Estafa de cargo o pago por adelantado
Se le pide a la víctima que pague cargos por adelantado por servicios financieros que nunca se le proporcionan. Las víctimas suelen enviar varias transacciones para el pago de múltiples tarifas por adelantado. Los métodos comunes podrían incluir tarjetas de crédito, subsidios, préstamos, herencias o inversiones.
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Estafa de antivirus
Alguien se comunica con la víctima y afirma que es de una conocida empresa de software o computación y que detectó un virus en la computadora de la víctima. El estafador le indica a la víctima que el virus se puede eliminar y que puede proteger la computadora si paga una tarifa módica mediante una forma de pago como una tarjeta de crédito o un envío de dinero. En realidad, la computadora no tenía ningún virus y la víctima acaba de perder el dinero que envió para la protección.
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Estafa de organización de beneficencia
A menudo, alguien se comunica con la víctima por correo electrónico, teléfono o correo postal a fin de pedirle que realice una donación mediante un envío de dinero a favor de una persona para ayudar a las víctimas de un acontecimiento reciente, como una catástrofe o emergencia (como un ciclón, inundación o terremoto). Las organizaciones de beneficencia legítimas nunca pedirán donaciones para ser enviadas a una persona mediante un servicio de envío de dinero.
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Estafa de emergencia
Se le hace creer a la víctima que está enviando dinero para ayudar a un amigo o ser querido que se encuentra en una situación de emergencia. La víctima envía el dinero con urgencia, ya que se aprovechan de su preocupación natural por un ser querido.
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Estafa de empleo
La víctima responde a una oferta laboral, la contratan para un trabajo ficticio y le envían un cheque falso a fin de cubrir los gastos relacionados con el trabajo. El monto del cheque excede los gastos de la víctima y esta devuelve los fondos restantes mediante una transferencia de dinero. El cheque rebota y la víctima es responsable del monto completo.
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Extorsión
Amenazas a la vida, arresto u otras demandas de los estafadores para obtener de forma ilegal dinero, bienes o servicios de una víctima a través de la coacción por algo que supuestamente poseen y amenazas en caso de que no coopere.
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Estafa de cheque falso
A menudo, las víctimas reciben un cheque como parte de una estafa y se les indica que lo depositen y utilicen los fondos para gastos de empleo, compras por Internet, compras misteriosas, etc. El cheque no es válido (es una falsificación) y la víctima es responsable de utilizar los fondos del cheque. Recuerde, los fondos de un cheque depositado en una cuenta no se deben utilizar hasta que se liquide oficialmente, lo que puede demorar semanas.
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Estafa de los abuelos
Esta estafa es una variación de la estafa de emergencia.
Alguien que finge ser un nieto en dificultades o una persona con autoridad, como un profesional médico, un oficial de policía o un abogado, se comunica con la víctima.
El estafador describe una situación de urgencia o emergencia (libertad bajo fianza, gastos médicos, gastos de viaje de emergencia) en la que participa el nieto que necesita que le envíen dinero inmediatamente.
La emergencia no existe realmente, con lo que la víctima pierde el dinero enviado para ayudar a su nieto.
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Usurpación de identidad
Los usurpadores de identidad utilizan información personal (por ejemplo, números del seguro social, información de cuenta bancaria y números de tarjeta de crédito) para hacerse pasar por otra persona. Esto puede incluir abrir una cuenta de crédito, sacar todos los fondos una cuenta existente, presentar declaraciones de impuestos u obtener cobertura médica.
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Estafa de inmigración
La víctima recibe una llamada de alguien que afirma ser un funcionario de migraciones y que dice que hay un problema con su expediente de inmigración. Es posible que entreguen información personal confidencial relacionada con el estado migratorio de la víctima para hacer que la historia parezca más legítima. Se exige el pago inmediato para solucionar los problemas con el expediente de la víctima y la amenazan con la deportación o el encarcelamiento si no realizan el pago inmediato por un envío de dinero.
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Estafa de compra por Internet
La víctima puede ser el comprador o vendedor de artículos (por ejemplo, mascotas, automóviles) o servicios anunciados en línea a través de Craigslist, eBay, Alibaba, Gumtree, carsales.com, etc. Los estafadores fingen ser vendedores en línea legítimos, ya sea con un sitio web falso o un anuncio falso en un sitio genuino en el que anuncian un artículo a un precio bajo. Te piden que pagues utilizando una orden de pago, tarjeta de prepago o transferencia de dinero y, después de que se envía el dinero, la víctima nunca recibe la mercancía o el servicio. Los estafadores también pretenden ser compradores legítimos, ya que envían un monto superior al precio de venta y le piden al vendedor que les devuelva la diferencia a través de una remesa de dinero.
