জালিয়াতির ধরন

অ্যাডভান্সড ফি বা অগ্রিম পেমেন্ট জনিত স্ক্যাম

ভুক্তভোগীকে আর্থিক পরিষেবাগুলির জন্য অগ্রিম ফি দিতে বলা হয় যা কখনও ফেরত দেওয়া হয় না। ভুক্তভোগীরা প্রায়ই বিভিন্ন অগ্রিম ফি পাঠানো যে সফল হয়েছে সেই বিষয়ক লেনদেনের বিবরণ পাঠায় এই বিষয়ক সাধারণ পদ্ধতির মধ্যে অন্তর্ভুক্ত থাকতে পারে: ক্রেডিট কার্ড, অনুদান, ঋণ, উত্তরাধিকারজনিত প্রাপ্তি বা বিনিয়োগ

এর সাথে যুক্ত হয়:
ট্যাক্স সংক্রান্ত স্ক্যাম, টেলিমার্কেটিং, অভিবাসন সংক্রান্ত স্ক্যাম, দাতব্য স্ক্যাম, সামাজিক নেটওয়ার্কিং সংক্রান্ত স্ক্যাম, জাল চেক স্ক্যাম, গ্র্যান্ডপেরেন্ট সংক্রান্ত স্ক্যাম

আর্টিকেলসমূহ:
অ্যাডভান্স ফি এবং প্রিপেমেন্ট স্ক্যামের কবল থেকে নিজেকে নিরাপদে রাখার 4টি উপায়, স্টুডেন্ট স্ক্যামের ব্যাপারে স্টাডি করুন

অ্যান্টি-ভাইরাস স্ক্যাম

কোনো জালিয়াত ভুক্তভোগীর সাথে যোগাযোগ করে দাবি করে যে তারা একটি সুপরিচিত কম্পিউটার বা সফ্টওয়্যার কোম্পানির হয়ে পরিষেবা দিতে চায় এবং তারা এরমধ্যেই ভুক্তভোগীর কম্পিউটারে একটি ভাইরাস শনাক্ত করেছে আর সেটি এখনই নির্মূল করা দরকার। এবার ভুক্তভোগীকে পরামর্শ দেওয়া হয় যে ক্রেডিট কার্ড বা মানি ট্রান্সফার করে তাদের পেমেন্ট করে দিলেই তারা ভাইরাসটি নির্মূল করে এবং কম্পিউটারকে সুরক্ষিত করে দিতে পারে। বাস্তবে, কম্পিউটারে কোনও ভাইরাসই ছিল না এবং ভুক্তভোগী কেবল তার কম্পিউটারের সুরক্ষার বেকার চিন্তায় টাকা পয়সা পাঠিয়ে জালিয়াতির ফাঁদে পড়েছে।

এর সাথে যুক্ত হয়:
অ্যাডভান্সড ফি বা অগ্রিম পেমেন্ট জনিত স্ক্যাম, পরিচয় চুরি করে প্রতারণা, ফিশিং

আর্টিকেল:
প্রযুক্তিগত স্ক্যাম থেকে নিজেকে নিরাপদে রাখার 5টি উপায়

দাতব্য স্ক্যাম

ভুক্তভোগী ব্যক্তির সাথে প্রায়ই ইমেল, মেইল বা ফোন-কল করে যোগাযোগ করা হয় যে কেউ একজন সেই ব্যক্তির কাছে টাকাপয়সা সাহায্য চাইছে কারণ সে সাম্প্রতিককালে কোনো দুর্যোগ বা জরুরি অবস্থা (যেমন বন্যা, ঘূর্ণিঝড়, বা ভূমিকম্পর) মতো দুর্ঘটনার শিকার হয়েছে, তাই তাকে তখনই টাকাপয়সা পাঠানোর মতো একটি অনুদানের জন্য অনুরোধ করছে। জেনে নিন যে বৈধ দাতব্য সংস্থাগুলি কখনই টাকাপয়সা পাঠানোর মতো পরিষেবা চেয়ে কোনও ব্যক্তির কাছে অনুদানের জন্য অনুরোধ করবে না।

এর সাথে যুক্ত হয়:
অ্যাডভান্সড ফি বা অগ্রিম পেমেন্ট জনিত স্ক্যাম, ফিশিং, SMS/স্মিশিং

