< Nhận biết gian lận

Các hình thức gian lận

Dù internet cung cấp cho chúng ta nhiều thông tin hơn bao giờ hết, nhưng thời đại kỹ thuật số ngày nay lại giúp kẻ lừa đảo thực hiện hành động gian lận dễ dàng hơn. Từ bài đăng giả trên mạng xã hội đến lừa đảo mật khẩu cho các tài khoản tài chính, những kẻ lừa đảo có vô số cách thức để lấy được tiền của người khác.

Chúng sử dụng bất kỳ phương tiện nào để liên hệ với nạn nhân—điện thoại, thư gửi qua đường bưu điện và Internet.

Chúng có được lòng tin của bạn và khi bạn đã “vào tròng”, chúng yêu cầu bạn gửi tiền; rồi cầm lấy và biến mất.

Chúng liên tục thay đổi những tình huống dẫn dụ bạn. Nhưng bạn có thể tự bảo vệ bản thân, bạn bè và gia đình của bạn bằng cách tự trang bị kiến thức về các hình thức gian lận phổ biến nhất.

Luôn được thông báo

Western Union giúp bảo vệ người tiêu dùng không trở thành nạn nhân của lừa đảo chuyển tiền thông qua giáo dục và nhận thức.

Theo dõi cảnh báo và cập nhật của chúng tôi

Lừa đảo phí trả trước / thanh toán trước

Nạn nhân được yêu cầu trả phí trước cho các dịch vụ tài chính chưa bao giờ được cung cấp. Nạn nhân thường gửi liên tiếp giao dịch thanh toán cho các khoản phí trả trước khác nhau. Các phương thức phổ biến có thể bao gồm: thẻ tín dụng, trợ cấp, khoản vay, thừa kế hoặc đầu tư.

Được liên kết với:
Lừa đảo thuế, Tiếp thị qua điện thoại, Lừa đảo nhập cư, Lừa đảo từ thiện, Lừa đảo mạng xã hội, Lừa đảo séc giả, Lừa đảo ông bà

Các bài viết:
4 cách bảo vệ bản thân trước hành vi lừa đảo phí trả trước và thanh toán trước, Lừa đảo sinh viên ôn thi

image-no-BG-left-300x243-1

Lừa đảo chống vi-rút

Nạn nhân được một người nào đó liên hệ, khẳng định rằng họ từ một công ty máy tính hoặc phần mềm nổi tiếng và thông báo rằng họ phát hiện vi-rút trên máy tính của nạn nhân. Nạn nhân được khuyến cáo rằng có thể loại bỏ vi-rút và bảo vệ máy tính bằng một khoản phí nhỏ thanh toán qua thẻ tín dụng hoặc chuyển tiền. Nhưng thực tế, không có vi-rút nào trên máy tính và nạn nhân mất số tiền họ gửi cho dịch vụ bảo vệ.

Được liên kết với:
Lừa đảo phí trả trước / thanh toán trước, Đánh cắp danh tính, Tấn công giả mạo

Bài viết:
5 cách bảo vệ bản thân trước các hoạt động lừa đảo công nghệ

Fraud-Icon-01

Lừa đảo từ thiện

Nạn nhân thường được ai đó liên hệ qua email, thư hoặc điện thoại, kêu gọi quyên góp bằng hình thức chuyển tiền tới một cá nhân để giúp các nạn nhân của sự kiện hiện tại gần đây, chẳng hạn như thảm họa hoặc tình huống khẩn cấp (lũ lụt, lốc xoáy hoặc động đất). Các tổ chức từ thiện hợp pháp sẽ không bao giờ kêu gọi quyên góp cho một cá nhân thông qua dịch vụ chuyển tiền.

Được liên kết với:
Lừa đảo phí trả trước / thanh toán trước, Tấn công giả mạo, SMS/Lừa đảo qua tin nhắn

Các bài viết:
Western Union và Văn phòng Cải thiện Kinh doanh cảnh báo về lừa đảo từ thiện trong mùa trao tặng (quý cuối cùng của năm), 6 lời khuyên để tránh lừa đảo từ thiện

Charity

Lừa đảo khẩn cấp

Nạn nhân bị dẫn dắt để tin rằng họ đang gửi tiền để hỗ trợ bạn bè hoặc người thân trong tình huống khẩn cấp. Nạn nhân gấp gáp gửi tiền vì sự lo lắng tự nhiên dành cho người thân của nạn nhân bị lợi dụng.

