Questions fréquemment posées

Pour protéger nos clients, nous examinons chaque transfert d’argent afin de nous assurer de leur sécurité. Pour diverses raisons, nous pouvons vous demander de nous fournir davantage d’informations afin de vous permettre de continuer à utiliser nos services.

Nous avons besoin d’informations supplémentaires pour comprendre pourquoi vous utilisez Western Union ainsi que votre relation avec la ou les personnes avec lesquelles vous effectuez des transactions. Plus vous fournissez d’informations, plus vite nous pourrons répondre à votre demande.

Pour accéder à nouveau à nos services, suivez les étapes ci-dessous :

1. Rassemblez les documents requis. Notez que ces informations varient en fonction de la raison pour laquelle vous utilisez Western Union et de votre relation avec la ou les personnes avec lesquelles vous effectuez des transactions. Préparez au moins votre pièce d’identité officielle avec photo, les documents expliquant pourquoi vous souhaitez utiliser Western Union, la preuve justifiant l’origine de l’argent et tout autre document supplémentaire pouvant étayer les réponses fournies dans le questionnaire. Pour plus d’informations, consultez la section Aide à l’adresse westernunion.com.
2. Rendez-vous sur westernunion.com/gcr et commencez à remplir le questionnaire client.
3. Remplir le questionnaire client :

• Informations personnelles :
  – Indiquez votre prénom, deuxième prénom (facultatif) et nom tel qu’indiqué sur votre pièce d’identité,
  – Précisez votre adresse e-mail, votre adresse physique et votre numéro de téléphone portable actuels. Assurez-vous de fournir une adresse e-mail active afin que nous puissions communiquer avec vous.
  – Spécifiez votre pays de naissance.
  – Sélectionnez votre profession et fournissez des précisions supplémentaires si nécessaire.
  – Saisissez un numéro de contrôle du transfert d’argent (MTCN) récent, le cas échéant.
  – Téléchargez une copie de votre pièce d’identité officielle avec photo.
• Relation :
  – Répertoriez les personnes ou entités avec lesquelles vous avez effectué des transactions en utilisant Western Union.
  – Pour chaque personne ou entité, saisissez le nom complet, la relation, l’objet de la transaction et téléchargez les pièces justificatives.
• Origine de l’argent:
  – Sélectionnez l’origine de l’argent dans la liste déroulante et téléchargez les pièces justificatives.
• Informations sur le tiers (si vous effectuez des transactions pour le compte d’une autre personne) (le cas échéant) :
  – Expliquez l’objet de la ou des transactions et votre relation avec le tiers.
  – Fournissez des détails concernant le tiers.
• Fraude (le cas échéant) :
  – Indiquez si vous avez été victime d’une fraude ou d’une arnaque.
  – Si oui, fournissez une brève explication.

4. Vérifiez l’exactitude des informations que vous avez fournies.
5. Cliquez sur Envoyer le questionnaire pour terminer le processus.

Questionnaire client, Informations supplémentaires requises, Informations supplémentaires, Documents supplémentaires requis, R7008, R7009, C9250

a. Une pièce d’identité officielle avec photo en cours de validité est requise pour vérifier votre identité.

• Exemple : passeport, permis de conduire, carte d’identité nationale.

b. Des documents prouvant l’origine de l’argent sont requis pour s’assurer que les transferts d’argent ne sont pas liés à des actes illégaux et correspondent à la nature de votre activité.

• Exemples : au moins les 3 derniers relevés bancaires mensuels, les 3 derniers bulletins de salaire, le contrat de travail avec salaire, les documents de prêt, le contrat de vente, le reçu gagnant, la déclaration des revenus, etc.

c. Vous devez indiquer l’objet du transfert d’argent ou l’utilisation prévue de l’argent afin que nous puissions comprendre la base du paiement et le type de relations entre l’expéditeur et le bénéficiaire.

• Exemples :

• • Versement personnel/Soutien familial. Les documents suivants permettent de prouver la relation : photos accompagnées de la ou des personnes avec lesquelles vous avez effectué des transactions, certificat de mariage, certificat de naissance et pièce d’identité officielle de l’autre partie, etc.
  • Versement/Paiement professionnel pour les biens/services : factures, reçus, contrats de vente ou d’achat, etc.
  • Formation : preuve des frais de scolarité, etc.
  • Frais médicaux : factures d’hôpital, reçus de pharmacie, primes d’assurance maladie, etc.
  • Soutien à des organismes de bienfaisance : accusé de réception écrit des organismes de bienfaisance, etc.
  • Achat d’un logement : contrat d’achat, documents hypothécaires, etc.
  • Cadeaux : reçus, etc.
  • Frais de déplacement : billets de transport, réservations d’hôtel, etc.

Des informations sur l’activité du tiers (envoi ou réception d’argent pour le compte d’une personne ou d’une entreprise) sont requises pour comprendre l’objet et la nature de votre relation avec Western Union.

• Exemples : documents d’immatriculation commerciale, lettre d’autorisation de la société ou du notaire, relevé bancaire montrant l’accès aux fonds de tiers, etc.

Une fois que nous aurons reçu votre questionnaire complété et les documents requis, nous vous enverrons une réponse par e-mail dans un délai de 3 jours ouvrables.

Nous nous engageons à assurer la sécurité de vos informations personnelles. Nous utilisons des protections organisationnelles, techniques et administratives conformes aux lois et réglementations applicables pour protéger vos informations personnelles. Nous limitons également l’accès aux informations personnelles que nous traitons uniquement à nos employés, agents et représentants ayant un besoin professionnel de les connaître. Pour plus d’informations, consultez nos Conditions générales et notre Déclaration de confidentialité en ligne.