আর্টিকেলসমূহ:
Western Union এবং বেটার বিজনেস ব্যুরো গিভিং সিজনে দাতব্য অনুদান বিষয়ক স্ক্যামের বিষয়ে সতর্ক করে, দাতব্য স্ক্যাম এড়ানোর জন্য 6টি টিপস

জরুরি ভিত্তিক প্রয়োজনে স্ক্যাম

ভুক্তভোগীকে বিশ্বাস করানো হয় যে তারা বন্ধু বা প্রিয়জনের জরুরি প্রয়োজনে তাদের সহায়তা করার জন্য তহবিল পাঠাচ্ছেন। ভুক্তভোগী তখনই টাকা পাঠাতে চায় কারণ একজন প্রিয়জনের জন্য তার স্বাভাবিক উদ্বেগকে এই ক্ষেত্রে কাজে লাগানো হয়।

এর সাথে যুক্ত হয়:
গ্র্যান্ডপেরেন্ট সংক্রান্ত স্ক্যাম, অ্যাডভান্সড ফি বা অগ্রিম পেমেন্ট জনিত স্ক্যাম

আর্টিকেল:
Western Union এবং বেটার বিজনেস ব্যুরো তার পার্টনার ভোক্তাদের জরুরি ভিত্তিক প্রয়োজনে স্ক্যাম থেকে রক্ষা করতে সদা তৎপর

কর্মসংস্থান সংক্রান্ত স্ক্যাম

ভুক্তভোগী একটি চাকরির পোস্টে সাড়া দেন এবং তাকে কাল্পনিক চাকরির জন্য নিয়োগ-পত্রও দেওয়া হয় এবং চাকরি সংক্রান্ত খরচ বাবদ একটি জাল চেক পাঠানো হয়। চেকের পরিমাণ ভুক্তভোগীদের প্রকৃত খরচের চেয়ে বেশি হয় এবং সে টাকা ট্রান্সফার ব্যবহার করে অবশিষ্ট তহবিল জালিয়াতকে ফেরত পাঠায়। এরপরেই চেক বাউন্স হয় এবং ভুক্তভোগী পুরো টাকার জমা দিতে বাধ্য হয়।

এর সাথে যুক্ত হয়:
রহস্যজনক কেনাকাটা জনিত স্ক্যাম, জাল চেক স্ক্যাম

আর্টিকেল:
ভুক্তভোগী হওয়া এড়াতে সাহায্য করার জন্য 3টি কর্মসংস্থানজনিত স্ক্যাম এবং এই সম্বন্ধীয় পরামর্শ৷

জোর করে টাকা আদায়

জীবনহানির হুমকি, গ্রেফতার বা অন্য দাবি করে জালিয়াতরা ভুক্তভোগীর কাছ থেকে বেআইনিভাবে অর্থ, সম্পত্তি বা পরিষেবা পাওয়ার জন্য এইভাবে তাকে বাধ্য করে তারা যেন জালিয়াতদের কাছে ঋণী হয়ে পড়েছে এমনটাই বিশ্বাস করতে থাকে এবং তারা সহযোগিতা না করলে হুমকি দেয়।

এর সাথে যুক্ত হয়:
অ্যাডভান্সড ফি বা অগ্রিম পেমেন্ট জনিত স্ক্যাম, পারস্পরিক সম্পর্ক বানিয়ে সুযোগ বুঝে স্ক্যাম করা, অভিবাসন সংক্রান্ত স্ক্যাম, ট্যাক্স সংক্রান্ত স্ক্যাম, জরুরি ভিত্তিক প্রয়োজনে স্ক্যাম, অ্যান্টি-ভাইরাস স্ক্যাম, ফিশিং

জাল চেক স্ক্যাম

ভুক্তভোগীদের প্রায়ইে এই ধরনের স্ক্যামের অংশ হিসাবে একটি চেক পাঠানো হয় এবং চেকটি জমা দিতে এবং কর্মসংস্থান সংক্রান্ত খরচ, ইন্টারনেট ব্যবহার করে কেনাকাটা, রহস্যময় কেনাকাটা ইত্যাদির জন্য নিজ-তহবিল ব্যবহার করতে বলা হয়। চেকটি জাল (নকল) এবং চেকে লেখা যে কোনো তহবিলের জন্য ভুক্তভোগীকে দায়ী করা হয়। মনে রাখবেন, অ্যাকাউন্টে জমা করা চেক থেকে তহবিল ব্যবহার করা উচিত নয় যতক্ষণ না চেকটি আনুষ্ঠানিকভাবে ক্লিয়ার হয় যাতে কয়েক সপ্তাহ অবধি সময় লাগতে পারে।

