预付费用或预付款欺诈
骗子伪装成假冒贷款公司的代表，而且使用逼真的文件、电子邮件以及看似合法的网址。 他们在放贷之前预收“费用”。 消费者支付完费用，却等不来贷款资金。 骗子早已逃之夭夭，他们也常常变换“业务”名目，以逃避执法。
这是一种叫做“预付费用”或“预付款”骗局的变体。 骗子还可以通过承诺投资或遗产赠与来诱骗受害者，以换取一定的费用。 但归根结底，所有的情况都归结为同一件事：受害者支付钱给某人，希望能获得更大价值的东西，但最终却几乎或完全没有得到任何回报。
杀毒欺诈
有人联系受害者，声称自己来自知名电脑或软件公司，并在受害者的电脑上检测到病毒。 受害者被告知病毒可以被清除，电脑可以获得保护，只需通过信用卡或以转账的方式支付少量费用。 事实上，电脑上没有病毒，并且受害者失去了为了获取保护而支付的钱。
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预付费用或预付款欺诈, 身份盗用, 网络钓鱼
慈善欺诈
经常通过电子邮件、邮件或电话联系受害者，要求受害者以转账方式将捐款汇给个人，以帮助在最近发生的洪水、飓风或地震等灾难或紧急情况中受难的人。 合法的慈善组织不会要求通过转账服务将捐款发送给个人。
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预付费用或预付款欺诈, 网络钓鱼, SMS/短信欺诈
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Western Union 和商业改进局 (Better Business Bureau) 有关捐赠季存在慈善欺诈的警告, 避免受慈善欺诈侵害的 6 个提示
就业欺诈
就业骗局在开始的时候通常会提供一份好到难以置信的工作（在家办公，月薪好几千美元，而且无需经验），而消费者最终却落得“鸡飞蛋打”的境地。 它们通常遵循以下三种模式之一：
1. 骗子装成新“雇主”，给受害者一张支票，以预付日常用品等费用。 受害者存入支票，购买必需的日常用品，并将所剩余的资金电汇给骗子。 几周后，他们发现支票是假的，而不得不自己赔付全部金额。
2. 骗子装成“招聘人员”提供有保障的就业机会，或装成“雇主”提供工作机会，前提是受害者得预先支付信用审查、申请或招聘等费用。 受害者支付完费用，却等不来工作机会。
3. 骗子装成“公司”代表，以信用或背景审查为幌子，盗取受害者的敏感个人和/或财务信息。 他们随后便会发起针对受害者的身份盗用。
敲诈勒索
诈骗者以生命威胁、逮捕或其他要求，通过强制手段从受害者处非法获取金钱、财产或服务，如果受害者不合作就进行威胁。
虚假支票欺诈
假支票在许多不同的骗局中扮演主角：预付费或预付款骗局、神秘购物骗局、彩票中奖骗局等等。 受害者会收到一张未经请求的支票或汇票，指示他们将钱存入银行，并立即将其中一部分汇回，以支付各种费用，如手续费或税款。 几周后，受害者得知这些支票是伪造的。 然而，他们已经把钱汇过去了，却怎么也收不回来。 他们还必须偿还银行提取的任何款项。
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如何避免虚假支票欺诈
紧急情况/祖父母骗局
一般人们都非常愿意去帮助受困之人，紧急情况骗局正是利用这种情绪。 骗子冒充是受害者本人并编造紧急情况，诸如被捕、被抢劫或住院等，向亲朋好友发出紧急求助和提供资金支持。
紧急情况骗局形式规模也各不相同。 祖父母骗局中，骗子联系老年人，声称是他们的孙辈，急需用钱。 而社交网络骗局中，骗子侵入社交网络个人资料，然后以其朋友为目标，声称自己受伤、被捕等，急需用钱。 他们同样也侵入别人的电子邮件个人资料。 他们从这些个人资料中获取足够的个人详情，从而使得他们的请求显得更加合理。
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预付费用或预付款欺诈, 紧急情况欺诈
身份盗用
身份盗用者利用个人信息（例如社会保险号、银行账户信息和信用卡号码）伪装成另一个人。 这可能包括开设信用卡账户、取空现有账户、申报纳税或获得医疗保险。
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移民欺诈
受害者接到一个自称移民官员的电话，称受害者的移民记录有问题。 可能会提供与受害者移民身份有关的个人信息和敏感细节，以使故事看起来更合理。 需要立即通过汇款来解决受害者记录中存在的任何问题，如果不通过汇款来立即付款，受害者将面临被驱逐出境或监禁的威胁。
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网上购物欺诈
网上购物骗局中，罪犯诈骗那些使用网上拍卖网站或服务进行竞标的受害者。 通常以两种形式出现：
1. 受害者中标，这很可能是个骗局或圈套，并被告知卖家只接收汇款付款。 卖家让买家使用假名或爱人的姓名进行交易。 骗子说服受害者相信在收到货物或服务之前会一直保护他们的钱款。 卖家接着便使用该假名创建一个假身份，并将资金取走。 商品是不会到货的。
2. 还有另一种变化形式，初始的竞卖是正常合法的，然而受害者并没有中标。 之后会有第三方联系他们，提议以相似的条件销售给他们相同的货品，并指示他们电汇付款。 买方将钱汇了出去，可总也收不到货。
彩票/中奖欺诈
彩票或奖金骗局遵循两个相似的模式：
