Arnaques liées aux avances de fonds ou aux paiements à l’avance
Le fraudeur demande à la victime de payer des frais initiaux pour des services financiers qui ne sont jamais fournis. Les victimes font souvent une série de transactions pour payer plusieurs montants de frais initiaux. Les méthodes courantes peuvent comprendre des offres liées à des cartes de crédit, à des subventions, à des prêts, à des héritages ou à des placements.
Associé à :
Arnaques fiscales, Arnaques liées au télémarketing, Fraude visant l’immigration, Arnaques liées à des œuvres caritatives, Arnaques liées aux réseaux sociaux, FRAUDES PAR CHÈQUE, Arnaques visant des grands-parents
Arnaques liées à un antivirus
Un fraudeur communique avec la victime en se faisant passer pour un employé d’une entreprise informatique ou de logiciels bien connue, et lui dit qu’un virus a été détecté dans son ordinateur. Il informe la victime qu’il peut supprimer le virus et protéger son ordinateur moyennant des frais peu élevés payables par carte de crédit ou transfert d’argent. En réalité, il n’y a aucun virus sur l’ordinateur et la victime vient de perdre l’argent qu’elle a envoyé pour se protéger.
Associé à :
Arnaques liées aux avances de fonds ou aux paiements à l’avance, Usurpation d’identité, Hameçonnage
Article :
Cinq façons de vous protéger contre les arnaques liées au soutien technique
Arnaques liées à des œuvres caritatives
Le fraudeur communique souvent avec la victime par courriel, par la poste ou par téléphone et demande un don par transfert d’argent à un particulier pour aider les victimes d’un événement récent, comme une catastrophe naturelle ou une situation d’urgence (inondation, cyclone, tremblement de terre, etc.). Les organismes de bienfaisance légitimes ne vous demanderont jamais d’envoyer vos dons à un particulier au moyen d’un service de transfert d’argent.
Associé à :
Arnaques liées aux avances de fonds ou aux paiements à l’avance, Hameçonnage, Arnaques liées aux textos et à l’hameçonnage par texto
Articles :
Mise en garde de Western Union et du Bureau d’éthique commerciale contre les arnaques liées à des œuvres caritatives durant la saison des dons, Six conseils pour éviter les arnaques liées à des œuvres caritatives
Arnaque d’urgence
Le fraudeur fait croire à la victime qu’elle envoie des fonds pour aider un ami ou un proche qui en a un urgent besoin. La victime envoie l’argent avec précipitation, car le fraudeur a exploité son inquiétude naturelle pour un être aimé.
Associé à :
Arnaques visant des grands-parents, Arnaques liées aux avances de fonds ou aux paiements à l’avance
Arnaques liées aux emplois
La victime répond à une offre d’emploi et est embauchée, mais c’est un faux poste, pour lequel elle reçoit un faux chèque pour frais professionnels. Comme le montant du chèque excède ses dépenses, la victime renvoie le solde des fonds au moyen d’un transfert d’argent. La banque refuse le chèque sans provision et la victime est tenue responsable de rembourser le montant total.
Associé à :
Arnaques liées aux clients mystères, FRAUDES PAR CHÈQUE
Article :
Trois arnaques liées aux emplois et conseils pour éviter de devenir une victime
Extorsion
Les escrocs menacent les victimes de mort, d’arrestation ou d’autre chose si elles ne coopèrent pas, afin d’obtenir illégalement de l’argent, des biens ou des services par la coercition.
Associé à :
Arnaques liées aux avances de fonds ou aux paiements à l’avance, Arnaques sentimentales, Fraude visant l’immigration, Arnaques fiscales, Arnaque d’urgence, Arnaques liées à un antivirus, Hameçonnage
FRAUDES PAR CHÈQUE
Les victimes reçoivent souvent un chèque dans le cadre d’une arnaque. On leur demande de le déposer et d’utiliser les fonds pour payer des dépenses d’emploi, des achats en ligne, des activités de client mystère, etc. Le chèque est un faux (contrefait) et la victime est tenue responsable de tous les fonds utilisés du chèque. N’oubliez pas que les fonds provenant d’un chèque ayant été déposé dans un compte ne devraient pas être utilisés tant que le chèque n’a pas été officiellement compensé par la banque, ce qui peut prendre plusieurs semaines.