এর সাথে যুক্ত হয়:
অ্যাডভান্সড ফি বা অগ্রিম পেমেন্ট জনিত স্ক্যাম, রহস্যজনক কেনাকাটা জনিত স্ক্যাম, কর্মসংস্থান সংক্রান্ত স্ক্যাম, অতিরিক্ত পেমেন্ট সংক্রান্ত স্ক্যাম, ইন্টারনেটে ক্রয় সংক্রান্ত স্ক্যাম, লটারি / পুরস্কার পাওয়া সংক্রান্ত স্ক্যাম, ভাড়া নেওয়া সম্পত্তি জনিত স্ক্যাম

আর্টিকেল:
কীভাবে জাল চেক স্ক্যাম এড়ানো যায়

গ্র্যান্ডপেরেন্ট সংক্রান্ত স্ক্যাম

এই স্ক্যামটি জরুরিকালীন স্ক্যামেরই একটি আলাদা ধরন।

ভুক্তভোগীর সাথে যোগাযোগ করা হয় যেন একজন ব্যক্তি যিনি নাকি তার নাতি-নাতনি হওয়ার ভান করছেন এবং সে দুরবস্থায় পড়ে সাহায্য চাইছে, অথবা একজন কর্তৃত্বসম্পন্ন ব্যক্তি যেমন একজন চিকিৎসা পেশাদার, আইন প্রয়োগকারী কর্মকর্তা বা অ্যাটর্নি যে দুরবস্থায় পড়ে সাহায্য চাইছে।

সেই জাল নাতি-নাতনিকে জড়িয়ে প্রতারক এমন কোনো জরুরি পরিস্থিতি বা জরুরি অবস্থা (জামিন পাওয়া, চিকিৎসার খরচ, জরুরি ভ্রমণ সংক্রান্ত তহবিল) বর্ণনা করে যাতে তখনই টাকাপয়সা পাঠাতে হয়।
তেমন কোনই ঘটনা ঘটেনি, এবং ভুক্তভোগীরা তাদের নাতি-নাতনিকে সাহায্য করার জন্য টাকাপয়সা পাঠিয়ে প্রতারিত হয়েছেন।

এর সাথে যুক্ত হয়:
অ্যাডভান্সড ফি বা অগ্রিম পেমেন্ট জনিত স্ক্যাম, জরুরি ভিত্তিক প্রয়োজনে স্ক্যাম

আর্টিকেল:
গ্র্যান্ডপেরেন্ট স্ক্যাম থেকে নিজেকে নিরাপদে রাখতে 6টি পরামর্শ এবং অন্তর্দৃষ্টি দেখে নিন

পরিচয় চুরি করে প্রতারণা

পরিচয় চোররা অন্য ব্যক্তি হিসাবে নিজেদের জাহির করতে সেই ব্যক্তির ব্যক্তিগত তথ্য ব্যবহার করে (যেমন, সামাজিক নিরাপত্তা নম্বর, ব্যাঙ্ক অ্যাকাউন্টের তথ্য এবং ক্রেডিট কার্ড নম্বর)। এর মধ্যে ক্রেডিট অ্যাকাউন্ট খোলা, কোনো বর্তমান অ্যাকাউন্ট থেকে টাকা সরিয়ে নেওয়া, ট্যাক্স রিটার্ন দাখিল করা বা মেডিকেল কভারেজে জালিয়াতি করা অন্তর্ভুক্ত থাকতে পারে।

এর সাথে যুক্ত হয়:
ইন্টারনেটে ক্রয় সংক্রান্ত স্ক্যাম, ফিশিং, SMS/স্মিশিং, সামাজিক নেটওয়ার্কিং সংক্রান্ত স্ক্যাম, অ্যাডভান্সড ফি বা অগ্রিম পেমেন্ট জনিত স্ক্যাম, অভিবাসন সংক্রান্ত স্ক্যাম, ট্যাক্স সংক্রান্ত স্ক্যাম, কর্মসংস্থান সংক্রান্ত স্ক্যাম, অ্যান্টি-ভাইরাস স্ক্যাম, পারস্পরিক সম্পর্ক বানিয়ে সুযোগ বুঝে স্ক্যাম করা