Được liên kết với:
Lừa đảo ông bà, Lừa đảo phí trả trước / thanh toán trước

Bài viết:
Western Union và Văn phòng Cải thiện Kinh doanh bảo vệ người tiêu dùng trước hành vi lừa đảo khẩn cấp

EmergencyBernie

Lừa đảo việc làm

Nạn nhân nộp đơn cho thông báo việc làm và được tuyển cho công việc giả và nhận séc giả cho các chi phí liên quan đến công việc. Số tiền trên séc vượt quá chi phí của nạn nhân và nạn nhân gửi lại số tiền còn lại bằng cách sử dụng dịch vụ chuyển tiền. Séc bị trả lại và nạn nhân chịu trách nhiệm cho toàn bộ giá trị.

Được liên kết với:
Lừa đảo khảo sát ẩn danh, Lừa đảo séc giả

Bài viết:
3 hành vi lừa đảo việc làm và lời khuyên để tránh trở thành nạn nhân

Employment

Tống tiền

Đe dọa đến tính mạng, bắt giữ hoặc các yêu cầu khác của kẻ lừa đảo để lấy tiền, tài sản hoặc dịch vụ một cách bất hợp pháp từ nạn nhân thông qua việc ép buộc họ rằng họ mắc nợ và đe dọa nếu họ không hợp tác.

Được liên kết với:
Lừa đảo phí trả trước / thanh toán trước, Lừa đảo mối quan hệ, Lừa đảo nhập cư, Lừa đảo thuế, Lừa đảo khẩn cấp, Lừa đảo chống vi-rút, Tấn công giả mạo

Fraud-Icon-04

Lừa đảo séc giả

Nạn nhân thường được gửi séc như một phần của mưu đồ và được yêu cầu gửi séc và sử dụng tiền cho chi phí tuyển dụng, mua sắm trên internet, mua sắm bí ẩn, v.v. Séc là séc giả và nạn nhân phải chịu trách nhiệm cho bất kỳ khoản tiền nào được sử dụng từ séc. Hãy nhớ rằng không nên sử dụng khoản tiền từ séc được gửi vào tài khoản cho đến khi séc được thanh toán chính thức, có thể mất vài tuần.

Được liên kết với:
Lừa đảo phí trả trước / thanh toán trước, Lừa đảo khảo sát ẩn danh, Lừa đảo việc làm, Lừa đảo thanh toán vượt mức, Lừa đảo mua sắm trên Internet, Lừa đảo xổ số / giải thưởng, Gian lận nhà cho thuê

Bài viết:
Cách tránh lừa đảo séc giả

Fraud-Icon-02

Lừa đảo ông bà

Loại lừa đảo này là biến thể của hành vi Lừa đảo khẩn cấp.

Nạn nhân được một cá nhân liên hệ giả vờ là ông bà đang gặp khó khăn hoặc một người có thẩm quyền như chuyên gia y tế, cán bộ thực thi pháp luật hoặc luật sư.

Kẻ gian mô tả tình huống khẩn cấp hoặc trường hợp khẩn cấp (tiền bảo lãnh, chi phí y tế, tiền đi lại khẩn cấp) liên quan đến cháu của nạn nhân đang cần họ gửi tiền ngay lập tức.
Không có trường hợp khẩn cấp nào xảy ra và nạn nhân gửi tiền để giúp cháu của mình bị mất tiền.

Được liên kết với:
Lừa đảo phí trả trước / thanh toán trước, Lừa đảo khẩn cấp

Bài viết:
6 lời khuyên và kiến thức chuyên sâu để tránh lừa đảo ông bà

image-no-BG-left-3

Đánh cắp danh tính

Những kẻ trộm danh tính sử dụng thông tin cá nhân (ví dụ như Số An sinh xã hội, thông tin tài khoản ngân hàng và số thẻ tín dụng) để đóng giả người khác. Điều này có thể bao gồm mở tài khoản ghi có, rút cạn tài khoản hiện có, khai hoàn thuế hoặc nhận bảo hiểm y tế.

