أنواع الاحتيال

الاحتيال الخاص بتسديد الرسوم مسبقًا والدفع مقدمًا

يُطلب من الضحية دفع الرسوم مسبقًا مقابل الخدمات المالية التي لا تُقدم أبدًا. وكثيرًا ما يرسل الضحايا سلسلة متعاقبة من المعاملات لسداد مختلف الرسوم مسبقًا. قد تتضمن الطرق الشائعة: بطاقة الائتمان أو المنح أو القروض أو الميراث أو الاستثمار.

مرتبط بـ:
الاحتيال الضريبي, التسويق عبر الهاتف, الاحتيال المتعلق بالهجرة, الاحتيال عبر شبكات التواصل الاجتماعي, احتيال بشيك مُزيَّف, الاحتيال على الجدَّين

المقال:
4 طرق لحماية نفسك من العمليات الاحتيالية الخاصة بتسديد الرسوم مسبقًا والدفع مقدمًا

الاحتيال في الحالات الطارئة

تُدفع الضحية إلى الاعتقاد بأنها ترسل الأموال لمساعدة صديق أو شخص عزيز في حاجة ماسة إليها. وترسل الضحية المال على وجه السرعة مع استغلال الاهتمام الطبيعي الذي تشعر به الضحية إزاء من تحب.

مرتبط بـ:
الاحتيال على الجدَّين, الاحتيال الخاص بتسديد الرسوم مسبقًا والدفع مقدمًا

المقال:
تتشارك Western Union ومنظمة Better Business Bureau في حماية المستهلكين من الاحتيال في الحالات الطارئة

الاحتيال المتعلق بالتوظيف

تستجيب الضحية لإعلان وظيفي ويتم تعيينها في وظيفة وهمية وترسل شيكًا مُزيَّفًا للنفقات المتعلقة بالوظيفة. يتجاوز مبلغ الشيك نفقات الضحية وترسل الضحية الأموال المتبقية مرة أخرى باستخدام تحويل الأموال. تتم إعادة الشيك لعدم كفاية الرصيد وتكون الضحية مسؤولة عن المبلغ الكامل.

مرتبط بـ:
الاحتيال عبر التسوق الخفي, احتيال بشيك مُزيَّف

المقال:
3 عمليات احتيالية متعلقة بالتوظيف ونصائح بشأنها للمساعدة على تجنب الوقوع ضحية

الابتزاز

التهديدات بشأن الحياة أو بالاعتقال أو أي مطالب أخرى من قِبَل المحتالين للحصول بصورة غير قانونية على أموال أو ممتلكات أو خدمات من الضحية من خلال الإكراه الذي يُفترَض أنها مدينة به لهم ويهددونها إذا لم تتعاون معهم.

مرتبط بـ:
الاحتيال الخاص بتسديد الرسوم مسبقًا والدفع مقدمًا, الاحتيال من خلال العلاقات, الاحتيال المتعلق بالهجرة, الاحتيال الضريبي, الاحتيال في الحالات الطارئة, التصيد الاحتيالي

احتيال بشيك مُزيَّف

غالبًا ما يتم إرسال شيك للضحايا كجزء من عملية احتيال ويُطالَبون بإيداعه واستخدام الأموال لمصاريف التوظيف وعمليات الشراء عبر الإنترنت والتسوق الخفي وما إلى ذلك. يكون الشيك مزيّفًا، وتتحمل الضحية مسؤولية أي أموال تُستخدم من الشيك. تذكّر، يجب ألا يتم استخدام الأموال من الشيك الذي تم إيداعه في الحساب إلى أن يتم إلغاؤه رسميًا، الأمر الذي قد يستغرق أسابيع.

مرتبط بـ:
الاحتيال الخاص بتسديد الرسوم مسبقًا والدفع مقدمًا, الاحتيال عبر التسوق الخفي, الاحتيال المتعلق بالتوظيف, الاحتيال من خلال تسديد دفعة زائدة, الاحتيال من خلال الشراء أونلاين, الاحتيال عبر اليانصيب/الجوائز, الاحتيال من خلال تأجير العقارات

المقال:
كيفية تجنب العمليات الاحتيالية بشيك مُزيَّف

الاحتيال على الجدَّين

يعد هذا الاحتيال شكلاً مختلفًا من أشكال الاحتيال في الحالات الطارئة.