Associé à :
Arnaques liées aux avances de fonds ou aux paiements à l’avance, Arnaques liées aux clients mystères, Arnaques liées aux emplois, Arnaques liées aux paiements en trop, Arnaques liées à des achats en ligne, Arnaques liées à la loterie ou à un prix, Arnaques liées aux immeubles locatifs
Arnaques visant des grands-parents
Cette fraude est une variante du type « Arnaque d’urgence ». Le fraudeur communique par téléphone avec la victime en se faisant passer pour son petit-fils ou sa petite-fille ou pour une autre personne d’autorité comme un professionnel de la santé, un policier ou un avocat. Le fraudeur invoque une situation d’urgence (une caution, des frais médicaux, des frais de voyage d’urgence) touchant le petit-fils ou la petite-fille, et nécessitant un transfert d’argent immédiat. En fait, il n’y a pas de situation d’urgence et la victime perd l’argent qu’elle a envoyé pour aider son petit-fils ou sa petite-fille.
Associé à :
Arnaques liées aux avances de fonds ou aux paiements à l’avance, Arnaque d’urgence
Article :
Six conseils et idées pour éviter les arnaques visant des grands-parents
Usurpation d’identité
Les usurpateurs d’identité utilisent des renseignements personnels (par exemple, les numéros de sécurité sociale, les renseignements bancaires et les numéros de carte de crédit) pour se faire passer pour une autre personne. Ces arnaques peuvent comprendre l’ouverture d’un compte de crédit, l’épuisement d’un compte existant, la production de déclarations fiscales ou l’obtention d’une assurance maladie.
Associé à :
Arnaques liées à des achats en ligne, Hameçonnage, Arnaques liées aux textos et à l’hameçonnage par texto, Arnaques liées aux réseaux sociaux, Arnaques liées aux avances de fonds ou aux paiements à l’avance, Fraude visant l’immigration, Arnaques fiscales, Arnaques liées aux emplois, Arnaques liées à un antivirus, Arnaques sentimentales
Fraude visant l’immigration
Le fraudeur appelle la victime en se faisant passer pour un agent d’immigration, et lui annonce qu’il y a un problème dans son dossier d’immigration. Il peut donner des renseignements personnels et des détails de nature délicate concernant le statut d’immigration de la victime afin de rendre son mensonge plus crédible. Il demande un paiement immédiat pour régler tous les problèmes présents dans le dossier de la victime, et peut même la menacer de déportation ou d’emprisonnement si elle ne fait pas immédiatement un paiement par transfert d’argent.
Associé à :
Arnaques liées aux avances de fonds ou aux paiements à l’avance, Arnaques liées aux paiements en trop, Arnaque d’urgence
Article :
Six conseils pour vous protéger contre les arnaques liées à l’immigration
Arnaques liées à des achats en ligne
« Les victimes peuvent être un acheteur ou un vendeur d’articles (p. ex., animaux de compagnie, voitures) ou de services annoncés en ligne sur Craigslist, eBay, Alibaba, Gumtree, carsales.com, etc. Les escrocs prétendent être des vendeurs légitimes en ligne et attirent les victimes soit par un faux site Web, soit une fausse publicité sur un véritable site annonçant un article à bas prix. Ils demandent de payer à l’aide d’un mandat, d’une carte de crédit préchargée ou d’un transfert d’argent. Une fois l’argent envoyé, la victime ne reçoit jamais la marchandise ni le service. Les escrocs peuvent également prétendre être un acheteur légitime et envoyer un chèque pour un montant supérieur au prix de vente. Ils demandent ensuite au vendeur de renvoyer la différence par transfert d’argent.
Associé à :
Arnaques liées aux paiements en trop, Arnaques liées aux immeubles locatifs, FRAUDES PAR CHÈQUE
Articles :
Alerte à la fraude : hausse des arnaques liées aux achats de chiots sur Internet, Conseils pour vous protéger des arnaques lors des achats en ligne pendant les Fêtes, Protégez-vous contre les arnaques liées à la COVID-19
Arnaques liées à la loterie ou à un prix
La victime envoie de l’argent pour acheter un article commandé en ligne (p. ex., un animal de compagnie, une voiture). Les articles sont souvent annoncés sur Craigslist, eBay, Alibaba, etc. Après avoir envoyé l’argent, la victime ne reçoit jamais la marchandise.
