एडवांस फीस / अग्रिम भुगतान घोटाला
शिकार व्यक्ति को ऐसी वित्तीय सेवाओं के लिए अग्रिम शुल्क का भुगतान करने के लिए कहा जाता है जो उन्हें कभी उपलब्ध नहीं कराई जाती हैं. शिकार व्यक्ति अक्सर विभिन्न अग्रिम शुल्कों के भुगतान के लिए एक के बाद एक लेन-देन करके धनराशि भेजते रहते हैं. सामान्य तरीकों में ये शामिल हो सकते हैं: क्रेडिट कार्ड, अनुदान, ऋण, विरासत या निवेश.
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टैक्स घोटाला, टेलीमार्केटिंग, अप्रवासन घोटाला, सोशल नेटवर्किंग घोटाला, नकली चेक घोटाला, ग्रैंडपैरेंट घोटाला
लेख:
एडवांस फीस और अग्रिम भुगतान घोटालों से खुद को बचाने के 4 तरीके
इमरजेंसी घोटाला
शिकार व्यक्ति को यह विश्वास करने के लिए प्रेरित किया जाता है कि वे किसी मित्र या प्रियजन की तत्काल आवश्यकता में सहायता के लिए धनराशि भेज रहे हैं. शिकार व्यक्ति अत्यावश्यकता के लिए पैसे भेजता है क्योंकि किसी प्रियजन के लिए शिकार व्यक्ति की स्वाभाविक चिंता का गलत फ़ायदा उठाया जाता है.
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ग्रैंडपैरेंट घोटाला, एडवांस फीस / अग्रिम भुगतान घोटाला
रोज़गार संबंधी घोटाला
शिकार व्यक्ति नौकरी संबंधित पोस्टिंग का जवाब देता है और उसे फ़र्जी नौकरी के लिए रखा जाता है और नौकरी से संबंधित खर्चों के लिए एक नकली चेक भेजा जाता है. चेक की धनराशि शिकार व्यक्ति के खर्च से अधिक हो जाती है और शिकार व्यक्ति मनी ट्रांसफ़र का उपयोग करके शेष धनराशि वापस भेज देता है. चेक बाउंस हो जाता है और शिकार व्यक्ति पूरी धनराशि के लिए ज़िम्मेदार होता है.
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रहस्यपूर्ण खरीदारी घोटाला, नकली चेक घोटाला
ज़बरदस्ती वसूली
धोखाधड़ी करने वालों द्वारा शिकार व्यक्ति से गैर-कानूनी तरीके से पैसे, प्रॉपर्टी या सर्विस लेने के लिए उन्हें जान से मारने, गिरफ़्तार करवाने की धमकी देना या ऐसी कोई अन्य मांग करना, जो कि उन पर कथित रूप से बकाया हैं और सहयोग नहीं करने पर धमकी देना.
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एडवांस फीस / अग्रिम भुगतान घोटाला, रिश्तों से जुड़े घोटाले, अप्रवासन घोटाला, टैक्स घोटाला, इमरजेंसी घोटाला, फ़िशिंग
नकली चेक घोटाला
शिकार व्यक्तियों को अक्सर घोटाले के दौरान एक चेक भेजा जाता है और चेक जमा करने और रोज़गार व्यय, इंटरनेट खरीद, गुप्त खरीदारी आदि के लिए धन का उपयोग करने के लिए कहा जाता है. चेक नकली (जाली) है और चेक से उपयोग की गई किसी भी धनराशि के लिए पीड़ित को ज़िम्मेदार ठहराया जाता है. याद रखें, किसी खाते में जमा किए गए चेक से धनराशि का उपयोग तब तक नहीं किया जाना चाहिए जब तक कि चेक आधिकारिक रूप से क्लियर न हो जाए, और ऐसा होने में कुछ सप्ताह लग सकते हैं.
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ग्रैंडपैरेंट घोटाला
यह घोटाला इमरजेंसी घोटालों का ही एक रूप है.
