الاحتيال الخاص بتسديد الرسوم مسبقًا والدفع مقدمًا
يتظاهر المحتالون بأنهم مندوبون من شركات قروض خيالية ويستخدمون مستندات وعناوين بريد إلكتروني ومواقع إلكترونية تبدو وكأنها حقيقية لجعل الأمر يبدو قانونيًا. يطالب المحتالون بتسديد “الرسوم” مسبقًا قبل منح القروض. يدفع المستهلكون، ولكن لا يتم إرسال القروض أبدًا. ويكون قد رحل المحتالون منذ فترة طويلة، ويغيرون في بعض الأحيان أسماء “شركاتهم” بانتظام للإفلات من إنفاذ القانون.
يُعدّ هذا النوع أحد أنواع الاحتيال ويُعرف باحتيال “الرسوم المدفوعة مسبقًا” أو “الدفع المسبق”. بالإضافة إلى ذلك، يمكن أن يستدرج المحتالون الضحايا من خلال وعود بالاستثمارات أو هدايا الميراث مقابل تسديد رسوم. لكن الأمر ما هو إلا انعكاس للموضوع نفسه: يدفع الضحايا المال لشخص متوقعين استلام شيء ذي قيمة أكبر ومن ثم يتلقون القدر القليل في المقابل أو لا يتلقون أي شيء.
مرتبط بـ:
الاحتيال الضريبي, التسويق عبر الهاتف, حيلة للهجرة, الاحتيال المتعلق بعمل خيري, الاحتيال عبر شبكات التواصل الاجتماعي, احتيال بشيك مُزيَّف, الاحتيال في الحالات الطارئة/احتيال على الجدين
المقالات:
4 طرق لحماية نفسك من العمليات الاحتيالية الخاصة بتسديد الرسوم مسبقًا والدفع مقدمًا, دراسة بشأن العمليات الاحتيالية يقدمها أحد الباحثين
عنصر احتيالي يبدو كمضاد للفيروسات
يتم الاتصال بالضحية بواسطة شخص يدّعي أنه من شركة كمبيوتر أو برامج معروفة وأنه قد تم اكتشاف فيروس على جهاز الكمبيوتر الخاص بالضحية. يتم إبلاغ الضحية بأنه يمكن إزالة الفيروس وحماية الكمبيوتر مقابل رسوم رمزية يتم دفعها إما عن طريق بطاقة الائتمان أو تحويل الأموال. وفي الواقع، لم يكن يوجد أي فيروس على الكمبيوتر وقد فقدت الضحية للتو الأموال التي أرسلتها مقابل الحماية.
مرتبط بـ:
الاحتيال الخاص بتسديد الرسوم مسبقًا والدفع مقدمًا, سرقة الهوية, التصيد الاحتيالي
الاحتيال المتعلق بعمل خيري
غالبًا ما يتم الاتصال بالضحية عبر البريد الإلكتروني أو البريد أو الهاتف من قِبل شخص ما يطلب تبرعًا ليتم إرساله عن طريق تحويل الأموال إلى شخص لمساعدة ضحايا أحداث جارية في الوقت الحالي، مثل كارثة أو حالة طوارئ (على سبيل المثال، الفيضان أو الإعصار أو الزلزال). ولن تطلب المنظمات الخيرية الشرعية مطلقًا إرسال التبرعات إلى أي فرد من خلال خدمة تحويل الأموال.
مرتبط بـ:
الاحتيال الخاص بتسديد الرسوم مسبقًا والدفع مقدمًا, التصيد الاحتيالي, التصيد الاحتيالي عبر الرسائل النصية القصيرة
المقالات:
تحذر Western Union ومنظمة Better Business Bureau من العمليات الاحتيالية المتعلقة بالأعمال الخيرية خلال موسم التبرع, 6 نصائح لتجنب العمليات الاحتيالية المتعلقة بالأعمال الخيرية
الاحتيال في الحالات الطارئة
تُدفع الضحية إلى الاعتقاد بأنها ترسل الأموال لمساعدة صديق أو شخص عزيز في حاجة ماسة إليها. وترسل الضحية المال على وجه السرعة مع استغلال الاهتمام الطبيعي الذي تشعر به الضحية إزاء من تحب.