Associé à :
Arnaques liées aux avances de fonds ou aux paiements à l’avance, FRAUDES PAR CHÈQUE
Articles :
Sept conseils pour éviter les arnaques liées à la loterie, Évitez de vous laisser prendre par des arnaques sur des concours
Arnaque de l’opération « éclair »
Le fraudeur utilise les réseaux sociaux pour attirer de nouvelles victimes en faisant la promotion de façons de transformer 100 $ CA en 1 000 $ CA par une opération « éclair ». Selon l’argumentaire de vente, les investisseurs peuvent tirer profit de certaines particularités du système monétaire pour obtenir des liquidités supplémentaires et transformer quelques centaines de dollars en milliers de dollars. Une fois que les arnaqueurs ont accès à l’argent, ils empêchent souvent la victime de communiquer avec eux par les réseaux sociaux ou par téléphone.
Associé à :
Arnaques liées aux réseaux sociaux, Arnaques liées aux avances de fonds ou aux paiements à l’avance
Article :
Fortune inespérée ou flop financier? Comment éviter les arnaques en ligne
Arnaque du militaire
Les militaires représentent une cible attrayante pour les escrocs pour plusieurs raisons. Les arnaqueurs abusent de la grande admiration des gens à l’égard des militaires et se présentent comme des militaires pour inciter les gens à leur envoyer de l’argent.
Associé à :
Arnaques sentimentales, Arnaques liées aux avances de fonds ou aux paiements à l’avance, Arnaque d’urgence, Arnaques liées à des œuvres caritatives, Arnaques liées aux emplois
Article :
Les plus récents types d’arnaques : les escrocs se présentent comme étant des militaires
Arnaques liées aux clients mystères
Le fraudeur entre en contact avec la victime à partir d’un site d’emploi ou la victime répond à une annonce pour une occasion d’emploi pour évaluer un service de transfert d’argent. Le fraudeur envoie souvent un chèque à la victime, lui demande d’utiliser les fonds pour effectuer un transfert d’argent et d’en conserver une partie pour se rémunérer. La victime envoie l’argent, qui est aussitôt perçu par le fraudeur, et elle est tenue responsable du chèque sans provision, refusé par la banque.
Associé à :
FRAUDES PAR CHÈQUE, Arnaques liées aux emplois, Arnaques liées aux avances de fonds ou aux paiements à l’avance
Article :
Pourquoi les offres pour devenir un client mystère nécessitent un examen minutieux
Arnaques liées aux paiements en trop
Le fraudeur envoie à la victime un chèque, qui semble valide, en paiement d’un service ou d’un produit. Généralement, le montant du chèque dépasse ce que la victime s’attend à recevoir et le fraudeur lui dit de lui renvoyer le surplus au moyen d’un transfert d’argent. Quand la banque refuse le chèque sans provision, la victime est tenue responsable du montant total.
Associé à :
Arnaques liées à des achats en ligne, FRAUDES PAR CHÈQUE, Arnaques liées aux avances de fonds ou aux paiements à l’avance
Hameçonnage
Communication présentée en usurpant l’identité d’une entité digne de confiance, comme une banque ou une société de prêt hypothécaire, visant à induire la victime en erreur et à l’inciter à fournir des renseignements personnels ou des mots de passe. Un courriel hameçon est une tentative frauduleuse, généralement faite par courriel (bien qu’elle puisse également se faire par téléphone ou par message texte), de voler vos renseignements personnels ou de propager un code ou un logiciel malveillant dans votre ordinateur.
Associé à :
Arnaques sentimentales, Extorsion, Arnaque d’urgence, Arnaques liées aux réseaux sociaux, Arnaques liées aux textos et à l’hameçonnage par texto
Article :
Connaître les signes avant-coureurs d’une arnaque par hameçonnage
Arnaques sentimentales
L’escroc rencontre sa victime en ligne, souvent par l’intermédiaire des médias sociaux, dans un forum ou un site de rencontre sur le Web, et il lui fait croire à une relation personnelle. En général, la victime s’investit sur le plan émotif, parlant souvent de la relation comme d’un engagement.