शिकार व्यक्ति से कोई व्यक्ति संपर्क करता है और नाती-पोते होने का नाटक करता है या खुद को चिकित्सा पेशेवर, कानून प्रवर्तन अधिकारी या वकील जैसा अधिकारी बताता है.
जालसाज़, पोता-पोती का ज़िक्र करते हुए एक तत्काल स्थिति या आपात स्थिति (जमानत, चिकित्सा व्यय, आपातकालीन यात्रा निधि) के बारे में बताता है जिसके लिए उसे तुरंत मनी ट्रांसफ़र की आवश्यकता होती है.
कोई आपातकालीन स्थिति नहीं आई है, और जिस पीड़ित ने अपने पोते की मदद के लिए पैसे भेजे थे, उनके पैसे खो गए हैं.
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एडवांस फीस / अग्रिम भुगतान घोटाला, इमरजेंसी घोटाला
पहचान की चोरी
पहचान चुराने वाले व्यक्तिगत जानकारी (जैसे, सामाजिक सुरक्षा नंबर, बैंक खाता जानकारी और क्रेडिट कार्ड नंबर) का उपयोग खुद को किसी और व्यक्ति के तौर पर पेश करने के लिए करते हैं. इसमें क्रेडिट खाता खोलना, किसी मौजूदा खाते से पूरा पैसा निकाल लेना, टैक्स रिटर्न दाखिल करना या चिकित्सा कवरेज प्राप्त करना शामिल हो सकता है.
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अप्रवासन घोटाला
शिकार व्यक्ति को किसी व्यक्ति का फ़ोन आता है जो क्लेम करता है कि वह एक अप्रवासन अधिकारी है और कहता है कि शिकार व्यक्ति के अप्रवासन रिकॉर्ड में कोई समस्या है. कहानी को असल लगे, इसके लिए पीड़ित की अप्रवास स्थिति से संबंधित व्यक्तिगत जानकारी और संवेदनशील विवरण प्रदान किए जा सकते हैं. शिकार व्यक्ति के रिकॉर्ड में हुई किसी भी समस्या को ठीक करने के लिए तत्काल भुगतान की मांग की जाती है और यदि मनी ट्रांसफ़र द्वारा तुरंत भुगतान नहीं किया जाता है तो निर्वासन या कारावास की धमकी दी जा सकती है.
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एडवांस फीस / अग्रिम भुगतान घोटाला, अधिक भुगतान संबंधी घोटाला, इमरजेंसी घोटाला
इंटरनेट खरीद घोटाला
शिकार व्यक्ति Craigslist, eBay, Alibaba, Gumtree, carsales.com, आदि के माध्यम से ऑनलाइन विज्ञापन में दी वस्तुओं (जैसे पालतू जानवर, कार) या सेवाओं के खरीदार या विक्रेता हो सकते हैं. धोखाधड़ी करने वाले वैध ऑनलाइन विक्रेता होने का दिखावा करते हैं या तो एक नकली वेबसाइट या एक वास्तविक साइट पर एक नकली विज्ञापन के साथ कम कीमत पर एक आइटम का विज्ञापन करते हैं. वे आपको मनी ऑर्डर, प्री-लोडेड मनी कार्ड या मनी ट्रांसफ़र का उपयोग करके भुगतान करने के लिए कहते हैं, पैसे भेजे जाने के बाद, शिकार व्यक्ति को कभी भी उसका सामान या सर्विस नहीं मिलती है. धोखाधड़ी करने वाले विक्रय मूल्य से अधिक राशि भेजकर वैध खरीदार होने का भी दिखावा करते हैं और विक्रेता को मनी ट्रांसफ़र के माध्यम से बाकी बचे पैसे वापस करने के लिए कहते हैं.