1. 受害者会收到来路不明的电话、电子邮件、信件或传真，他们自称为政府机构工作，或者代表一个知名的组织或名人，通知受害者已经赢得了一大笔钱或奖金。 骗子在骗取他们的信任后，会进一步解释，要想拿到奖金，就得首先支付一小笔手续费或税款。 受害者会立刻按照这些说明汇款，可是绝不会拿到所谓的“奖金”。 结果，他们所付出的“费用和税款”也一去不回。
2. 受害者会收到来路不明的支票或汇票，同时要求他们存入这些资金，并立即电汇返还一部分资金用作手续费或税款。 几周后，受害者得知这些支票是伪造的。 然而，他们已经电汇了这笔钱来支付“税款”，无法收回。 他们还必须偿还银行提取的任何款项。
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预付费用或预付款欺诈, 虚假支票欺诈
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避免彩票欺诈的 7 个提示 , 避免抽奖欺诈
翻钱欺诈
社交媒体正被用来引诱新的受害者踏入一个古老的快速致富欺诈，即某些用户正宣传通过“翻钱”将 100 美元变成 1,000 美元的方法。 他们宣称，投资者可以利用货币体系中的漏洞将多余的现金杠杆化，让数百美元变成数千美元。 一旦骗子拿到现金，他们通常会阻止受害者通过社交媒体或电话号码与他们联系。
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社交网络欺诈, 预付费用或预付款欺诈
神秘购物欺诈
神秘购物骗局很受针对就业网站的犯罪分子欢迎。 伎俩很简单：骗子给受害者一张支票，让他们用这笔钱来“评估”Western Union 的汇款服务。 受害者将钱电汇出去后，却发现支票已经退票，银行的钱则需由他们自己偿还。
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超额付款欺诈
超额支付骗局中，诈骗者扮演成买家角色，针对目标是出售服务或产品的客户。 “买家”给卖家一张看似合法的支票，通常是知名银行开具的，面额要比协议价格高出一些。 他们取得联系并对超额支付作出解释，要求卖家将支票存入银行，并将超出的资金电汇回来。 几周后，受害者发现支票是假的，但已陷入圈套，不得不向银行偿还任何已取出的资金。
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网络钓鱼
冒充可信实体（如银行或抵押公司）进行沟通，目的是误导受害者提供个人信息或密码。 网络钓鱼是一种欺诈行为，通常通过电子邮件（也可以通过电话或短信）窃取您的个人信息或在您的电脑上插入恶意代码或软件。
关系欺诈
恋爱骗局的开始很简单：一对男女在网上相识。 两人的关系不断发展：他们互通电子邮件、电话，互相交换相片。 最终，他们计划见面，更有甚者打算结婚。 随着双方交往越来越密切，情况开始有所变化。 男方请求女方给他汇钱；他需要买车票去探望生病的叔叔。 一开始汇款金额较小，然而随后请求不断，金额也越来越大；叔叔的女儿要进行紧急手术，他需要购买机票前去探望，等等。 偿还的承诺化为乌有；钱丢出去，连人也联系不上。
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2016 年网上寻爱
租赁房产欺诈
老练的骗子会利用互联网，尤其是免费的分类网站，来诈骗那些毫无戒心的房地产相关受害者。 出租物业骗局通常有以下两种形式：
1. 承租人寻找待出租的房屋或公寓，而被所谓的“业主”诈骗。 受害者偶然发现一处住所，位置理想、价格公道。 广告看上去合法靠谱，于是他们就联系“业主”，通常是通过电子邮件。 业主会说如果愿意汇钱支付申请费、押金等，便将住所交给他们。 等他们电汇以后，就无法再次联系上该“业主”。
2. 业主计划出租他们的房屋或公寓，而被所谓的“承租人”诈骗。“承租人”联系受害人，通常通过电子邮件，表示对承租此房屋或公寓感兴趣。 骗子开出支票作为押金，接着却又取消交易。 受害者将钱电汇回去，却发现支票是假的。
税务欺诈
有人联系受害者，声称自己来自政府机构，说受害者拖欠了税款，必须立即支付，否则将会被逮捕、驱逐出境或吊销驾照/护照。 受害者被要求汇款或购买预装借记卡来支付税款。 政府机构不会在没有先邮寄账单的情况下要求立即付款或打电话谈论税收问题。
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预付费用或预付款欺诈, 超额付款欺诈
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Western Union 敦促消费者对冒充 IRS 的电话欺诈保持警惕, 现金智慧：太过聪明了，反而容易在纳税时间段陷入这些电话欺诈
社交网络欺诈
如果网络犯罪分子可以访问您的社交媒体帐户，那么他们也可以接触到您的密友和家人。 犯罪分子和骗子可以利用人们在网上分享的个人信息向他们的朋友和家人做出具有技巧和高度针对性的推销，这种推销通常涉及金钱要求。
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网络钓鱼, 紧急情况欺诈, 紧急情况/祖父母骗局, 军人, SMS/短信欺诈, 预付费用或预付款欺诈, 关系欺诈, 身份盗用
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注意社交安全，避免社交媒体欺诈