Được liên kết với:
Lừa đảo mua sắm trên Internet, Tấn công giả mạo, SMS/Lừa đảo qua tin nhắn, Lừa đảo mạng xã hội, Lừa đảo phí trả trước / thanh toán trước, Lừa đảo nhập cư, Lừa đảo thuế, Lừa đảo việc làm, Lừa đảo chống vi-rút, Lừa đảo mối quan hệ

Fraud-Icon-05

Lừa đảo nhập cư

Nạn nhân nhận được cuộc gọi từ một người tự nhận là cán bộ nhập cư nói rằng có vấn đề với hồ sơ nhập cư của nạn nhân. Thông tin cá nhân và thông tin nhạy cảm liên quan đến trạng thái nhập cư của nạn nhân có thể được cung cấp để làm cho câu chuyện này có vẻ hợp pháp hơn. Nạn nhân được yêu cầu thanh toán ngay lập tức để khắc phục mọi vấn đề với hồ sơ của nạn nhân và họ bị dọa trục xuất hoặc bỏ tù nếu việc thanh toán không được thực hiện ngay lập tức bằng hình thức chuyển tiền.

Được liên kết với:
Lừa đảo phí trả trước / thanh toán trước, Lừa đảo thanh toán vượt mức, Lừa đảo khẩn cấp

Bài viết:
6 lời khuyên để bảo vệ bản thân trước hành vi lừa đảo nhập cư

Immigration

Lừa đảo mua sắm trên Internet

Nạn nhân có thể là người mua hoặc người bán các mặt hàng (ví dụ như thú nuôi, ô tô) hoặc dịch vụ được quảng cáo trực tuyến thông qua Craigslist, eBay, Alibaba, Gumtree, carsales.com, v.v. Kẻ lừa đảo giả mạo là người bán trực tuyến hợp pháp, dùng trang web giả mạo hoặc quảng cáo giả trên trang web chính hãng cho một mặt hàng ở mức giá thấp. Họ yêu cầu bạn thanh toán bằng phiếu chuyển tiền, thẻ nạp trước hoặc chuyển tiền, sau khi tiền được gửi, nạn nhân không bao giờ nhận được hàng hóa hoặc dịch vụ. Kẻ lừa đảo cũng giả vờ là người mua hợp pháp bằng cách gửi khoản thanh toán nhiều hơn giá bán và yêu cầu người bán chuyển lại khoản chênh lệch thông qua dịch vụ chuyển tiền.

Được liên kết với:
Lừa đảo thanh toán vượt mức, Gian lận nhà cho thuê, Lừa đảo séc giả

Các bài viết:
Cảnh báo gian lận: Lừa đảo mua bán chó con trên Internet đang gia tăng, Lời khuyên bảo vệ bản thân trước các hoạt động lừa đảo mua sắm trực tuyến vào ngày lễ, Tự bảo vệ trước các hoạt động lừa đảo người tiêu dùng giữa đại dịch COVID-19

image-no-BG-left-7

Lừa đảo xổ số / giải thưởng

Nạn nhân được thông báo rằng họ đã trúng xổ số, giải thưởng hoặc rút thăm trúng thưởng và phải gửi tiền để nộp thuế hoặc phí cho giải thưởng. Nạn nhân có thể nhận một tờ séc như một phần của giải thưởng và sau khi séc được ký thác và tiền được gửi, séc bị trả lại.

Được liên kết với:
Lừa đảo phí trả trước / thanh toán trước, Lừa đảo séc giả

Các bài viết:
7 lời khuyên để tránh các trò lừa đảo xổ số , Tránh bị lừa tham gia rút thăm trúng thưởng

Lottery

Gian lận mua rồi bán lại nhanh

Mạng xã hội đang được sử dụng để dụ dỗ những nạn nhân mới vào trò lừa đảo làm giàu nhanh, trong đó người dùng quảng cáo những cách biến $100 thành $1.000 thông qua hoạt động gọi là “mua rồi bán lại nhanh” (flipping). Người chào hàng gợi ý rằng các nhà đầu tư có thể tận dụng những lỗ hổng trong hệ thống tiền tệ để tận dụng tiền mặt bổ sung và biến vài trăm đô la thành hàng nghìn đô la. Sau khi kẻ lừa đảo có quyền truy cập vào số tiền mặt, chúng thường ngăn nạn nhân liên hệ qua mạng xã hội hoặc số điện thoại.

