваясь с мошенниками, которые выдают себя за сотрудников налоговой службы по телефону, Будьте благоразумны: будьте умнее телефонных мошенников в налоговой сфере
Телемаркетинг
Телемаркетинг в целом охватывает практически любые коммерческие операции, которые включают использование телефона для связи между клиентом и телефонным агентом или продавцом с целью передачи денежных средств, например с помощью наличных денежных переводов или путем зачисления денежных средств на предоплаченную карту, в качестве платежа за товары или услуги, предлагаемые или продаваемые посредством телемаркетинга, часто связанные с продвижением «бесплатного» отдыха или отдыха со значительной скидкой, приза или выигрыша на тотализаторе или в связи с «выгодной» продажей журналов.
Соответствующие материалы:
Мошенничество, связанное с благотворительностью, Мошенничество, связанное с авансовыми платежами / предоплатой, Мошенничество, связанное с арендой недвижимости, Мошенничество, связанное с участием в лотерее / получением приза, Мошенничество, связанное с онлайн-торговлей, Кража личных данных
Мошенничество в социальных сетях
Если киберпреступник получает доступ к Вашим учетным записям в социальных сетях, он также получает доступ к Вашим близким друзьям и родственникам. Мошенники могут воспользоваться тем, насколько большой объем личной информации о людях доступен в Интернете, а затем c помощью такой информации мастерски и целенаправленно обманывать их друзей и родственников, обращаясь с просьбами о деньгах.
Соответствующие материалы:
Фишинг, Мошенничество, связанное с экстренной ситуацией, Мошенничество, связанное с обманом пожилых людей, Мошенничество, связанное с военнослужащими, Мошенничество, связанное с фишингом через SMS (смишинг), Мошенничество, связанное с авансовыми платежами / предоплатой, Мошенничество, связанное со знакомствами, Кража личных данных
Статья:
Будьте бдительны при общении с людьми, чтобы избежать мошенничества в социальных сетях