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अधिक भुगतान संबंधी घोटाला, किराये की संपत्ति से जुड़ा घोटाला, नकली चेक घोटाला
लेख:
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लॉटरी / पुरस्कार घोटाला
शिकार व्यक्ति को बताया जाता है कि उन्होंने एक लॉटरी, पुरस्कार या स्वीपस्टेक्स जीता है और इसके लिए उन्हें कर या शुल्क को कवर करने के लिए पैसे भेजने होंगे. शिकार व्यक्ति को जीत के हिस्से के लिए एक चेक प्राप्त हो सकता है और एक बार चेक जमा करने और पैसे भेजे जाने के बाद, चेक बाउंस हो जाता है.
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एडवांस फीस / अग्रिम भुगतान घोटाला, नकली चेक घोटाला
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पैसे-की हेराफेरी का घोटाला
सोशल मीडिया का उपयोग नए शिकार व्यक्तियों को एक पुराने ‘जल्दी मालामाल बनने’ के घोटाले में फंसाने के लिए किया जा रहा है, जहां उपयोगकर्ता “पैसे की हेराफेरी” द्वारा $100 को $1,000 में बदलने के तरीकों का विज्ञापन कर रहे हैं. उन्हें बताया जाता है कि निवेशक अतिरिक्त नकदी का लाभ उठाने के लिए मौद्रिक प्रणाली में असामान्य व्यवहार का लाभ उठा सकते हैं और कुछ सौ डॉलर को हज़ारों डॉलर में बदल सकते हैं. एक बार जब जालसाज़ों के पास नकदी पहुंच जाती है, तो वे अक्सर पीड़ित व्यक्ति को सोशल मीडिया या फ़ोन नंबर के माध्यम से संपर्क करने से अवरोधित कर देते हैं.
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सैन्य
सैन्य सेवा के सदस्य कई कारणों से धोखाधड़ी करने वालों के लिए आकर्षक लक्ष्य होते हैं. वे सेना के लिए प्रचारित प्रशंसा का दुरुपयोग करते हैं और लोगों को पैसे भेजने के लिए बरगलाने के लिए खुद को सैनिक या महिला सैन्यकर्मी बताते हैं.
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रिश्तों से जुड़े घोटाले, एडवांस फीस / अग्रिम भुगतान घोटाला, इमरजेंसी घोटाला, रोज़गार संबंधी घोटाला
लेख:
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रहस्यपूर्ण खरीदारी घोटाला
जालसाज़, किसी रोज़गार वेबसाइट के माध्यम से शिकार व्यक्ति से संपर्क करता है या मनी ट्रांसफ़र सर्विस का मूल्यांकन करने के लिए शिकार व्यक्ति, रोज़गार के अवसर से जुड़े किसी विज्ञापन का जवाब देता है. जालसाज़, अक्सर शिकार व्यक्ति को जमा करने के लिए एक चेक भेजता है और शिकार व्यक्ति को अपने वेतन के तौर पर चेक के एक हिस्से की राशि अपने पास रखने का कहकर बाकी की राशि मनी ट्रांसफ़र से भेजने के लिए कहता है. शिकार व्यक्ति पैसे भेज देता है, जालसाज़ वह राशि ले लेता है और जब चेक बाउंस हो जाता है तो शिकार व्यक्ति को ही पूरी राशि के लिए ज़िम्मेदार ठहरा दिया जाता है.
इनके साथ संबद्ध:
नकली चेक घोटाला, रोज़गार संबंधी घोटाला, एडवांस फीस / अग्रिम भुगतान घोटाला
लेख:
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अधिक भुगतान संबंधी घोटाला
जालसाज़, किसी रोज़गार वेबसाइट के माध्यम से शिकार व्यक्ति से संपर्क करता है या मनी ट्रांसफ़र सर्विस का मूल्यांकन करने के लिए शिकार व्यक्ति, रोज़गार के अवसर से जुड़े किसी विज्ञापन का जवाब देता है. जालसाज़, अक्सर शिकार व्यक्ति को जमा करने के लिए एक चेक भेजता है और शिकार व्यक्ति को अपने वेतन के तौर पर चेक के एक हिस्से की राशि अपने पास रखने का कहकर बाकी की राशि मनी ट्रांसफ़र से भेजने के लिए कहता है. शिकार व्यक्ति पैसे भेज देता है, जालसाज़ वह राशि ले लेता है और जब चेक बाउंस हो जाता है तो शिकार व्यक्ति को ही पूरी राशि के लिए ज़िम्मेदार ठहरा दिया जाता है.
