एडवांस फीस / अग्रिम भुगतान घोटाला
धोखाधड़ी करने वाले खुद को जाली ऋण कंपनियों के प्रतिनिधि के रूप में पेश करते हैं और वैध दिखने के लिए प्रामाणिक दिखने वाले दस्तावेज़ों, ईमेल और वेबसाइटों का उपयोग करते हैं. वे ऋण देने से पहले “फ़ीस” लेते हैं. उपभोक्ता भुगतान करते हैं, लेकिन ऋण कभी पूरा नहीं होता है. धोखाधड़ी करने वाले लंबे समय से चले आ रहे हैं, और वे कभी-कभी कानून प्रवर्तन से बचने के लिए नियमित रूप से अपने “व्यवसायों” का नाम बदलते रहते हैं.
यह “एडवांस फीस” या “अग्रिम भुगतान” नाम के घोटाले का एक रूप है. धोखाधड़ी करने वाले पीड़ितों को लुभाने के लिए फीस के बदले में निवेश या विरासत उपहार देने के वादे के साथ भी लालच दे सकते हैं. लेकिन सब कुछ एक ही बात पर निर्भर करता है: कि पीड़ित अधिक मूल्य की वस्तु प्राप्त करने की उम्मीद में किसी को पैसे देते हैं और बदले में उन्हें बहुत कम या कुछ भी नहीं मिलता है.
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टैक्स घोटाला, टेलीमार्केटिंग, अप्रवासन घोटाला, धर्मार्थ दान घोटाला, सोशल नेटवर्किंग घोटाला, नकली चेक घोटाला, आपातकालीन/ग्रैंडपैरेंट धोखाधड़ी
लेख:
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एंटी-वायरस घोटाला
शिकार व्यक्ति से कोई यह क्लेम करते हुए संपर्क करता है कि वह एक प्रसिद्ध कंप्यूटर या सॉफ़्टवेयर कंपनी से हैं और शिकार व्यक्ति के कंप्यूटर में एक वायरस पाया गया है. शिकार व्यक्ति को सलाह दी जाती है कि वायरस को हटाया जा सकता है और क्रेडिट कार्ड या मनी ट्रांसफ़र द्वारा भुगतान के साथ एक छोटे से शुल्क से कंप्यूटर को सुरक्षित किया जा सकता है. वास्तव में, कंप्यूटर में कोई वायरस नहीं था और शिकार व्यक्ति ने सुरक्षा के लिए भेजे गए पैसे खो दिए.
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एडवांस फीस / अग्रिम भुगतान घोटाला, पहचान की चोरी, फ़िशिंग
धर्मार्थ दान घोटाला
शिकार व्यक्ति से अक्सर किसी व्यक्ति द्वारा ईमेल, मेल या फ़ोन से संपर्क किया जाता है, जो किसी व्यक्ति को मनी ट्रांसफ़र द्वारा दान भेजने के लिए कहता है, ताकि हाल ही में हुई किसी घटना, जैसे कि आपदा या आपात स्थिति (जैसे बाढ़, चक्रवात, या भूकंप) के पीड़ितों की मदद की जा सके. वैध धर्मार्थ संगठन कभी आपसे ऐसा नहीं कहेंगे कि धनराशि को मनी ट्रांसफ़र सेवा के माध्यम से किसी व्यक्ति को भेजा जाए.
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एडवांस फीस / अग्रिम भुगतान घोटाला, फ़िशिंग, SMS/स्मिशिंग
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इमरजेंसी घोटाला
शिकार व्यक्ति को यह विश्वास करने के लिए प्रेरित किया जाता है कि वे किसी मित्र या प्रियजन की तत्काल आवश्यकता में सहायता के लिए धनराशि भेज रहे हैं. शिकार व्यक्ति अत्यावश्यकता के लिए पैसे भेजता है क्योंकि किसी प्रियजन के लिए शिकार व्यक्ति की स्वाभाविक चिंता का गलत फ़ायदा उठाया जाता है.
