詐欺の種類

私たちはこれまで以上に、ネット上にある多くの情報にアクセスしていますが、今日のデジタル時代においては、詐欺師が詐欺行為を実行しやすくなっていることもまた事実です。ソーシャルメディアへの詐欺的な投稿から、金融系サイトのアカウントを狙ったフィッシングまで、詐欺師は他人のお金を手に入れるために無数の方法を考案しています。

詐欺師はあらゆる手段（電話、郵便、メール、インターネットなど）を使って被害者に接触します。

詐欺師は相手の信頼を得て騙すことに成功すると、お金を要求してきます。そして、お金を受け取ると、逃げ去ります。

詐欺師は、小さな餌を用意して常に人々を誘い込もうとします。詐欺の最も一般的な種類についての知識を身につけることにより、ご自身や友達そして家族を保護してください。

常に最新情報を確認しておきましょう

Western Unionは、教育と啓蒙を通じて、送金詐欺からお客さまを守るための支援を行っています。

当社からの通知および最新情報をご覧ください

前払金詐欺／手付金詐欺

被害者は、提供されないであろう金融サービスに対して、前払金を支払うよう求められます。多くの場合、被害者はさまざまな前払金として繰り返し送金を行います。一般的に用いられる手段として、クレジットカード、助成金、ローン、相続、投資などが挙げられます。

記事：
前払金詐欺から身を守るための4つの方法, 学生詐欺について学ぶ

ウイルス対策詐欺

被害者は、有名なコンピューターやソフトウェア会社と名乗る人物から、お使いのコンピューターにウイルスが検出されたとの連絡を受けます。被害者は、わずかな料金をクレジットカードまたは送金で支払うことで、ウイルスを除去し、コンピューターを保護できると説明されます。しかし、実際にはコンピューターにウイルスは存在せず、被害者は保護のために送金したお金を失うことになります。

関連：
前払金詐欺／手付金詐欺, なりすまし, フィッシング

記事：
ハイテク詐欺から身を守る5つの方法

義援金詐欺

被害者は多くの場合、Eメールや郵便、電話などで、災害や緊急事態（洪水、サイクロン、地震など）といった直近に起きた出来事の被害者を救済するための個人に対する送金寄付を募る人物から、連絡を受けます。正規の慈善団体が、送金サービスにより寄付金を個人に対して送金するよう求めることはありません。

関連：
前払金詐欺／手付金詐欺, フィッシング, SMSスミッシング

記事：
Western Unionおよび商業改善協会（BBB）は、贈答シーズン中の義援金詐欺に警鐘を鳴らしています, 義援金詐欺に遭わないための6つのヒント

振り込め詐欺

被害者は、急を要している友人や恋人を支援するために送金をしているのだと信じ込まされます。恋人を心配する自然な気持ちが悪用され、被害者はすぐさま送金します。

関連：
祖父母詐欺, 前払金詐欺／手付金詐欺

記事：
Western Unionと商業改善協会は、振り込め詐欺から消費者を保護するために協力しています

求人詐欺

被害者が求人広告に応募し、架空の求人に採用され、仕事に関連した費用が偽りの小切手で送金されます。小切手の額面は実際の費用以上の金額であるため、被害者はその差額を送金サービスを利用して返金します。小切手が不渡りになり、被害者は全額を負担することになります。

関連：
覆面調査詐欺, 偽小切手詐欺

記事：
3件の求人詐欺の紹介と被害に遭わないようにするための役立つヒント

恐喝

詐欺師は、命を脅かしたり、拘束したり、その他の要求を突きつけたりして、被害者が借りていると思われる金品や不動産、サービスを不法な手段で強制的に入手し、協力しなければ脅します。

偽小切手詐欺

被害者は、詐欺の一環としての小切手を送られ、その小切手を預金して職務関連費用やネットショッピング、覆面調査などに資金を充てるよう促されるケースが多いです。しかし、その小切手は偽造されたものであり、その小切手から使用された資金については、被害者が責任を負うことになります。預け入れた小切手の資金は小切手が差し障りなく換金されるまで使用すべきではありません。換金には週単位の時間がかかります。