इनके साथ संबद्ध:
इंटरनेट खरीद घोटाला, नकली चेक घोटाला, एडवांस फीस / अग्रिम भुगतान घोटाला
लेख:
अपना इतिहास देखें: ऑनलाइन खरीद और बिक्री के भुगतान में होने वाले घोटाले आम हैं
फ़िशिंग
एक भरोसेमंद संस्था, जैसे बैंक या मोर्टगेज़ कंपनी होने का दिखावा करने वाली बातचीत, जिसका उद्देश्य शिकार व्यक्ति से उसकी व्यक्तिगत जानकारी या पासवर्ड मांगने के लिए भ्रमित करना होता है. फ़िश एक कपटपूर्ण प्रयास है, जो आमतौर पर ईमेल के माध्यम से किया जाता है (हालांकि इसे फ़ोन या टेक्स्ट के माध्यम से भी किया जा सकता है), जिसका उद्देश्य आपकी व्यक्तिगत जानकारी चुराना या आपके कंप्यूटर पर दुर्भावनापूर्ण कोड या सॉफ़्टवेयर प्रसारित करना होता है.
इनके साथ संबद्ध:
रिश्तों से जुड़े घोटाले, ज़बरदस्ती वसूली, इमरजेंसी घोटाला, सोशल नेटवर्किंग घोटाला, SMS/स्मिशिंग
रिश्तों से जुड़े घोटाले
शिकार व्यक्ति को यह भरोसा दिलाया जाता है कि उनका किसी ऐसे व्यक्ति के साथ व्यक्तिगत संबंध है, जिससे वे अक्सर सोशल मीडिया, ऑनलाइन फ़ोरम या डेटिंग वेबसाइट पर ऑनलाइन मिले थे. शिकार व्यक्ति को अक्सर भावनात्मक रूप से झांसे में लिया जाता है, अक्सर प्राप्तकर्ता को मंगेतर बताया जाता है.
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सोशल नेटवर्किंग घोटाला, सैन्य, इमरजेंसी घोटाला, ज़बरदस्ती वसूली
लेख:
2016 में इंटरनेट पर प्यार की तलाश, ऑनलाइन डेटिंग करते समय, उन लोगों को पैसे न भेजें जिनसे आप व्यक्तिगत रूप से नहीं मिले हैं
किराये की संपत्ति से जुड़ा घोटाला
शिकार व्यक्ति किराये की संपत्ति के लिए पैसे जमा करने के लिए पैसे भेजता है और उसे कभी भी किराये की संपत्ति की एक्सेस नहीं मिलती है या शिकार व्यक्ति, उस संपत्ति का मालिक भी हो सकता है जिसे किराएदार से चेक मिलता है और मनी ट्रांसफ़र का उपयोग करके चेक का एक हिस्सा वापस भेजने के लिए कहा जाता है और चेक बाउंस हो जाता है.