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आपातकालीन/ग्रैंडपैरेंट धोखाधड़ी, एडवांस फीस / अग्रिम भुगतान घोटाला
रोज़गार संबंधी घोटाला
रोज़गार संबंधी घोटाले आम तौर पर — घर से काम करें और प्रति माह हजारों डॉलर कमाएं, कोई अनुभव की आवश्यकता नहीं है — ऐसे एक यकीन करना मुश्किल हो ऐसे अच्छे ऑफ़र से शुरू होते हैं और उपभोक्ताओं की ‘नौकरी’ और पैसे खत्म होने के साथ समाप्त होते हैं. ये आम तौर पर तीन पैटर्न में से एक का पालन करते हैं:
1. धोखाधड़ी करने वाले खुद को नए ‘नियोक्ता’ के रूप में पेश करते हैं और पीड़ितों को आपूर्ति जैसे अग्रिम खर्चों को कवर करने के लिए एक चेक भेजते हैं. पीड़ित चेक जमा करते हैं, आवश्यक आपूर्ति खरीदते हैं और बाकी बचे हुए पैसे धोखाधड़ी करने वालों को वापस भेज देते हैं. हफ़्तों बाद, उन्हें पता चलता है कि चेक नकली हैं और उनकी पूरी राशि फंस गई है.
2. धोखाधड़ी करने वाले खुद को ‘भर्तीकर्ता’ के रूप में पेश करते हैं जो रोजगार गारंटी की पेशकश करते हैं या ‘नियोक्ता’ के रूप में इस शर्त पर नौकरी की पेशकश करते हैं कि पीड़ित क्रेडिट जांच या आवेदन शुल्क या भर्ती शुल्क जैसी चीज़ों के लिए एडवांस भुगतान करें. पीड़ित भुगतान करते हैं, लेकिन नौकरी कभी नहीं मिलती.
3. धोखाधड़ी करने वाले खुद को ‘कंपनी’ के प्रतिनिधि के रूप में पेश करते हैं और क्रेडिट या बैकग्राउंड की जांच की आड़ में पीड़ितों से संवेदनशील व्यक्तिगत और/या वित्तीय जानकारी की मांग करते हैं. इसके बाद वे पहचान की चोरी के लिए पीड़ितों को निशाना बनाते हैं.
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रहस्यपूर्ण खरीदारी घोटाला, नकली चेक घोटाला
ज़बरदस्ती वसूली
धोखाधड़ी करने वालों द्वारा शिकार व्यक्ति से गैर-कानूनी तरीके से पैसे, प्रॉपर्टी या सर्विस लेने के लिए उन्हें जान से मारने, गिरफ़्तार करवाने की धमकी देना या ऐसी कोई अन्य मांग करना, जो कि उन पर कथित रूप से बकाया हैं और सहयोग नहीं करने पर धमकी देना.
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एडवांस फीस / अग्रिम भुगतान घोटाला, रिश्तों से जुड़े घोटाले, अप्रवासन घोटाला, टैक्स घोटाला, इमरजेंसी घोटाला, एंटी-वायरस घोटाला, फ़िशिंग
नकली चेक घोटाला
नकली चेक कई अलग-अलग घोटालों में एक प्रमुख भूमिका निभाते हैं: एडवांस फीस या अग्रिम भुगतान घोटाले, रहस्यपूर्ण खरीदारी घोटाले, लॉटरी पुरस्कार घोटाले और बहुत कुछ. पीड़ितों को पैसा जमा करने के निर्देश के साथ एक अवांछित चेक या मनी ऑर्डर प्राप्त होता है और प्रोसेस शुल्क या कर जैसे विभिन्न खर्चों को कवर करने के लिए तुरंत इसका एक हिस्सा वापस भेज दिया जाता है. कुछ हफ़्ते बाद, पीड़ितों को पता चलता है कि चेक नकली हैं. हालांकि, उन्होंने पहले से ही पैसा भेज दिया है और इसे वापस नहीं पा सकते हैं. उन्हें अपने बैंकों से लिए गए पैसे भी चुकाने होंगे.