記事：
偽小切手詐欺に遭わないために

祖父母詐欺

この詐欺は振り込め詐欺から派生したものです。

被害者は、困っている孫、医療専門家もしくは法執行機関職員などの関係当局者、または弁護士を装った個人から連絡を受けます。

詐欺師は孫に関連する急を要する事態（保釈、医療費、緊急の旅費など）を騙り、即時の送金を要求します。
実際には緊急事態は発生しておらず、孫のために送ったはずの資金も失うことになります。

関連：
前払金詐欺／手付金詐欺, 振り込め詐欺

記事：
祖父母詐欺に遭わないための6つのヒントと洞察

なりすまし

なりすまし犯は、個人情報（社会保障番号、銀行口座情報、クレジットカード番号など）を使用して、別の個人を装います。これには、信用口座の開設、既存口座からの流出、確定申告、医療保険の取得などが含まれます。

偽入国管理官詐欺

被害者は、入国管理官であると名乗る人物から、被害者の出入国記録に問題があるとの電話を受けます。さらに本物らしく演出するため、被害者の在留状態に関する個人情報と機密情報が用意されることがあります。被害者の入国記録の修正のため、即時の支払いが要求れ、すぐに送金がなければ国外追放や身柄の拘束の恐れがあると告げられます。

関連：
前払金詐欺／手付金詐欺, 過払い金詐欺, 振り込め詐欺

記事：
偽入国管理官詐欺から身を守るための6つのヒント

ネットショッピング詐欺

Craigslist、eBay、Alibaba、Gumtree、carsales.comなどで広告宣伝されている商品（ペットや車など）やサービスの購入者または販売者が被害に遭っています。詐欺師は、正規のネット販売店のふりをして、偽の、あるいは正規のウェブサイトに偽の広告を掲載して、商品を低価格で宣伝する手法を取っています。郵便為替、プリペイドカード、送金などを用いて代金を支払うように要求されますが、送金後、被害者が商品やサービスを受け取ることはありません。また、詐欺師は、販売価格よりも多めの額を送金することでまっとうな購入者のふりをして、販売者に差額を送金し返すよう要求することもあります。

関連：
過払い金詐欺, 不動産賃貸詐欺, 偽小切手詐欺

記事：
詐欺に対する警戒：子犬詐欺の急増, ホリデーシーズンに向けてネットショッピング詐欺から身を守るためのヒント, COVID-19関連の消費者詐欺から身を守る

宝くじ詐欺／懸賞金詐欺

被害者は、宝くじや懸賞金、その他賞金に当選し、その賞金の獲得に係る税金や手数料を送金するよう告げられます。賞金などの一部として被害者が小切手を受け取ることもあります。小切手を預け入れて送金すると、小切手が不渡りになります。

関連：
前払金詐欺／手付金詐欺, 偽小切手詐欺

記事：
宝くじ詐欺に遭わないための7つのヒント , 懸賞詐欺に遭わないために

マネーフリップ詐欺

被害者を古典的なギャンブル詐欺へと誘うためにソーシャルメディアが利用され、そこでは100ドルを1,000ドルにするといった「マネーフリッピング」の宣伝が行われています。投資家は金融システムの特異性を利用し、投入される現金を十分に活用することで、数百ドルを数千ドルへと変えることができると提案されます。詐欺師は、現金を手にしたとたん、被害者がソーシャルメディアや電話番号を通じて連絡するのをブロックするケースが多くみられます。