Được liên kết với:
Lừa đảo mạng xã hội, Lừa đảo phí trả trước / thanh toán trước

Bài viết:
Lật tiền hay lật kèo? Cách tránh mắc bẫy lừa đảo trực tuyến

MoneyFlip

Quân đội

Những người phục vụ trong quân đội là mục tiêu hấp dẫn với kẻ lừa đảo vì nhiều lý do. Chúng lạm dụng lòng ngưỡng mộ rộng rãi đối với quân đội và đóng giả quân nhân để lừa mọi người gửi tiền cho chúng.

Được liên kết với:
Lừa đảo mối quan hệ, Lừa đảo phí trả trước / thanh toán trước, Lừa đảo khẩn cấp, Lừa đảo từ thiện, Lừa đảo việc làm

Các bài viết:
Trò lừa đảo mới nhất: Kẻ gian đóng giả làm quân nhân, Kẻ gian ngụy trang thành quân nhân trực tuyến

Military

Lừa đảo khảo sát ẩn danh

Kẻ lừa đảo liên hệ với nạn nhân thông qua trang web tuyển dụng hoặc nạn nhân trả lời quảng cáo về cơ hội tuyển dụng để đánh giá dịch vụ chuyển tiền. Kẻ lừa đảo thường gửi cho nạn nhân một tờ séc để đặt cọc và hướng dẫn nạn nhân gửi tiền chuyển khoản, giữ một phần séc để thanh toán cho chúng. Nạn nhân gửi tiền, kẻ lừa đảo lấy số tiền đó và khi séc bị trả lại, nạn nhân sẽ chịu trách nhiệm cho toàn bộ số tiền.

Được liên kết với:
Lừa đảo séc giả, Lừa đảo việc làm, Lừa đảo phí trả trước / thanh toán trước

Bài viết:
Tại sao đề nghị khảo sát ẩn danh lại cần kiểm tra kỹ lưỡng

MysteryShop

Lừa đảo thanh toán vượt mức

Kẻ lừa đảo gửi cho nạn nhân một tấm séc có vẻ hợp lệ để thanh toán cho dịch vụ hoặc sản phẩm. Thông thường, số tiền của séc vượt quá số tiền nạn nhân dự kiến nhận được, và kẻ lừa đảo yêu cầu nạn nhân gửi lại số tiền dư bằng cách sử dụng dịch vụ chuyển tiền. Khi séc bị trả lại, nạn nhân phải chịu trách nhiệm cho toàn bộ số tiền.

Được liên kết với:
Lừa đảo mua sắm trên Internet, Lừa đảo séc giả, Lừa đảo phí trả trước / thanh toán trước

Bài viết:
Cẩn trọng: Các hoạt động lừa đảo thanh toán phổ biến khi mua bán trực tuyến

Overpayment

Tấn công giả mạo

Hoạt động giao tiếp mạo danh tổ chức đáng tin cậy, chẳng hạn như ngân hàng hoặc công ty thế chấp, nhằm mục đích lừa nạn nhân cung cấp thông tin cá nhân hoặc mật khẩu. Tấn công giả mạo là hành vi gian lận, thường được thực hiện qua email (mặc dù cũng có thể được thực hiện qua điện thoại hoặc tin nhắn), nhằm đánh cắp thông tin cá nhân của bạn hoặc phát tán mã hoặc phần mềm độc hại vào máy tính của bạn.

Được liên kết với:
Lừa đảo mối quan hệ, Tống tiền, Lừa đảo khẩn cấp, Lừa đảo mạng xã hội, SMS/Lừa đảo qua tin nhắn

Bài viết:
Nhận biết các dấu hiệu cảnh báo của tấn công giả mạo

Phishing

Lừa đảo mối quan hệ

Nạn nhân bị dẫn dắt để tin rằng họ có quan hệ cá nhân với ai đó mà họ gặp trực tuyến thường xuyên qua mạng xã hội, trong diễn đàn trực tuyến hoặc trên trang web hẹn hò. Nạn nhân thường rất quan tâm về mặt tình cảm, gọi người nhận là hôn thê/hôn phu.

Được liên kết với:
Lừa đảo mạng xã hội, Quân đội, Lừa đảo khẩn cấp, Tống tiền

Bài viết:
Dịch vụ hẹn hò trên Internet trong năm 2016

Romance

Gian lận nhà cho thuê

Nạn nhân gửi tiền đặt cọc cho một căn nhà cho thuê và không bao giờ nhận được quyền vào nhà cho thuê hoặc nạn nhân cũng có thể là chủ sở hữu nhà được người thuê gửi séc và được yêu cầu gửi lại một phần séc bằng cách chuyển tiền và séc bị trả lại.

