Estafa de cargos por anticipo/prepago
A la víctima se le pide que pague por adelantado tarifas por servicios financieros que nunca se prestan. Las víctimas suelen enviar una serie de transferencias para pagar varios cargos por anticipo. Los métodos comunes podrían incluir la tarjeta de crédito, las subvenciones, los préstamos, la herencia o las inversiones.
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Estafa de antivirus
Alguien se comunica con la víctima porque afirma que es de una conocida empresa de software o computadoras y se ha detectado un virus en la computadora de la víctima. Se le informa a la víctima que puede eliminar el virus y proteger la computadora por una pequeña tarifa, que se paga con una tarjeta de crédito o una remesa de dinero. En realidad, no había un virus en la computadora y la víctima pierde el dinero que envió por la protección.
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Estafa de caridad
A menudo, alguien se comunica con la víctima por correo electrónico, correo postal o teléfono para solicitar una donación que se envía mediante una remesa de dinero a un individuo para ayudar a las víctimas de un evento actual reciente, como un desastre o emergencia (como una inundación, ciclón o terremoto). Las organizaciones de caridad legítimas nunca pedirán que se envíen donaciones a un individuo a través de un servicio de remesa de dinero.
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Estafa de emergencia
Se le hace creer a la víctima que está enviando fondos para ayudar a un amigo o ser querido que necesita atención urgente. La víctima envía el dinero con urgencia, ya que se aprovechan de su preocupación natural por su ser querido.
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Estafa laboral
La víctima responde a una oferta laboral y, luego es contratada para un trabajo ficticio y recibe un cheque falso para los gastos relacionados con el trabajo. El monto del cheque excede los gastos de la víctima y la víctima envía los fondos restantes de vuelta mediante una remesa de dinero. El cheque rebota y la víctima es responsable del monto total.
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Extorsión
Amenazas de muerte, arrestos u otras demandas realizadas por los estafadores para obtener dinero, propiedad o servicios de una víctima de manera ilegal mediante la coerción que supuestamente poseen y amenazas si no hay cooperación.
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Estafa mediante cheque falso
A menudo, las víctimas reciben un cheque como parte de una estafa y se les indica que lo depositen y utilicen los fondos para gastos de empleo, compras por Internet, compras como cliente misterioso, etc. El cheque es falso (falsificado) y la víctima queda como responsable de los fondos que se utilizaron en el cheque. Recuerda, los fondos de un cheque depositado en una cuenta no se deben utilizar hasta que el cheque se liquide oficialmente, lo que puede tardar semanas.
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Estafa a abuelos
Esta estafa es una variación de la estafa de emergencia.
Una persona se comunica con la víctima simulando ser un nieto en problemas o alguien de autoridad, como un profesional médico, un funcionario de un organismo judicial o un abogado.
El estafador describe una situación urgente o una emergencia (fianza, gastos médicos, fondos para viajes de emergencia) que involucra al nieto y requiere que se realice una remesa de dinero inmediatamente.
No existía ninguna emergencia y la víctima que realizó la remesa para ayudar a su nieto ha perdido su dinero.
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Robo de identidad
Los ladrones de identidad utilizan información personal (por ejemplo, números de seguro social, información de la cuenta bancaria y números de tarjeta de crédito) para simular ser otra persona. Esto puede incluir abrir una cuenta de crédito, vaciar una cuenta existente, presentar declaraciones de impuestos u obtener cobertura médica.
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Estafa de inmigración
La víctima recibe una llamada de un individuo que dice ser un funcionario de inmigración y que hay un problema con el registro de inmigración de la víctima. Es posible que este individuo proporcione información personal y datos confidenciales relacionados con el estado migratorio de la víctima para hacer que la historia parezca más legítima. El individuo le exige a la víctima un pago inmediato para solucionar cualquier problema con su registro y la amenaza con la deportación o el encarcelamiento si el pago no se realiza inmediatamente mediante una remesa de dinero.
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Estafa de compra por Internet
Las víctimas pueden ser el comprador o el vendedor de artículos (por ejemplo, mascotas, automóviles) o servicios publicitados en línea a través de Craigslist, eBay, Alibaba, Gumtree, carsales.com, etc. Los estafadores simulan ser vendedores en línea legítimos, ya sea con un sitio web falso o un anuncio falso en un sitio auténtico, que publicitan un artículo a un precio bajo. Te piden que pagues con un giro bancario, una tarjeta de dinero precargada o una remesa de dinero, y después de que se envía el dinero, la víctima nunca recibe el producto o servicio. Los estafadores también pretenden ser compradores legítimos, estos envían más dinero que el precio de venta y le piden al vendedor que les transfiera la diferencia mediante una remesa de dinero.