অভিবাসন সংক্রান্ত স্ক্যাম

নিজেকে অভিবাসন সংক্রান্ত কর্মকর্তা বলে দাবি করে, এমন একজনের কাছ থেকে ভুক্তভোগী একটি কল পায় যে তার অভিবাসনজনিত রেকর্ডে কোনো সমস্যা আছে। কখনো বা এই সব জালিয়াতরা কিছু ব্যক্তিগত তথ্য এবং ভুক্তভোগীর অভিবাসন অবস্থা সম্পর্কিত সংবেদনশীল বিশদ বিবরণও ভুক্তভোগীর সাথে শেয়ার করে যাতে এই ফাঁদটি আরও বৈধ বলে মনে হয়। ভুক্তভোগীর রেকর্ডে থাকা কোনো সমস্যা সমাধানের বিনিময়ে অবিলম্বে পেমেন্টের দাবি করা হয় এবং টাকা পাঠিয়ে তখনই পেমেন্ট না করা হলে ভুক্তভোগীকে দেশ থেকে নির্বাসন বা কারাবাসের হুমকি দেওয়া হতে পারে।

এর সাথে যুক্ত হয়:
অ্যাডভান্সড ফি বা অগ্রিম পেমেন্ট জনিত স্ক্যাম, অতিরিক্ত পেমেন্ট সংক্রান্ত স্ক্যাম, জরুরি ভিত্তিক প্রয়োজনে স্ক্যাম

আর্টিকেল:
অভিবাসনজনিত স্ক্যাম থেকে নিজেকে রক্ষা করার জন্য 6টি পরামর্শ

ইন্টারনেটে ক্রয় সংক্রান্ত স্ক্যাম

ভুক্তভোগীরা Craigslist, eBay, Alibaba, Gumtree, carsales.com ইত্যাদি ওয়েবসাইট ব্যবহার করে অনলাইনে বিজ্ঞাপন দেওয়া আইটেমগুলির (যেমন পোষা প্রাণী, গাড়ি) বা পরিষেবার ক্রেতা বা বিক্রেতা হতে পারে। স্ক্যামাররা বৈধ অনলাইন বিক্রেতা হওয়ার ভান করে, হয় একটি জাল ওয়েবসাইট তৈরি করে বা একটি আসল সাইটে নকল বিজ্ঞাপন দিয়ে কম দামে আইটেম কিনতে পাওয়া যাচ্ছে, এই বিজ্ঞাপন দেয়৷ তা কিনতে চাইলে তারা আপনাকে মানি অর্ডার, প্রি-লোড করা মানি কার্ড বা মানি ট্রান্সফার ব্যবহার করে পেমেন্ট করতে বলে, টাকা পাঠানোর পরে, ভুক্তভোগী ব্যক্তি কখনই পণ্যদ্রব্য হাতে পায় না বা উক্ত পরিষেবা্র সুবিধা পায় না। স্ক্যামাররা বিক্রয় মূল্যের চেয়ে বেশি পরিমাণ টাকা পাঠিয়ে বৈধ ক্রেতা হওয়ার ভান করে এবং বিক্রেতাকে মানি ট্রান্সফার করে উদ্‌বৃত্ত টাকা ফেরত দিতে বলে।

এর সাথে যুক্ত হয়:
অতিরিক্ত পেমেন্ট সংক্রান্ত স্ক্যাম, ভাড়া নেওয়া সম্পত্তি জনিত স্ক্যাম, জাল চেক স্ক্যাম

আর্টিকেলসমূহ:
জালিয়াতিমূলক সতর্কতা: ইন্টারনেট মাধ্যম ব্যবহার করে কুকুরছানা কেনার ক্ষেত্রে স্ক্যাম ক্রমে বাড়ছে, এই ছুটির মরসুমে অনলাইন শপিং স্ক্যাম থেকে নিজেকে রক্ষা করার পরামর্শ, COVID-19 ভোক্তা স্ক্যাম থেকে নিজেকে সুরক্ষিত রাখুন