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आपातकालीन/ग्रैंडपैरेंट धोखाधड़ी
आपातकालीन संबंधित धोखाधड़ी में धोखाधड़ी करने वाले, लोगों की भावनाओं और जरूरतमंदों की मदद करने की प्रबल इच्छा रखने वाले लोगों के साथ खिलवाड़ करते हैं. धोखाधड़ी करने वाले अपने पीड़ितों का रूप धारण करते हैं और एक तत्काल स्थिति बनाते हैं — मुझे गिरफ्तार कर लिया गया है, मुझे लूटा गया है, मैं अस्पताल में हूं — और मदद और पैसों के लिए तत्काल अनुरोध करके दोस्तों और परिवार को निशाना बनाते हैं.
आपातकालीन धोखाधड़ी किसी भी तरह से और कितनी भी बड़ी हो सकती है. यह एक ग्रैंडपेरेंट घोटाला है, जहां ठग बुजुर्ग लोगों से उनके पोते-पोती होने का दावा करते हुए संपर्क करते हैं और तत्काल पैसे मांगते हैं. सोशल नेटवर्किंग घोटाला भी है, जहां अपराधी और ठग सोशल नेटवर्किंग प्रोफ़ाइल को हैक करते हैं और फिर पैसों के लिए बेतहाशा अनुरोध, घायल होने, गिरफ्तार होने का तकाज़ा करके दोस्तों को निशाना बनाते हैं. वे ईमेल प्रोफ़ाइल हैक करके भी ऐसा ही करते हैं. वे अपने अनुरोधों को वैध दिखाने के लिए पर्याप्त व्यक्तिगत विवरण प्रदान करने के लिए इन प्रोफ़ाइल में जानकारी का उपयोग करते हैं.
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एडवांस फीस / अग्रिम भुगतान घोटाला, इमरजेंसी घोटाला
पहचान की चोरी
पहचान चुराने वाले व्यक्तिगत जानकारी (जैसे, सामाजिक सुरक्षा नंबर, बैंक खाता जानकारी और क्रेडिट कार्ड नंबर) का उपयोग खुद को किसी और व्यक्ति के तौर पर पेश करने के लिए करते हैं. इसमें क्रेडिट खाता खोलना, किसी मौजूदा खाते से पूरा पैसा निकाल लेना, टैक्स रिटर्न दाखिल करना या चिकित्सा कवरेज प्राप्त करना शामिल हो सकता है.
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अप्रवासन घोटाला
शिकार व्यक्ति को किसी व्यक्ति का फ़ोन आता है जो क्लेम करता है कि वह एक अप्रवासन अधिकारी है और कहता है कि शिकार व्यक्ति के अप्रवासन रिकॉर्ड में कोई समस्या है. कहानी को असल लगे, इसके लिए पीड़ित की अप्रवास स्थिति से संबंधित व्यक्तिगत जानकारी और संवेदनशील विवरण प्रदान किए जा सकते हैं. शिकार व्यक्ति के रिकॉर्ड में हुई किसी भी समस्या को ठीक करने के लिए तत्काल भुगतान की मांग की जाती है और यदि मनी ट्रांसफ़र द्वारा तुरंत भुगतान नहीं किया जाता है तो निर्वासन या कारावास की धमकी दी जा सकती है.
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एडवांस फीस / अग्रिम भुगतान घोटाला, अधिक भुगतान संबंधी घोटाला, इमरजेंसी घोटाला
इंटरनेट खरीद घोटाला
इंटरनेट खरीद घोटाले में, अपराधी उन पीड़ितों को शिकार बनाते हैं जो ऑनलाइन नीलामी वेबसाइट या सेवा का उपयोग करके वस्तुओं पर बोली लगाते हैं. यह आम तौर पर दो तरीकों में से एक के द्वारा होता है:
1. पीड़ित बोली जीत जाते हैं, जो संभवतः एक दिखावा या साजिश है, और बताया जाता है कि विक्रेता पेमेंट के लिए केवल मनी ट्रांसफ़र स्वीकार करता है. विक्रेता खरीदार को ट्रांज़ैक्शन को किसी काल्पनिक नाम या किसी प्रियजन के नाम पर करने के लिए कहता है. धोखाधड़ी करने वाले पीड़ितों को समझाते हैं कि इससे सामान या सेवा प्राप्त होने तक उनका पैसा सुरक्षित रहता है. इसके बाद विक्रेता फर्जी नाम से एक गलत ID बनाता है और पैसा रिट्रीव कर लेता है. सामान कभी नहीं आता है.