Associé à :
Arnaques liées aux réseaux sociaux, Arnaque du militaire, Arnaque d’urgence, Extorsion
Arnaques liées aux immeubles locatifs
La victime envoie de l’argent pour faire un dépôt sur un bien locatif, mais n’a jamais accès au logement. La victime peut également être propriétaire et recevoir un chèque d’un locataire qui lui demande de lui en renvoyer une partie par un transfert d’argent, après quoi le chèque est refusé par la banque.
Associé à :
Arnaques liées à des achats en ligne, FRAUDES PAR CHÈQUE, Arnaques liées aux paiements en trop
Articles :
Western Union lutte contre les fraudes de location en ligne, Les consommateurs doivent se protéger contre les arnaques de location courantes
Arnaques liées aux textos et à l’hameçonnage par texto
Méfiez-vous des textes qui invoquent l’urgence, qui vous demandent de cliquer sur un lien, qui vous dirigent vers un site corrompu ou qui vous incitent à divulguer à votre insu certains renseignements personnels qui pourraient être utilisés contre vous.
Associé à :
Usurpation d’identité, Hameçonnage, Arnaques liées à un antivirus, Arnaques liées aux avances de fonds ou aux paiements à l’avance, Arnaques liées à la loterie ou à un prix
Arnaques fiscales
Le fraudeur appelle la victime en se faisant passer pour un employé d’une agence gouvernementale, et lui annonce qu’elle doit de l’argent pour régler ses impôts et qu’elle doit l’envoyer immédiatement pour éviter l’arrestation, la déportation ou la suspension de son permis de conduire ou de son passeport. Le fraudeur demande à la victime d’effectuer un transfert d’argent ou d’acheter une carte de débit prépayée pour payer les impôts. Les agences gouvernementales n’exigent jamais de paiements immédiats et n’appellent jamais au sujet des impôts sans avoir d’abord envoyé un relevé par la poste.
Associé à :
Arnaques liées aux avances de fonds ou aux paiements à l’avance, Arnaques liées aux paiements en trop
Articles :
Western Union incite les clients à demeurer vigilants face aux arnaques téléphoniques d’un faux membre du ministère du Revenu, Soyez rusé et déjouez les arnaques téléphoniques de la période des impôts
Arnaques liées au télémarketing
Le télémarketing englobe généralement presque toutes les transactions commerciales qui impliquent l’utilisation d’un téléphone pour passer ou recevoir des appels entre un consommateur et un télévendeur ou un vendeur pour le transfert de fonds, comme les transferts d’argent en espèces ou des fonds chargés sur une carte prépayée, pour payer des biens ou des services offerts ou vendus au moyen du télémarketing, souvent en rapport avec une promotion visant des vacances offertes « gratuitement » ou à un prix fortement réduit, des arnaques liées à un prix ou à un concours, ou la vente de magazines « en promotion ».
Associé à :
Arnaques liées à des œuvres caritatives, Arnaques liées aux avances de fonds ou aux paiements à l’avance, Arnaques liées aux immeubles locatifs, Arnaques liées à la loterie ou à un prix, Arnaques liées à des achats en ligne, Usurpation d’identité
Arnaques liées aux réseaux sociaux
Si un cybercriminel accède à vos comptes de réseaux sociaux, il peut également accéder à vos proches amis et à votre famille. Les criminels et les arnaqueurs peuvent tirer parti de la quantité de renseignements personnels que les gens partagent en ligne, puis utiliser ces informations pour envoyer des messages très ciblés et habiles à leurs amis et à leur famille, impliquant souvent des demandes d’argent.
Associé à :
Hameçonnage, Arnaque d’urgence, Arnaques visant des grands-parents, Arnaque du militaire, Arnaques liées aux textos et à l’hameçonnage par texto, Arnaques liées aux avances de fonds ou aux paiements à l’avance, Arnaques sentimentales, Usurpation d’identité
Article :
Soyez prudent lorsque vous utilisez les réseaux sociaux pour éviter les arnaques