লটারি / পুরস্কার পাওয়া সংক্রান্ত স্ক্যাম

ভুক্তভোগীকে বলা হয় যে তারা একটি লটারি, পুরস্কার বা সুইপস্টেক জিতেছে এবং সেই পুরস্কারের টাকা হাতে পেতে অবশ্যই জেতার টাকার জন্য ধার্য ট্যাক্স বা ফি বিজেতা বা ভুক্তভোগীকেই পাঠাতে হবে। প্রতারিত ব্যক্তি ফি প্রদান করতে জয়ের অংশের হিসাব অনুযায়ী একটি চেক পেতে পারেন এবং চেক জমা দেওয়ার পরে এবং অর্থ পাঠানো হলে চেকটি বাউন্স করে।

এর সাথে যুক্ত হয়:
অ্যাডভান্সড ফি বা অগ্রিম পেমেন্ট জনিত স্ক্যাম, জাল চেক স্ক্যাম

আর্টিকেলসমূহ:
লটারি স্ক্যাম এড়ানোর জন্য 7টি পরামশ , সুইপস্টেক স্ক্যামের ফাঁদে পড়া এড়িয়ে চলুন

মানি-ফ্লিপিং স্ক্যাম

জালিয়াতরা নতুন শিকারকে লোভ দেখাতে একটি পুরানো পদ্ধতি আবার ব্যবহার করছে যাতে অতি অল্প সময়ে ধনী হওয়ার পন্থা হিসাবে “মানি ফ্লিপিং” করে $100-কে $1,000-এ পরিণত করার জন্য বিজ্ঞাপন দিচ্ছে। এই ক্ষেত্রে জালিয়াতরা পরামর্শ দেয় যে বিনিয়োগকারীরা অতিরিক্ত নগদ লাভ করতে এবং কয়েকশ ডলারকে হাজার হাজারে রূপান্তর করতে আর্থিক ব্যবস্থায় হেরাফেরির সুবিধা নিতে পারে। জালিয়াতরা নগদ টাকাপয়সা পেয়ে গেলেই, তারা প্রায়ই ভুক্তভোগীর সঙ্গে সামাজিক মিডিয়া বা ফোন কল করে করা সব রকম যোগাযোগ বন্ধ করে দেয়।

এর সাথে যুক্ত হয়:
সামাজিক নেটওয়ার্কিং সংক্রান্ত স্ক্যাম, অ্যাডভান্সড ফি বা অগ্রিম পেমেন্ট জনিত স্ক্যাম

আর্টিকেল:
অর্থরাশি উপছে উঠবে না কি নয়ছয় হবে? কীভাবে অনলাইন স্ক্যামের ফাঁদে পড়া এড়ানো যাবে

সামরিক

সামরিকবাহিনীতে চাকরি করেন এমন সদস্যরা বিভিন্ন কারণে স্ক্যামারদের একটি আকর্ষণীয় লক্ষ্য। তারা সেনাবাহিনীকে করা ব্যাপক প্রশংসার অপব্যবহার করছে এবং লোকজনকে টাকা পাঠানোর জন্য এবং এইভাবে জালিয়াতি করতে সামরিকবাহিনীতে চাকরি করেন এমন পুরুষ এবং মহিলা হিসাবে নিজেদের জাহির করছে।

এর সাথে যুক্ত হয়:
পারস্পরিক সম্পর্ক বানিয়ে সুযোগ বুঝে স্ক্যাম করা, অ্যাডভান্সড ফি বা অগ্রিম পেমেন্ট জনিত স্ক্যাম, জরুরি ভিত্তিক প্রয়োজনে স্ক্যাম, দাতব্য স্ক্যাম, কর্মসংস্থান সংক্রান্ত স্ক্যাম

আর্টিকেলসমূহ:
সর্বশেষ নতুন ধরনের স্ক্যামের বিষয়ে বলি: প্রতারকরা সামরিক সদস্য হিসাবে নিজেদের জাহির করছে, প্রতারকরা অনলাইনে সামরিকবাহিনীতে চাকরি করে এই হিসাবে ছদ্মবেশ ধারণ করে