يتم الاتصال بالضحية بواسطة شخص يتظاهر بأنه حفيد في محنة أو شخص يتمتع بسلطة مثل طبيب محترف أو مسؤول عن إنفاذ القانون أو محامٍ.

يصف المحتال موقفًا عاجلاً أو حالة طارئة (كفالة أو نفقات طبية أو أموال سفر طارئة) متعلقة بالحفيد الذي يطلب تحويل الأموال على الفور.
لم تحدث أي حالة طارئة، كما أن الضحية التي أرسلت المال لمساعدة حفيدها قد فقدت أموالها.

مرتبط بـ:
الاحتيال الخاص بتسديد الرسوم مسبقًا والدفع مقدمًا, الاحتيال في الحالات الطارئة

المقال:
6 نصائح وأفكار لتجنب الاحتيال على الجدين

سرقة الهوية

يستخدم سارقو الهوية المعلومات الشخصية (مثل أرقام الضمان الاجتماعي ومعلومات الحساب المصرفي وأرقام بطاقات الائتمان) للتظاهر بأنهم أفراد آخرون. وقد يشمل ذلك فتح حساب ائتماني أو إفراغ حساب موجود أو تقديم عائدات ضريبية أو الحصول على تغطية طبية.

مرتبط بـ:
الاحتيال من خلال الشراء أونلاين, التصيد الاحتيالي, التصيُّد الاحتيالي عبر الرسائل النصية القصيرة, الاحتيال عبر شبكات التواصل الاجتماعي, الاحتيال الخاص بتسديد الرسوم مسبقًا والدفع مقدمًا, الاحتيال المتعلق بالهجرة, الاحتيال الضريبي, الاحتيال المتعلق بالتوظيف, الاحتيال من خلال العلاقات

الاحتيال المتعلق بالهجرة

تتلقى الضحية مكالمة من شخص يدعي أنه مسؤول عن الهجرة يبلغك فيها بوجود مشكلة في سجل هجرة الضحية. وقد يتم تقديم المعلومات الشخصية والتفاصيل الحساسة المتعلقة بحالة هجرة الضحية؛ لجعل القصة تبدو أكثر شرعية. ويعد الدفع الفوري مطلوبًا لحل أي مشكلات تتعلق بسجل الضحية، وقد تُهدَّد الضحية بالترحيل أو السجن إذا لم يتم الدفع على الفور عن طريق تحويل الأموال.

مرتبط بـ:
الاحتيال الخاص بتسديد الرسوم مسبقًا والدفع مقدمًا, الاحتيال من خلال تسديد دفعة زائدة, الاحتيال في الحالات الطارئة

المقال:
6 نصائح لحماية نفسك من العمليات الاحتيالية المتعلقة بالهجرة

الاحتيال من خلال الشراء أونلاين

يمكن أن يكون الضحايا أشخاصًا يشترون أو يبيعون سلعًا (مثل الحيوانات الأليفة، السيارات) أو خدمات أُعلِن عنها أونلاين من خلال Craigslist أو eBay أو Alibaba أو Gumtree أو carsales.com وما إلى ذلك. يدَّعي المحتالون أنهم بائعون شرعيون أونلاين، إما من خلال موقع ويب مُزيَّف أو إعلان مُزيَّف على موقع أصلي يُروِّج لسلعة ما بسعر منخفض. يطلب المحتالون منك الدفع باستخدام حوالة مالية بريدية أو بطاقة أموال مدفوعة مُقدَّمًا أو تحويل مالي. وبعد إرسال الأموال، لا تستلم الضحية البضاعة أو الخدمة أبدًا. يدَّعي المحتالون أيضًا أنهم مشترون شرعيون من خلال إرسال مبلغ أكبر من مبلغ البيع، ويطلبون من البائع إرسال المبلغ الإضافي على شكل تحويل مالي.