関連：
SNS詐欺, 前払金詐欺／手付金詐欺

記事：
マネーフリップ？フロップ？オンライン詐欺に遭わないために

軍人ロマンス詐欺

軍人は、いくつかの理由で詐欺師にとって魅力的な標的になっています。彼らは、世間に存在する軍への憧れを悪用し、軍人を装って人々を騙し、送金を促しています。

覆面調査詐欺

詐欺師が求人サイトを通じて被害者と連絡を取るか、または被害者が送金サービスを評価するための求人広告に応募します。詐欺師は多くの場合、被害者に着手金として小切手を送り、被害者にその金額の一部を報酬として取得し、残りを送金するように指示します。被害者が送金し、詐欺師がそれを受け取り、小切手は不渡りとなります。そして、被害者はその全額を負担することになります。

関連：
偽小切手詐欺, 求人詐欺, 前払金詐欺／手付金詐欺

記事：
覆面調査員になるためのオファーが精密な調査が必要な理由

過払い金詐欺

関連：
ネットショッピング詐欺, 偽小切手詐欺, 前払金詐欺／手付金詐欺

記事：
以下のことに対し、注意を払いましょう。オンライン上での売買でよく見られる支払い詐欺

フィッシング

銀行や住宅ローン会社などの信頼できる企業になりすまして、被害者に個人情報やパスワードを提供するよう仕向けるためのメッセージです。フィッシングとは、個人情報を盗み出したり、有害なコードやソフトウェアをお使いのコンピューターへ移したりすることを目的とした詐欺行為で、通常はEメール（電話やSMSも用いられています）を介して行われます。

記事：
フィッシング詐欺の警告サインを把握する

個人的関係詐欺（ロマンス詐欺）

ソーシャルメディア、オンラインフォーラム、出会い系サイトなどを通じて、被害者はオンライン上で知り合った相手と個人的な関係にあると信じ込まされます。多くの場合、被害者は相手に特別な感情を抱き、支払先の詐欺師を婚約者と考えていることも少なくありません。

関連：
SNS詐欺, 軍人ロマンス詐欺, 振り込め詐欺, 恐喝

記事：
ネット恋愛を求めて（2016）

不動産賃貸詐欺

被害者が不動産を賃借するための敷金を送金したにもかかわらず、不動産への立ち入りができない（カギが渡されないなど）場合が該当します。また、不動産所有者側が、貸借人から小切手の支払いを受け、その小切手の金額の一部を送金により返金するよう求められ、後に小切手が不渡りになることで、被害者となる場合もあります。

関連：
ネットショッピング詐欺, 偽小切手詐欺, 過払い金詐欺

記事：
Western Unionと商事改善協会はオンラインの賃貸詐欺と闘っています, 消費者は、一般的なレンタル詐欺から身を守る必要があります

SMSスミッシング

緊急性を煽ることでリンクをクリックするよう促し、不正サイトへと誘導したり、知らず知らずのうちに個人情報を漏えいさせたりするようなメールには注意が必要です。

税金徴収詐欺

被害者は、政府の機関から来たと名乗る人物から連絡を受け、納税を催告され、即座に支払わなければ、逮捕や強制送還、また、運転免許証やパスポートの効力停止の措置を執ると告げられます。被害者は送金を行うか、またはプリペイドカードを購入して納税するよう指示を受けます。政府機関が予め請求書を郵送することなく租税の即時の支払を要求したり、租税に関して電話を掛けたりすることはありません。

関連：
前払金詐欺／手付金詐欺, 過払い金詐欺

記事：
Western Unionは、内国歳入庁（IRS）を騙った電話詐欺に警戒するよう消費者に促しています, お金を賢く扱うために。納税時期によくみられるこうした電話詐欺に十分警戒しましょう

電話勧誘販売（テレマーケティング）

電話勧誘販売（テレマーケティング）とは、テレマーケターまたは販売者と消費者間で電話のやりとりを行い、勧誘販売によって提供または販売される商品やサービスの代金の支払いに、現金送金取引やプリペイドカードへの入金といった資金の送金を用いる商取引のほとんどすべてを指します。また、「無料」とうたっているものや、激安旅行の宣伝、懸賞（金）詐欺、「特売」雑誌の販売などもしばしばこれに当てはまります。