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इंटरनेट खरीद घोटाला, नकली चेक घोटाला, अधिक भुगतान संबंधी घोटाला
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मकान-मालिक चर्चा में हैं – किरायेदार कैसे बच सकते हैं, Western Union और Better Business Bureau, किराए संबंधी ऑनलाइन घोटालों का मुकाबला करते हैं
सोशल नेटवर्किंग घोटाला
यदि कोई साइबर क्रिमिनल आपके सोशल मीडिया अकाउंट्स तक पहुंच प्राप्त करता है, तो वे आपके करीबी दोस्तों और परिवार तक भी पहुंच प्राप्त कर लेते हैं. अपराधी और ठग इस बात का लाभ उठा सकते हैं कि लोग कितनी व्यक्तिगत जानकारी ऑनलाइन साझा करते हैं और फिर इस जानकारी का उपयोग उनके दोस्तों और परिवार के लोगों के लिए चालाकी से और अत्यधिक योजनाबद्ध तरीके से पिच तैयार करने के लिए कर सकते हैं और इस तरह की पिच में अक्सर पैसे देने का अनुरोध किया जाता है.
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लेख:
सोशल मीडिया घोटालों से बचने के लिए सोशल मीडिया का इस्तेमाल करते समय सुरक्षित रहें
SMS/स्मिशिंग
ऐसे टेक्स्ट से सावधान रहें जिनमें किसी अत्यावश्यकता की बात कही जाती है, आपको एक लिंक पर क्लिक करने के लिए कहा जाता है, जो आपको एक कपटपूर्ण साइट पर ले जाती है या आपको अनजाने में कुछ व्यक्तिगत जानकारी देने के लिए प्रेरित करती है और उस जानकारी को आपके खिलाफ़ इस्तेमाल किया जा सकता है.
इनके साथ संबद्ध:
पहचान की चोरी, फ़िशिंग, एडवांस फीस / अग्रिम भुगतान घोटाला, लॉटरी / पुरस्कार घोटाला
टैक्स घोटाला
किसी सरकारी एजेंसी की ओर से होने का क्लेम करने वाले किसी व्यक्ति द्वारा शिकार व्यक्ति से संपर्क किया जाता है और कहा जाता है कि टैक्स का पैसा बकाया है और चालक के लाइसेंस/पासपोर्ट की गिरफ़्तारी, निर्वासन या निलंबन से बचने के लिए इसे तुरंत भुगतान किया जाना चाहिए. पीड़ित को मनी ट्रांसफ़र भेजने या टैक्स का भुगतान करने के लिए प्री-लोडेड डेबिट कार्ड खरीदने का निर्देश दिया जाता है. सरकारी एजेंसियां कभी भी तत्काल भुगतान की मांग नहीं करेंगी या पहले बिल भेजे बिना टैक्स के बारे में नहीं पूछेंगी.
इनके साथ संबद्ध:
एडवांस फीस / अग्रिम भुगतान घोटाला, अधिक भुगतान संबंधी घोटाला
लेख:
Western Union ने उपभोक्ताओं से IRS प्रतिरूपण फ़ोन घोटाले से सतर्क रहने का आग्रह किया है, कैश क्लेवर: टैक्स-टाइम में होने वाले इन फ़ोन घोटालों से चतुराई से निपटें
टेलीमार्केटिंग
टेलीमार्केटिंग में मोटे तौर पर लगभग सभी तरह के व्यावसायिक लेन-देन को कवर किया जाता है जिसमें मनी ट्रांसफ़र के लिए उपभोक्ता और टेलीमार्केटर या विक्रेता के बीच कॉल करने या कॉल प्राप्त करने के लिए टेलीफ़ोन का उपयोग किया जाता है, जैसे कैश-टू-कैश मनी ट्रांसफ़र या प्रीपेड कार्ड पर लोड किए गए फंड, टेलीमार्केटिंग के माध्यम से पेश किए गए या बेचे गए सामान या सेवाओं के भुगतान के रूप में, अक्सर “मुफ़्त” या भारी छूट वाले अवकाश, पुरस्कार या स्वीपस्टेक्स घोटालों या “सौदेबाजी” मैगज़ीन की बिक्री के प्रचार से संबंधित होते हैं.
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एडवांस फीस / अग्रिम भुगतान घोटाला, किराये की संपत्ति से जुड़ा घोटाला, लॉटरी / पुरस्कार घोटाला, इंटरनेट खरीद घोटाला, पहचान की चोरी