রহস্যজনক কেনাকাটা জনিত স্ক্যাম

প্রতারক একটি কর্মসংস্থানমূলক ওয়েবসাইটে ভুক্তভোগীর সাথে যোগাযোগ করে, বা ভুক্তভোগীই মানি-ট্রান্সফার পরিষেবা মূল্যায়ন করার জন্য কর্মসংস্থানের সুযোগ সম্পর্কে দেওয়া বিজ্ঞাপনে প্রতিক্রিয়া জানায়৷ প্রতারক প্রায়ই ভুক্তভোগীকে জমা দেওয়ার জন্য একটি চেক পাঠায় এবং ভুক্তভোগীকে তাদের বেতন হিসাবে চেকেলেখা টাকার একটি অংশ রেখে বাকি উদ্‌বৃত্ত টাকা ফেরত পাঠাতে নির্দেশ দেয়। ভুক্তভোগী টাকা পাঠায়, প্রতারক তা তুলে নেয়, এবং সঙ্গেসঙ্গেই প্রতারকের দেওয়া চেক বাউন্স হলে ভুক্তভোগীকে পুরো টাকাই দিয়ে দিতে হয়।

এর সাথে যুক্ত হয়:
জাল চেক স্ক্যাম, কর্মসংস্থান সংক্রান্ত স্ক্যাম, অ্যাডভান্সড ফি বা অগ্রিম পেমেন্ট জনিত স্ক্যাম

আর্টিকেল:
কেন আপনি একজন রহস্য ক্রেতা হতে পারেন এমন কোনো অফার পেলে, অনেক যাচাই-বাছাই করার প্রয়োজন

অতিরিক্ত পেমেন্ট সংক্রান্ত স্ক্যাম

পাওনার অতিরিক্ত পেমেন্ট কেলেঙ্কারি প্রতারক প্রতারিত ব্যক্তিকে একটি চেক পাঠায় যা কোনও পরিষেবা বা পণ্যের বিনিময়ে পেমেন্ট হিসাবে বৈধ বলে মনে হয়। সাধারণত, চেকের পরিমাণ ভুক্তভোগী যা পাওয়ার আশা করে তার থেকে বেশি হয়ে থাকে, এবং প্রতারক ভুক্তভোগীকে অর্থ স্থানান্তর ব্যবহার করে অতিরিক্ত অর্থ ফেরত পাঠাতে বলে। চেক বাউন্স হলে, তখন ভুক্তভোগী পুরো টাকা দিতে বাধ্য থাকে।

এর সাথে যুক্ত হয়:
ইন্টারনেটে ক্রয় সংক্রান্ত স্ক্যাম, জাল চেক স্ক্যাম, অ্যাডভান্সড ফি বা অগ্রিম পেমেন্ট জনিত স্ক্যাম

আর্টিকেল:
অনলাইনে থাকার সময় সদা সতর্ক থাকুন: অনলাইনে ক্রয় এবং বিক্রয় করার সময়ে পেমেন্ট স্ক্যাম হওয়া খুব সাধারণ ঘটনা

ফিশিং

ব্যক্তিগত তথ্য বা পাসওয়ার্ড প্রদানের জন্য শিকারকে বিভ্রান্ত করার উদ্দেশ্যে একটি বিশ্বস্ত সত্ত্বার ছদ্মবেশে জালিয়াতরা যোগাযোগ করে থাকে, যেমন একটি ব্যাঙ্ক বা বন্ধকী কোম্পানি হিসাবে। ফিশিং হল একটি প্রতারণামূলক প্রচেষ্টা, সাধারণত ইমেল পাঠিয়ে করা হয় (যদিও ফোন বা টেক্সট পাঠিয়েও করা যেতে পারে), আপনার ব্যক্তিগত তথ্য চুরি করা বা আপনার মোবাইলে/কম্পিউটারে দূষিত কোড বা সফ্টওয়্যার ঢুকিয়ে দেওয়ার জন্য।

এর সাথে যুক্ত হয়:
পারস্পরিক সম্পর্ক বানিয়ে সুযোগ বুঝে স্ক্যাম করা, জোর করে টাকা আদায়, জরুরি ভিত্তিক প্রয়োজনে স্ক্যাম, সামাজিক নেটওয়ার্কিং সংক্রান্ত স্ক্যাম, SMS/স্মিশিং