2. दूसरा बदलाव तब होता है जब मूल नीलामी वैध होती है लेकिन पीड़ित बोली नहीं जीत पाते हैं. बाद में किसी अन्य पार्टी द्वारा उनसे संपर्क किया जाता है, जो उन्हें समान शर्तों के तहत वही वस्तु बेचने की पेशकश करता है और पेमेंट के रूप में पैसे देने का निर्देश देता है. पैसा भेज दिया जाता है लेकिन खरीदार को सामान कभी नहीं मिलता है.
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अधिक भुगतान संबंधी घोटाला, किराये की संपत्ति से जुड़ा घोटाला, नकली चेक घोटाला
लेख:
धोखाधड़ी की चेतावनी: इंटरनेट पपी खरीद घोटाले बढ़ रहे हैं, इस छुट्टियों के सीज़न में ऑनलाइन शॉपिंग घोटालों से खुद को बचाने के टिप्स, COVID-19 उपभोक्ता घोटालों से अपना बचाव करें
लॉटरी / पुरस्कार घोटाला
लॉटरी या पुरस्कार घोटाले दो समान पैटर्न फ़ॉलो करते हैं:
1. एक पीड़ित को किसी सरकारी एजेंसी के लिए काम करने या एक प्रसिद्ध संगठन या सेलिब्रिटी के प्रतिनिधित्व करने का दावा करने वाले किसी व्यक्ति से एक अवांछित फ़ोन कॉल, ईमेल, लेटर या फैक्स मिलता है, जिससे उन्हें सूचित किया जाता है कि उन्होंने बहुत सारा पैसा या पुरस्कार जीता है. धोखाधड़ी करने वाला उनका विश्वास हासिल कर लेता है और समझाता है कि, जीत हासिल करने के लिए, उन्हें पहले प्रोसेसिंग फ़ीस या करों का भुगतान करने के लिए एक छोटी राशि भेजनी होगी. इन निर्देशों का पालन करते हुए, पीड़ित तुरंत पैसे जमा कर देते हैं लेकिन उन्हें कभी भी उनकी “जीत हुई राशि” नहीं मिलती है. परिणामस्वरूप, वे “फ़ीस और करों” के लिए भुगतान किया गया पैसा खो बैठते हैं.
2. पीड़ितों को एक अवांछित चेक या मनीऑर्डर प्राप्त होता है, जिसमें पैसे जमा करने और प्रोसेस फीस या करों को कवर करने के लिए तुरंत इसका एक हिस्सा वापस करने के निर्देश होते हैं. कुछ हफ़्ते बाद, पीड़ितों को पता चलता है कि चेक नकली हैं. हालांकि, उन्होंने पहले से ही “करों” को कवर करने के लिए पैसा भेज दिया है और इसे वापस नहीं पा सकते है. उन्हें अपने बैंकों से लिए गए पैसे भी चुकाने होंगे.
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एडवांस फीस / अग्रिम भुगतान घोटाला, नकली चेक घोटाला
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पैसे-की हेराफेरी का घोटाला
सोशल मीडिया का उपयोग नए शिकार व्यक्तियों को एक पुराने ‘जल्दी मालामाल बनने’ के घोटाले में फंसाने के लिए किया जा रहा है, जहां उपयोगकर्ता “पैसे की हेराफेरी” द्वारा $100 को $1,000 में बदलने के तरीकों का विज्ञापन कर रहे हैं. उन्हें बताया जाता है कि निवेशक अतिरिक्त नकदी का लाभ उठाने के लिए मौद्रिक प्रणाली में असामान्य व्यवहार का लाभ उठा सकते हैं और कुछ सौ डॉलर को हज़ारों डॉलर में बदल सकते हैं. एक बार जब जालसाज़ों के पास नकदी पहुंच जाती है, तो वे अक्सर पीड़ित व्यक्ति को सोशल मीडिया या फ़ोन नंबर के माध्यम से संपर्क करने से अवरोधित कर देते हैं.