مرتبط بـ:
الاحتيال من خلال تسديد دفعة زائدة, الاحتيال من خلال تأجير العقارات, احتيال بشيك مُزيَّف

المقالات:
تنبيه بشأن الاحتيال: تزايد عمليات الاحتيال من خلال شراء جراء عبر الإنترنت, تنبيه بشأن الاحتيال، تزايد عمليات الاحتيال من خلال شراء جراء أونلاين، نصائح لحماية نفسك من عمليات الاحتيال من خلال التسوق أونلاين في موسم العطلات هذا

الاحتيال عبر اليانصيب/الجوائز

يتم إخبار الضحية بأنها قد فازت باليانصيب أو الجائزة أو في لعبة السحب وأنه يجب إرسال الأموال لتغطية الضرائب أو الرسوم على الأرباح. قد تتلقى الضحية شيكًا لجزء من الأرباح وبمجرد إيداع الشيك وإرسال المال، تتم إعادة الشيك لعدم كفاية الرصيد.

مرتبط بـ:
الاحتيال الخاص بتسديد الرسوم مسبقًا والدفع مقدمًا, احتيال بشيك مُزيَّف

المقالات:
7 نصائح لتجنب العمليات الاحتيالية عبر اليانصيب, تجنب الوقوع ضحية لعمليات الاحتيال عبر اليانصيب

الاحتيال من خلال توليد الأموال

يتم استخدام وسائل التواصل الاجتماعي لجذب الضحايا الجدد إلى عملية احتيال مألوفة للحصول على أموال سريعة وسهلة، حيث يعلن المستخدمون عن طرق لتحويل 100 دولار أمريكي إلى 1000 دولار أمريكي عن طريق “توليد الأموال”. وتشير هذه الخطوة إلى أن المستثمرين يمكنهم الاستفادة من الميزات الفريدة في النظام النقدي للاستفادة من السيولة النقدية الإضافية وتحويل بضع مئات من الدولارات إلى آلاف. وبمجرد وصول المخادعين إلى المال، فإنهم غالبًا ما يحظرون الضحية من الاتصال بهم عبر وسائل التواصل الاجتماعي أو رقم الهاتف.

مرتبط بـ:
الاحتيال عبر شبكات التواصل الاجتماعي, الاحتيال الخاص بتسديد الرسوم مسبقًا والدفع مقدمًا

المقال:
ربح الأموال أو خسارتها؟ كيفية تجنب الوقوع ضحية للعمليات الاحتيالية أونلاين

القوات العسكرية

يعد أفراد الخدمة العسكرية هدفًا يروق للمحتالين نتيجة للعديد من الأسباب. فهم يسيئون استخدام الإعجاب واسع النطاق بالأفراد العسكريين ويتظاهرون بأنهم رجال ونساء في الخدمة من أجل خداع الناس وحثهم على إرسال الأموال إليهم.

مرتبط بـ:
الاحتيال من خلال العلاقات, الاحتيال الخاص بتسديد الرسوم مسبقًا والدفع مقدمًا, الاحتيال في الحالات الطارئة, الاحتيال المتعلق بالتوظيف

المقال:
أحدث الطرق المبتكرة في تنفيذ الاحتيال: يتظاهر المحتالون بأنهم أفراد في المؤسسة العسكرية

الاحتيال عبر التسوق الخفي

يتصل المحتال بالضحية من خلال موقع ويب للتوظيف، أو تستجيب الضحية لإعلان عن فرصة توظيف لتقييم خدمة تحويل الأموال. وغالبًا ما يرسل المحتال شيكًا للضحية لإيداعه، ويطالبه بإرسال تحويل مالي محتفظًا بجزء من الشيك ليتم تسديده لاحقًا. ترسل الضحية الأموال، فيستلمها المحتال. وعندما تتم إعادة الشيك، تتحمل الضحية مسؤولية المبلغ الكامل.