আর্টিকেল:
ফিশিং স্ক্যামের সতর্কতামূলক লক্ষণগুলি জানুন৷

পারস্পরিক সম্পর্ক বানিয়ে সুযোগ বুঝে স্ক্যাম করা

ভুক্তভোগী একসময় বিশ্বাস করতে শুরু করে যে সে অনলাইনে কারোর সঙ্গে নিবিড় ও ব্যক্তিগত সম্পর্কে জড়িয়ে পড়েছে এবং তারা প্রায়শই সোশ্যাল মিডিয়া, অনলাইন ফোরামে বা ডেটিং ওয়েবসাইটে অনলাইনে দেখা করে বা কথাবার্তা বলে। শিকার প্রায়ই আবেগতাড়িত হয়ে নিজের টাকাপয়সা বিনিয়োগ করে, প্রাপক প্রায়ই তাকে বাগদত্তা হিসাবে উল্লেখ করে।

এর সাথে যুক্ত হয়:
সামাজিক নেটওয়ার্কিং সংক্রান্ত স্ক্যাম, সামরিক, জরুরি ভিত্তিক প্রয়োজনে স্ক্যাম, জোর করে টাকা আদায়

আর্টিকেল:
2016 সালে ইন্টারনেটে প্রেম খোঁজা

ভাড়া নেওয়া সম্পত্তি জনিত স্ক্যাম

ভুক্তভোগী ভাড়ার সম্পত্তিতে জমা করার জন্য টাকা পাঠায় কিন্তু ভাড়ার সম্পত্তি কখনই ব্যবহার করতে পারে না বা উল্টো দিকে ভুক্তভোগীও সেই সম্পত্তির মালিক হতে পারে যাকে জাল ভাড়াটের পক্ষ থেকে একটি চেক পাঠানো হয় এবং মানি ট্রান্সফার ব্যবহার করে চেকে লেখা পরিমাণের উদ্‌বৃত্ত অংশ ফেরত পাঠাতে বলা হয়। তারপরেই পাঠানো চেক বাউন্স করে।

এর সাথে যুক্ত হয়:
ইন্টারনেটে ক্রয় সংক্রান্ত স্ক্যাম, জাল চেক স্ক্যাম, অতিরিক্ত পেমেন্ট সংক্রান্ত স্ক্যাম

আর্টিকেলসমূহ:
Western Union এবং বেটার বিজনেস ব্যুরো ভাড়া সংক্রান্ত স্ক্যামের অনলাইন লেনদেনের বিরুদ্ধে লড়াই করে, সাধারণ ভাড়া সংক্রান্ত কেলেঙ্কারি থেকে ভোক্তাদের সতর্ক থাকতে হবে

সামাজিক নেটওয়ার্কিং সংক্রান্ত স্ক্যাম

কোনো সাইবার অপরাধী আপনার সোশ্যাল মিডিয়া অ্যাকাউন্টে ব্যবহার-যোগ্যতা পেলে, তবে তারা আপনার ঘনিষ্ঠ বন্ধু এবং পরিবারের সকলের সাথেও যোগাযোগ করতে পারে। অনলাইনে লোকেরা যতটা ব্যক্তিগত তথ্য শেয়ার করে অপরাধী এবং জালিয়াতরা তার সুবিধা নিতে পারে এবং তারপরে তাদের বন্ধু এবং পরিবারের কাছে দক্ষ এবং উচ্চ লক্ষ্যযুক্ত ক্ষেত্র তৈরি করতে এই তথ্য ব্যবহার করতে পারে, প্রায়শই এর সঙ্গে টাকা লেনদেনের অনুরোধ জড়িত থাকে।

এর সাথে যুক্ত হয়:
ফিশিং, জরুরি ভিত্তিক প্রয়োজনে স্ক্যাম, গ্র্যান্ডপেরেন্ট সংক্রান্ত স্ক্যাম, সামরিক, SMS/স্মিশিং, অ্যাডভান্সড ফি বা অগ্রিম পেমেন্ট জনিত স্ক্যাম, পারস্পরিক সম্পর্ক বানিয়ে সুযোগ বুঝে স্ক্যাম করা, পরিচয় চুরি করে প্রতারণা

আর্টিকেল:
সোশ্যাল মিডিয়া স্ক্যাম এড়াতে সামাজিক হওয়ার সময় সতর্ক ও নিরাপদ থাকুন