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सोशल नेटवर्किंग घोटाला, एडवांस फीस / अग्रिम भुगतान घोटाला
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सैन्य
सैन्य सेवा के सदस्य कई कारणों से धोखाधड़ी करने वालों के लिए आकर्षक लक्ष्य होते हैं. वे सेना के लिए प्रचारित प्रशंसा का दुरुपयोग करते हैं और लोगों को पैसे भेजने के लिए बरगलाने के लिए खुद को सैनिक या महिला सैन्यकर्मी बताते हैं.
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रहस्यपूर्ण खरीदारी घोटाला
रहस्यपूर्ण-खरीदारी-घोटाला उन अपराधियों के बीच लोकप्रिय हैं जो रोज़गार वेबसाइटों को निशाना करते हैं. चाल सरल है: धोखाधड़ी करने वाले पीड़ितों को एक चेक भेजते हैं और उन्हें Western Union की मनी ट्रांसफ़र सेवा का “मूल्यांकन” करने के लिए पैसों का उपयोग करने के लिए कहते हैं. पीड़ित पैसे भेजते हैं और उनको बाद में पता चलता है कि चेक बाउंस हो गया है और वे बैंक को वापस भुगतान करने के लिए जिम्मेदार होते हैं.
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नकली चेक घोटाला, रोज़गार संबंधी घोटाला, एडवांस फीस / अग्रिम भुगतान घोटाला
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अधिक भुगतान संबंधी घोटाला
अधिक भुगतान संबंधी घोटालों में, धोखेबाज खरीदार की भूमिका निभाते हैं और किसी सेवा या उत्पाद को बेचने वाले उपभोक्ताओं को निशाना बनाते हैं. “खरीदार” विक्रेता को सहमत कीमत से अधिक राशि का एक वैध दिखने वाला चेक भेजता है, जो आमतौर पर एक प्रसिद्ध बैंक के नाम पर तैयार किया जाता है. वे इस अधिक भुगतान के लिए एक स्पष्टीकरण प्रदान करते हैं और विक्रेता को चेक जमा करने और अतिरिक्त पैसा वापस करने का निर्देश देते हैं. हफ्तों बाद, पीड़ित को पता चलता है कि चेक नकली है, लेकिन फिर भी उन्हें निकाले गए पैसे के लिए बैंक को भुगतान करना होगा.
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इंटरनेट खरीद घोटाला, नकली चेक घोटाला, एडवांस फीस / अग्रिम भुगतान घोटाला
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अपना इतिहास देखें: ऑनलाइन खरीद और बिक्री के भुगतान में होने वाले घोटाले आम हैं
फ़िशिंग
एक भरोसेमंद संस्था, जैसे बैंक या मोर्टगेज़ कंपनी होने का दिखावा करने वाली बातचीत, जिसका उद्देश्य शिकार व्यक्ति से उसकी व्यक्तिगत जानकारी या पासवर्ड मांगने के लिए भ्रमित करना होता है. फ़िश एक कपटपूर्ण प्रयास है, जो आमतौर पर ईमेल के माध्यम से किया जाता है (हालांकि इसे फ़ोन या टेक्स्ट के माध्यम से भी किया जा सकता है), जिसका उद्देश्य आपकी व्यक्तिगत जानकारी चुराना या आपके कंप्यूटर पर दुर्भावनापूर्ण कोड या सॉफ़्टवेयर प्रसारित करना होता है.