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Estafa de premio o lotería
Se le dice a la víctima que ganó la lotería, un premio o un sorteo y que debe enviar dinero para pagar los impuestos o las tarifas aplicables a las ganancias. Es posible que la víctima reciba un cheque por parte de las ganancias, pero que este rebote después de que la víctima haya realizado el envío de dinero.
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Estafa de triangulación de transferencias de dinero
Las redes sociales se están utilizando para atraer a las nuevas víctimas a una vieja estafa en la que se promete hacer millonaria a la víctima rápidamente. Para ello, los usuarios anuncian formas de convertir USD 100 en USD 1000 mediante la “triangulación de trasferencias de dinero”. El argumento sugiere que los inversores pueden aprovechar las peculiaridades del sistema monetario para apalancar efectivo adicional y convertir unos pocos cientos de dólares en miles. Una vez que los estafadores tienen acceso al dinero en efectivo, a menudo impiden que la víctima se comunique con ellos a través de las redes sociales o el teléfono.
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Estafa militar
Los miembros del ejército son un blanco atractivo para los estafadores por varias razones. Abusan de la amplia admiración por los militares y se hacen pasar por un miembro del ejército para engañar a la gente con el fin de que les envíe dinero.
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Estafa de compra misteriosa
El estafador se comunica con la víctima a través de un sitio web de trabajo o la víctima responde a un anuncio sobre una oportunidad de empleo para evaluar un servicio de envío de dinero. Por lo general, el estafador le envía a la víctima un cheque para depositar y le indica que realice el envío de dinero, con una fracción del cheque que conserva para su pago. La víctima envía el dinero, el estafador lo recibe y cuando el cheque rebota, la víctima debe hacerse responsable del monto total de este.
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Estafa de sobrepago
El estafador le envía a la víctima un cheque que parece ser válido como pago por un producto o servicio. Generalmente, el monto del cheque excede el monto que la víctima espera recibir y el estafador le indica que envíe el excedente de vuelta mediante un envío de dinero. Cuando el cheque rebota, la víctima debe responsabilizarse por el monto total de este.
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Phishing
Comunicación por medio de la cual se suplanta a una entidad confiable, como un banco o una compañía hipotecaria, con el fin de inducir a la víctima a proporcionar información personal o contraseñas. La suplantación de identidad es un intento fraudulento de robar su información personal o propagar códigos o software malintencionados en su computadora; dicho intento se realiza por lo general mediante correo electrónico (aunque también se puede hacer por teléfono o mensajes de texto).
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Estafa de relación personal
Se le hace creer a la víctima que tiene una relación personal con alguien que conoció por Internet, a menudo en una red social, un foro en línea o un sitio web de citas. La víctima a menudo se involucra emocionalmente, por lo general se refiere al destinatario como su prometido o prometida.
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Estafa de alquiler de vivienda
La víctima envía dinero para cubrir la garantía del alquiler de una vivienda y nunca obtiene acceso a la propiedad. La víctima también podría ser el dueño de la vivienda que recibe un cheque del inquilino, quien le pide que le devuelva una parte del cheque con una remesa de dinero, pero, luego, el cheque rebota.
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Estafa por SMS o Smishing
Ten cuidado con los mensajes de texto urgentes en los que se te pide hacer clic en un enlace, ya que este te llevará a un sitio web comprometido o te hará divulgar de forma involuntaria alguna información personal que podría ser utilizada en tu contra.
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Estafa fiscal
Alguien que afirma ser de un organismo gubernamental se comunica con la víctima para decirle que adeuda dinero por concepto de impuestos y que debe pagarlo de inmediato para evitar su detención, su deportación o la suspensión de su licencia de conducir o pasaporte. Luego, le indica a la víctima que realice un envío de dinero o que compre una tarjeta de débito precargada para pagar los impuestos. Los organismos del gobierno jamás exigirán el pago inmediato ni realizará llamadas telefónicas sobre la situación tributaria sin antes enviar una factura por correo.
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Telemarketing
El telemarketing abarca casi todas las transferencias comerciales que impliquen el uso de un teléfono para realizar o recibir llamadas entre un consumidor y un agente de telemarketing o vendedor con el fin de llevar a cabo una transferencia de fondos, como remesas de dinero en efectivo o fondos cargados en una tarjeta de prepago, en forma de pago por bienes o servicios ofrecidos o vendidos a través de telemarketing, a menudo relacionados con una promoción de vacaciones “gratis” o con grandes descuentos, estafas de premios o sorteos, o ventas a precio reducido.
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Estafa de redes sociales
Si un ciberdelincuente obtiene acceso a tus cuentas de redes sociales, también obtendrá acceso a tus amigos y familiares cercanos. Los delincuentes y estafadores pueden aprovechar la cantidad de información personal que la gente comparte en línea para utilizarla con el fin de contar historias de forma hábil y dirigirlas con exactitud a sus amigos y familiares, las que a menudo implican solicitudes de dinero.
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Protégete durante las interacciones sociales para evitar las estafas de redes sociales