SMS/স্মিশিং

এমনসব টেক্সট থেকে সাবধান থাকুন যেগুলি জরুরি অবস্থার সৃষ্টি করে, আপনাকে একটি লিঙ্কে ক্লিক করতে বলে, আপনাকে কোনো আপোস করার মতো সাইটে নিয়ে যায় বা আপনাকে অনিচ্ছাকৃতভাবে কোনো ব্যক্তিগত তথ্য প্রকাশ করতে বাধ্য করে যা আপনার বিরুদ্ধে ব্যবহার করা যেতে পারে।

এর সাথে যুক্ত হয়:
পরিচয় চুরি করে প্রতারণা, ফিশিং, অ্যান্টি-ভাইরাস স্ক্যাম, অ্যাডভান্সড ফি বা অগ্রিম পেমেন্ট জনিত স্ক্যাম, লটারি / পুরস্কার পাওয়া সংক্রান্ত স্ক্যাম

ট্যাক্স সংক্রান্ত স্ক্যাম

একজন জালিয়াত সরকারি সংস্থার পক্ষ থেকে কথা বলছে দাবি করে ভুক্তভোগীর সঙ্গে যোগাযোগ করে আর বলে যে করের টাকা বকেয়া আছে, এবং গ্রেপ্তার, নির্বাসন বা ড্রাইভারের লাইসেন্স/পাসপোর্ট স্থগিত করা এড়াতে তা যত দ্রুত সম্ভব পরিশোধ করতে হবে। ভুক্তভোগীকে টাকা ট্রান্সফার করে পাঠাতে বা ট্যাক্স পরিশোধের জন্য প্রি-লোডেড ডেবিট কার্ড কেনার নির্দেশ দেওয়া হয়। সরকারী সংস্থাগুলি কখনই তখনই পেমেন্টের দাবি করবে না বা প্রথমে কোনো বিল মেইল না করে সহসা বকেয়া কর সম্পর্কে কল করবে না।

এর সাথে যুক্ত হয়:
অ্যাডভান্সড ফি বা অগ্রিম পেমেন্ট জনিত স্ক্যাম, অতিরিক্ত পেমেন্ট সংক্রান্ত স্ক্যাম

আর্টিকেলসমূহ:
Western Union IRS রূপে ছদ্মবেশী ফোন স্ক্যামের জন্য গ্রাহকদের সতর্ক থাকার কথা বলেছে, ক্যাশ ক্লেভার: এই ট্যাক্স-টাইম ফোন স্ক্যামের জন্য এই ধরনের জালিয়াতরা খুব স্মার্ট হয়ে ওঠে

টেলিমার্কেটিং

বিস্তৃতভাবে প্রায় যে কোন বাণিজ্যিক লেনদেনই টেলিমার্কেটিংয়ের আওতায় পড়ে। এতে একটি টেলিফোনের ব্যবহার জড়িত থাকে একটি ভোক্তা এবং টেলিমার্কেটার বা বিক্রেতার মধ্যে তহবিল স্থানান্তরের জন্য কল করা বা গ্রহণ করার জন্য, যেমন ক্যাশ-টু-ক্যাশ স্থানান্তর বা প্রিপেইড কার্ডে লোড করা তহবিল স্থানান্তর হয়ে থাকে, টেলিমার্কেটিং এর মাধ্যমে অফার করা বা বিক্রি করা পণ্য বা পরিষেবাগুলির জন্য পেমেন্টের পরিমাণে, প্রায়শই একটি “বিনামূল্যে” বা প্রচুর ছাড়-প্রাপ্ত অবকাশ যাপনের খরচ, পুরস্কার বা সুইপস্টেক স্ক্যাম বা “বারগেইন” ম্যাগাজিন বিক্রির প্রচারের সাথে সম্পর্কিত হয়ে থাকে।

এর সাথে যুক্ত হয়:
দাতব্য স্ক্যাম, অ্যাডভান্সড ফি বা অগ্রিম পেমেন্ট জনিত স্ক্যাম, ভাড়া নেওয়া সম্পত্তি জনিত স্ক্যাম, লটারি / পুরস্কার পাওয়া সংক্রান্ত স্ক্যাম, ইন্টারনেটে ক্রয় সংক্রান্ত স্ক্যাম, পরিচয় চুরি করে প্রতারণা