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रिश्तों से जुड़े घोटाले, ज़बरदस्ती वसूली, इमरजेंसी घोटाला, सोशल नेटवर्किंग घोटाला, SMS/स्मिशिंग
रिश्तों से जुड़े घोटाले
रिश्तों से जुड़े घोटाला बस ऐसे शुरू होता है: एक आदमी और महिला ऑनलाइन मिलते हैं. रिश्ता आगे बढ़ता है: वे ईमेल करते हैं, फ़ोन पर बात करते हैं और तस्वीरों की लेन-देन करते हैं. अंत में, वे मिलने और यहां तककि शादी करने की योजना भी बनाते हैं. जैसे-जैसे रिश्ता मजबूत होता जाता हैं, चीजें बदलना शुरू हो जाती हैं. पुरुष महिला को उसे पैसे भेजने के लिए कहता है; उसे अपने बीमार चाचा से मिलने जाने के लिए बस किराया चाहिए. पहला वायर ट्रांसफ़र छोटा है लेकिन अनुरोध आते रहते हैं और बढ़ते रहते हैं—उनकी बेटी को आपातकालीन सर्जरी की ज़रूरत है, उन्हें मिलने के लिए हवाई किराए की ज़रूरत है, आदि. पैसे लौटाने के वादे खोखले हैं; पैसा चला गया है, और वह भी चला गया है.
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सोशल नेटवर्किंग घोटाला, सैन्य, इमरजेंसी घोटाला, ज़बरदस्ती वसूली
किराये की संपत्ति से जुड़ा घोटाला
अत्याधुनिक ढंग से धोखाधड़ी करने वाले रियल एस्टेट पीड़ितों को शिकार बनाने के लिए इंटरनेट और विशेष रूप से मुफ़्त वर्गीकृत वेबसाइटों का उपयोग करते हैं. किराये की संपत्ति से जुड़े घोटाले आम तौर पर दो तरीकों में से एक में होते हैं:
1. किराएदार किराये के लिए घर या अपार्टमेंट की तलाश में हैं और एक “मालिक” द्वारा धोखा खा जाते हैं. पीड़ितों को एक बड़े क्षेत्र में एक जगह बड़ी अच्छी कीमत पर मिलती है. विज्ञापन वैध दिखता है इसलिए वे “मालिक” के साथ आम तौर पर ईमेल द्वारा संपर्क करना शुरू करते हैं. मालिक का कहना है कि यदि वे आवेदन शुल्क, सुरक्षा जमा आदि को कवर करने के लिए पैसे भेजते हैं, तो वो जगह उनकी होगी. वे पैसे भेज देते हैं, और फिर “मालिक” से कभी संपर्क नहीं कर पाते हैं.
2. मालिक अपने घर या अपार्टमेंट को किराए पर दे रहे हैं और एक “किराएदार” द्वारा धोखा खा रहे हैं. “किराएदार” पीड़ितों से आम तौर पर ईमेल द्वारा संपर्क करते हैं, और घर या अपार्टमेंट किराए पर लेने में रुचि व्यक्त करते हैं. धोखाधड़ी करने वाले जमा राशि के लिए चेक भेजते हैं लेकिन फिर सौदा कैंसल कर देते हैं. पीड़ितों को पैसे वापस करने के लिए पैसा भेजना पड़ता है, लेकिन बाद में पता चलता है कि चेक नकली है.
इनके साथ संबद्ध:
इंटरनेट खरीद घोटाला, नकली चेक घोटाला, अधिक भुगतान संबंधी घोटाला
लेख:
Western Union और Better Business Bureau, किराए संबंधी ऑनलाइन घोटालों का मुकाबला करते हैं, उपभोक्ताओं को किराये संबंधी सामान्य घोटालों से सतर्क रहने की आवश्यकता है
सोशल नेटवर्किंग घोटाला
यदि कोई साइबर क्रिमिनल आपके सोशल मीडिया अकाउंट्स तक पहुंच प्राप्त करता है, तो वे आपके करीबी दोस्तों और परिवार तक भी पहुंच प्राप्त कर लेते हैं. अपराधी और ठग इस बात का लाभ उठा सकते हैं कि लोग कितनी व्यक्तिगत जानकारी ऑनलाइन साझा करते हैं और फिर इस जानकारी का उपयोग उनके दोस्तों और परिवार के लोगों के लिए चालाकी से और अत्यधिक योजनाबद्ध तरीके से पिच तैयार करने के लिए कर सकते हैं और इस तरह की पिच में अक्सर पैसे देने का अनुरोध किया जाता है.