مرتبط بـ:
احتيال بشيك مُزيَّف, الاحتيال المتعلق بالتوظيف, الاحتيال الخاص بتسديد الرسوم مسبقًا والدفع مقدمًا

المقال:
لمَ تتطلب العروض الخاصة بالمتسوق الخفي الكثير من التدقيق؟

الاحتيال من خلال تسديد دفعة زائدة

يتصل المحتال بالضحية من خلال موقع ويب للتوظيف، أو تستجيب الضحية لإعلان عن فرصة توظيف لتقييم خدمة تحويل الأموال. وغالبًا ما يرسل المحتال شيكًا للضحية لإيداعه، ويطالبه بإرسال تحويل مالي محتفظًا بجزء من الشيك ليتم تسديده لاحقًا. ترسل الضحية الأموال، فيستلمها المحتال. وعندما تتم إعادة الشيك، تتحمل الضحية مسؤولية المبلغ الكامل.

مرتبط بـ:
الاحتيال من خلال الشراء أونلاين, احتيال بشيك مُزيَّف, الاحتيال الخاص بتسديد الرسوم مسبقًا والدفع مقدمًا

المقال:
احمِ نفسك: عمليات دفع احتيالية وشائعة تتعلق بالشراء والبيع أونلاين

التصيد الاحتيالي

وسائل التواصل التي تنتحل شخصية كيان موثوق به، مثل بنك أو شركة رهن عقاري، بهدف تضليل الضحية لتقديم المعلومات الشخصية أو كلمات المرور. التصيد الاحتيالي هو عبارة عن محاولة احتيالية، يتم إجراؤها عادة عبر البريد الإلكتروني (على الرغم من أنه يمكن أيضًا القيام بها عبر الهاتف أو الرسائل النصية)؛ لسرقة معلوماتك الشخصية أو نشر تعليمات برمجية ضارة أو برامج ضارة على الكمبيوتر لديك.

مرتبط بـ:
الاحتيال من خلال العلاقات, الابتزاز, الاحتيال في الحالات الطارئة, الاحتيال عبر شبكات التواصل الاجتماعي, التصيُّد الاحتيالي عبر الرسائل النصية القصيرة

المقال:
تعرّف على العلامات التحذيرية الخاصة بالتصيد الاحتيالي

الاحتيال من خلال العلاقات

تُدفع الضحية إلى الاعتقاد بأن لديها علاقة شخصية مع أحد ما سبق أن التقته أونلاين وغالبًا ما يكون عبر وسائل التواصل الاجتماعي أو في منتدى متوفر على شبكة الإنترنت أو على موقع زواج. وغالبًا ما تعلق الضحية أمالًا عاطفية، وكثيرًا ما تشير إلى المتلقي على أنه خطيب لها.

مرتبط بـ:
الاحتيال عبر شبكات التواصل الاجتماعي, القوات العسكرية, الاحتيال في الحالات الطارئة, الابتزاز

المقالات:
البحث عن الحب أونلاين في عام 2016، عند المواعدة أونلاين، , لا ترسل الأموال لأشخاص لم تقابلهم شخصيًّا

الاحتيال من خلال تأجير العقارات

ترسل الضحية الأموال لتسديد دفعة مقدمة لأحد العقارات المستأجرة ولا تتمكن أبدًا من الدخول إلى هذا العقار، أو قد تكون الضحية مالك العقار أيضًا، إذ يرسل المستأجر شيكًا إليه ويطلب منه إعادة جزء من الشيك باستخدام تحويل مالي وتتم إعادة الشيك.

مرتبط بـ:
الاحتيال من خلال الشراء أونلاين, احتيال بشيك مُزيَّف, الاحتيال من خلال تسديد دفعة زائدة

المقالات:
المالكون تحت المجهر: كيف يمكن للمستأجرين تجنُّب الوقوع ضحية احتيال، , تكافح Western Union ومنظمة Better Business Bureau العمليات الاحتيالية التي تتم من خلال التأجير أونلاين

الاحتيال عبر شبكات التواصل الاجتماعي

إذا تمكن أحد المجرمين الإلكترونيين من الوصول إلى حساباتك على وسائل التواصل الاجتماعي، فإنه سيتمكّن أيضًا من الوصول إلى أصدقائك المقربين وعائلتك. يمكن أن يستفيد المجرمون والمحتالون من كمية المعلومات الشخصية التي يشاركها الأشخاص عبر الإنترنت، ثم يستخدمون هذه المعلومات لتقديم عروض تتسم بالمهارة العالية وتستهدف الأصدقاء والعائلات بشكل كبير، وغالبًا ما تتضمن طلبات للحصول على المال.