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Estafa de lotería o premios falsos
A la víctima se le dice que ganó la lotería, un premio o un sorteo y que debe enviar dinero para cubrir los impuestos o las tarifas de las ganancias. La víctima podría recibir un cheque con una parte de las ganancias y, una vez que el cheque se deposita y se envía el dinero, este rebota.
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Estafa de inversión de dinero
Las redes sociales se están utilizando para atraer a nuevas víctimas a una antigua estafa que les promete volverse ricos rápidamente, en la que los usuarios publicitan maneras de convertir 100 USD en 1000 USD mediante la “inversión de dinero”. La propuesta sugiere que los inversionistas pueden sacar provecho de las particularidades del sistema monetario para aprovechar el dinero adicional y convertir unos cientos de dólares en miles. Una vez que los estafadores tienen acceso al dinero en efectivo, a menudo bloquean a las víctimas en las redes sociales o en el teléfono para evitar que los contacten.
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Militares
Los miembros del servicio militar son un blanco atractivo para los estafadores por varias razones. Abusan de la admiración generalizada por los militares y se hacen pasar por hombres y mujeres en servicio para engañar a las personas para que les envíen dinero.
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Estafa de compra como cliente misterioso
El estafador se comunica con la víctima a través de un sitio web de empleos o la víctima responde a un anuncio sobre una oportunidad de empleo para evaluar un servicio de remesa de dinero. A menudo, el estafador le envía a la víctima un cheque para depositar y le indica que realice una remesa de dinero y se quede con una parte del cheque como pago. La víctima envía el dinero, el estafador lo recibe y, cuando el cheque rebota, la víctima es responsable del monto total.
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Estafa de pago en exceso
El estafador envía a la víctima un cheque que parece ser válido como pago por un servicio o producto. Por lo general, el monto del cheque excede la cantidad que la víctima espera recibir, y el estafador le dice a la víctima que le envíe el excedente de vuelta mediante una remesa de dinero. Cuando el cheque rebota, la víctima debe hacerse responsable del monto total.
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Phishing
Algún comunicado que se hace pasar por una entidad confiable, como un banco o una compañía hipotecaria, con el fin de engañar a la víctima para que proporcione información personal o sus contraseñas. Un phish es un intento fraudulento, por lo general, realizado mediante correo electrónico (aunque también se puede hacer por teléfono o mensaje de texto), de robar tu información personal o propagar códigos o software maliciosos a tu computadora.
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Estafa de relaciones
Se le hace creer a la víctima que tiene una relación personal con alguien que conoció en línea, a menudo por redes sociales, en un foro en línea o en un sitio web de citas. A menudo, la víctima se involucra emocionalmente y se refiere al destinatario como un prometido.
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Estafa de alquiler de propiedad
La víctima envía dinero de un depósito para alquilar una propiedad y nunca recibe el acceso a la propiedad, o la víctima también puede ser el dueño de la propiedad que recibe un cheque del arrendatario y este le pide que envíe una parte del cheque de vuelta mediante una remesa de dinero y el cheque rebota.
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SMS/smishing
Ten cuidado con los textos que generen urgencia, te pidan que hagas clic en un enlace, te lleven a un sitio peligroso o te hagan divulgar involuntariamente alguna información personal que podría usarse en tu contra.
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Estafa de impuestos
Alguien que dice ser de un organismo gubernamental se comunica con la víctima y le dice que debe dinero por impuestos, y se debe pagar inmediatamente para evitar el arresto, la deportación o la suspensión de la licencia de conducir o el pasaporte. Se le indica a la víctima que realice una remesa de dinero o que compre una tarjeta de débito precargada para pagar los impuestos. Los organismos gubernamentales nunca exigirán un pago inmediato ni llamarán para hablar sobre impuestos sin antes haber enviado una factura por correo.
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Venta telefónica
La venta telefónica cubre ampliamente casi cualquier transferencia comercial que implique el uso de un teléfono para realizar o recibir llamadas entre un consumidor y un vendedor para transferir fondos, por ejemplo, remesas de dinero en efectivo o fondos cargados en una tarjeta prepagada, como pago de bienes o servicios que son ofrecidos o vendidos a través de la venta telefónica, estas llamadas a menudo están relacionadas con las estafas que ofrecen premios, sorteos o promociones de vacaciones “gratis” o con un gran descuento, o con la venta de revistas de “ofertas”.
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Estafa por redes sociales
Si un ciberdelincuente obtiene acceso a tus cuentas de redes sociales, también obtiene acceso a tus amigos y familiares cercanos. Los delincuentes y los estafadores pueden aprovechar la cantidad de información personal que las personas comparten en línea y, luego utilizar esta información para hacer solicitudes muy específicas a sus amigos y familiares, que a menudo involucran dinero.
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