Được liên kết với:
Lừa đảo mua sắm trên Internet, Lừa đảo séc giả, Lừa đảo thanh toán vượt mức

Các bài viết:
Western Union và Văn phòng Cải thiện Kinh doanh chống lừa đảo thuê xe trực tuyến, Người tiêu dùng cần phải chống lại các hoạt động lừa đảo thuê xe phổ biến

Rental

Lừa đảo mạng xã hội

Nếu tội phạm mạng có quyền truy cập vào tài khoản mạng xã hội của bạn, chúng cũng có quyền tiếp cận bạn thân và gia đình của bạn. Tội phạm và những kẻ lừa đảo có thể lợi dụng lượng thông tin cá nhân mà mọi người chia sẻ trực tuyến, sau đó sử dụng thông tin này để thực hiện các chiêu trò khéo léo và có mục tiêu cao đến bạn bè và gia đình của họ, thường liên quan đến các yêu cầu về tiền.

Được liên kết với:
Tấn công giả mạo, Lừa đảo khẩn cấp, Lừa đảo ông bà, Quân đội, SMS/Lừa đảo qua tin nhắn, Lừa đảo phí trả trước / thanh toán trước, Lừa đảo mối quan hệ, Đánh cắp danh tính

Bài viết:
Hãy hoạt động an toàn trên mạng xã hội để tránh các hành vi lừa đảo qua mạng xã hội

SocialNetworking

SMS/Lừa đảo qua tin nhắn

Hãy cảnh giác với văn bản khơi gợi sự khẩn cấp, yêu cầu bạn nhấp vào một liên kết, đưa bạn đến một trang web bị xâm nhập hoặc tiết lộ một số thông tin cá nhân có thể bị sử dụng trái phép chống lại bạn.

Được liên kết với:
Đánh cắp danh tính, Tấn công giả mạo, Lừa đảo chống vi-rút, Lừa đảo phí trả trước / thanh toán trước, Lừa đảo xổ số / giải thưởng

Fraud-Icon-02

Lừa đảo thuế

Nạn nhân được một người tự xưng là từ cơ quan chính phủ liên hệ, nói rằng họ nợ thuế và phải trả số tiền này ngay lập tức để tránh bị bắt, trục xuất hoặc đình chỉ bằng lái xe/hộ chiếu. Nạn nhân được hướng dẫn gửi tiền hoặc mua thẻ ghi nợ nạp trước để thanh toán thuế. Các cơ quan chính phủ sẽ không bao giờ yêu cầu thanh toán ngay lập tức hoặc gọi cho bạn để yêu cầu đóng thuế mà chưa gửi hóa đơn qua đường bưu điện.

Được liên kết với:
Lừa đảo phí trả trước / thanh toán trước, Lừa đảo thanh toán vượt mức

Các bài viết:
Western Union khuyến khích người tiêu dùng luôn cảnh giác về lừa đảo điện thoại mạo danh IRS, Thông thạo tiền tệ: Khôn ngoan để vượt qua lừa đảo điện thoại trong mùa thuế

Fraud-Icon-04

Tiếp thị qua điện thoại

Tiếp thị qua điện thoại bao gồm hầu hết mọi giao dịch thương mại liên quan đến việc sử dụng một số điện thoại để thực hiện hoặc nhận cuộc gọi giữa người tiêu dùng và người tiếp thị qua điện thoại hoặc người bán nhằm chuyển tiền, chẳng hạn như chuyển tiền mặt sang tiền mặt hoặc nạp tiền vào thẻ trả trước để chi trả cho hàng hóa hoặc dịch vụ được cung cấp hoặc bán thông qua điện thoại, thường liên quan đến hoạt động khuyến mãi kỳ nghĩ giảm giá lớn hoặc “miễn phí”, lừa đảo phần thưởng hoặc rút thăm trúng thưởng, hoặc bán tạp chí “giá hời”.

Được liên kết với:
Lừa đảo từ thiện, Lừa đảo phí trả trước / thanh toán trước, Gian lận nhà cho thuê, Lừa đảo xổ số / giải thưởng, Lừa đảo mua sắm trên Internet, Đánh cắp danh tính

Fraud-Icon-05