مرتبط بـ:
التصيد الاحتيالي, الاحتيال في الحالات الطارئة, الاحتيال على الجدَّين, القوات العسكرية, التصيُّد الاحتيالي عبر الرسائل النصية القصيرة, الاحتيال الخاص بتسديد الرسوم مسبقًا والدفع مقدمًا, الاحتيال من خلال العلاقات, سرقة الهوية

المقال:
كُنْ آمنًا في أثناء التواصل الاجتماعي لتجنُّب الاحتيال عبر وسائل التواصل الاجتماعي

التصيُّد الاحتيالي عبر الرسائل النصية القصيرة

احذر من النصوص التي تتضمَّن إلحاحًا أو تطلب منك الضغط فوق رابط أو تنقلك إلى موقع تم اختراقه أو تجعلك تكشف عن بعض البيانات الشخصية عن غير قصد والتي يمكن استخدامها ضدك.

مرتبط بـ:
سرقة الهوية, التصيد الاحتيالي, الاحتيال الخاص بتسديد الرسوم مسبقًا والدفع مقدمًا, الاحتيال عبر اليانصيب/الجوائز

الاحتيال الضريبي

يتم الاتصال بالضحية بواسطة شخص يدَّعي أنه من إحدى الوكالات الحكومية قائلًا إن المال مستحق للضرائب، ولا بد من دفعه على الفور، لتجنُّب الاعتقال أو الترحيل أو تعليق رخصة القيادة/جواز السفر. يُطلب من الضحية إرسال حوالة مالية أو شراء بطاقة خصم مدفوعة مُقدَّمًا لدفع الضرائب. لن تطالب الهيئات الحكومية أبدًا بالدفع الفوري أو تحصيل أي ضرائب من دون إرسال الفاتورة أولًا بالبريد.

مرتبط بـ:
الاحتيال الخاص بتسديد الرسوم مسبقًا والدفع مقدمًا, الاحتيال من خلال تسديد دفعة زائدة

المقالات:
تحث Western Union المستهلكين على البقاء منتبهين للعمليات الاحتيالية التي تتم عبر الهاتف ويتم فيها انتحال شخصية أحد موظفي دائرة الإيرادات الداخلية, الذكاء في التعامل مع النقود: كن ذكيًا جدًا عند التعامل مع عمليات الاحتيال التي تتم عبر الهاتف بشأن الضرائب

التسويق عبر الهاتف

يغطي التسويق عبر الهاتف على نطاق واسع تقريبًا أي معاملة تجارية تتضمن استخدام الهاتف لإجراء المكالمات بين المستهلك والمسوق عبر الهاتف أو البائع أو استقبالها بغرض تحويل الأموال، مثل التحويلات المالية لإرسال النقود واستلامها أو الأموال المحمّلة على بطاقة مسبقة الدفع، كدفعة للسلع أو الخدمات التي يتم عرضها أو بيعها من خلال التسويق عبر الهاتف، وغالبًا ما تكون مرتبطة بعرض ترويجي لإجازة “مجانية” أو بتكاليف منخفضة للغاية أو عمليات احتيالية من خلال اليانصيب أو الجوائز أو بيع المجلات الخاصة “بالصفقات الرابحة”.

مرتبط بـ:
الاحتيال الخاص بتسديد الرسوم مسبقًا والدفع مقدمًا, الاحتيال من خلال تأجير العقارات, الاحتيال عبر اليانصيب/الجوائز, الاحتيال من خلال الشراء أونلاين, سرقة الهوية