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फ़िशिंग, इमरजेंसी घोटाला, आपातकालीन/ग्रैंडपैरेंट धोखाधड़ी, सैन्य, SMS/स्मिशिंग, एडवांस फीस / अग्रिम भुगतान घोटाला, रिश्तों से जुड़े घोटाले, पहचान की चोरी
लेख:
सोशल मीडिया घोटालों से बचने के लिए सोशल मीडिया का इस्तेमाल करते समय सुरक्षित रहें
SMS/स्मिशिंग
ऐसे टेक्स्ट से सावधान रहें जिनमें किसी अत्यावश्यकता की बात कही जाती है, आपको एक लिंक पर क्लिक करने के लिए कहा जाता है, जो आपको एक कपटपूर्ण साइट पर ले जाती है या आपको अनजाने में कुछ व्यक्तिगत जानकारी देने के लिए प्रेरित करती है और उस जानकारी को आपके खिलाफ़ इस्तेमाल किया जा सकता है.
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पहचान की चोरी, फ़िशिंग, एंटी-वायरस घोटाला, एडवांस फीस / अग्रिम भुगतान घोटाला, लॉटरी / पुरस्कार घोटाला
टैक्स घोटाला
किसी सरकारी एजेंसी की ओर से होने का क्लेम करने वाले किसी व्यक्ति द्वारा शिकार व्यक्ति से संपर्क किया जाता है और कहा जाता है कि टैक्स का पैसा बकाया है और चालक के लाइसेंस/पासपोर्ट की गिरफ़्तारी, निर्वासन या निलंबन से बचने के लिए इसे तुरंत भुगतान किया जाना चाहिए. पीड़ित को मनी ट्रांसफ़र भेजने या टैक्स का भुगतान करने के लिए प्री-लोडेड डेबिट कार्ड खरीदने का निर्देश दिया जाता है. सरकारी एजेंसियां कभी भी तत्काल भुगतान की मांग नहीं करेंगी या पहले बिल भेजे बिना टैक्स के बारे में नहीं पूछेंगी.
इनके साथ संबद्ध:
एडवांस फीस / अग्रिम भुगतान घोटाला, अधिक भुगतान संबंधी घोटाला
लेख:
Western Union ने उपभोक्ताओं से IRS प्रतिरूपण फ़ोन घोटाले से सतर्क रहने का आग्रह किया है, कैश क्लेवर: टैक्स-टाइम में होने वाले इन फ़ोन घोटालों से चतुराई से निपटें
टेलीमार्केटिंग
टेलीमार्केटिंग में मोटे तौर पर लगभग सभी तरह के व्यावसायिक लेन-देन को कवर किया जाता है जिसमें मनी ट्रांसफ़र के लिए उपभोक्ता और टेलीमार्केटर या विक्रेता के बीच कॉल करने या कॉल प्राप्त करने के लिए टेलीफ़ोन का उपयोग किया जाता है, जैसे कैश-टू-कैश मनी ट्रांसफ़र या प्रीपेड कार्ड पर लोड किए गए फंड, टेलीमार्केटिंग के माध्यम से पेश किए गए या बेचे गए सामान या सेवाओं के भुगतान के रूप में, अक्सर “मुफ़्त” या भारी छूट वाले अवकाश, पुरस्कार या स्वीपस्टेक्स घोटालों या “सौदेबाजी” मैगज़ीन की बिक्री के प्रचार से संबंधित होते हैं.
इनके साथ संबद्ध:
धर्मार्थ दान घोटाला, एडवांस फीस / अग्रिम भुगतान घोटाला, किराये की संपत्ति से जुड़ा घोटाला, लॉटरी / पुरस्कार घोटाला, इंटरनेट खरीद घोटाला, पहचान की चोरी