مرتبط بـ:
الاحتيال في الحالات الطارئة/احتيال على الجدين, الاحتيال الخاص بتسديد الرسوم مسبقًا والدفع مقدمًا
الاحتيال المتعلق بالتوظيف
يبدأ الاحتيال من خلال التوظيف عادةً بعرض رائع للغاية يصعب تصديقه، ويكون تحت عنوان “العمل من المنزل وكسب آلاف الدولارات شهريًا من دون الحاجة إلى أي خبرة”، وينتهي الأمر بالمستهلكين من دون “عمل” ومن دون أموال. بشكل عام، يتبع هذا النوع من الاحتيال أحد الأنماط الثلاثة:
1. يتقمص المحتالون شخصية “صاحب عمل” جديد ويرسلون إلى الضحايا شيكًا لتغطية النفقات الأولية كالمستلزمات. يقوم الضحايا بإيداع الشيك ويشترون المستلزمات اللازمة ويحولون الأموال المتبقية إلى المحتال. وبعد عدة أسابيع، يكتشفون أن الشيكات مزورة وأنهم يتحملون مسؤولية تسديد المبلغ بأكمله.
2. يتظاهر المحتالون بأنهم “وكالة توظيف” تروّج لعروض فرص عمل مضمونة أو بأنهم “أصحاب عمل” يقدمون عروض توظيف، شريطة أن تقوم الضحايا بالدفع مسبقًا مقابل أشياء مثل شيكات الائتمان أو رسوم تقديم الطلبات أو التعيين. ويدفع الضحايا، إلا أن عروض العمل لا تتحقق أبدًا.
3. يتظاهر المحتالون بأنهم ممثلو “شركة” ويطلبون الحصول على معلومات شخصية و/أو مالية حساسة من الضحايا بذريعة إجراء عمليات تحقق من الائتمان أو من المعلومات، ثم يستهدفون الضحايا بعد ذلك لسرقة الهوية.
مرتبط بـ:
الاحتيال عبر التسوق الخفي, احتيال بشيك مُزيَّف
المقال:
3 عمليات احتيالية متعلقة بالتوظيف ونصائح بشأنها للمساعدة على تجنب الوقوع ضحية
الابتزاز
التهديدات على الحياة أو الاعتقال أو أي مطالب أخرى يقوم بها المحتالون للحصول على أموال الضحية أو ممتلكاتها أو خدماتها بصورة غير قانونية من خلال الإكراه الذي يفترض أنها مدينة به أو مهددة به إذا لم تتعاون معهم.
مرتبط بـ:
الاحتيال الخاص بتسديد الرسوم مسبقًا والدفع مقدمًا, الاحتيال من خلال العلاقات, حيلة للهجرة, الاحتيال الضريبي, الاحتيال في الحالات الطارئة, عنصر احتيالي يبدو كمضاد للفيروسات, التصيد الاحتيالي
احتيال بشيك مُزيَّف
تؤدي الشيكات المُزيَّفة دورًا رئيسيًا في الكثير من عمليات الاحتيال المختلفة مثل: عمليات الاحتيال الخاصة بتسديد الرسوم مسبقًا والدفع مقدمًا وعمليات الاحتيال عبر التسوق الخفي وعمليات الاحتيال عبر اليانصيب أو الجوائز وغيرها المزيد. يتلقى الضحايا شيكًا أو حوالة مالية غير مطلوبة مع تعليمات بإيداع الأموال وتحويل جزء منها على الفور لتغطية النفقات المختلفة، مثل رسوم المعالجة أو الضرائب. وبعد أسابيع، يكتشف الضحايا أن الشيكات مُزيَّفة. ومع ذلك، فقد قاموا بالفعل بتحويل المال ولا يمكنهم إعادته. ويتعين عليهم أيضًا سداد أي أموال قاموا بسحبها إلى مصارفهم.
مرتبط بـ:
الاحتيال الخاص بتسديد الرسوم مسبقًا والدفع مقدمًا, الاحتيال عبر التسوق الخفي, الاحتيال المتعلق بالتوظيف, الاحتيال من خلال تسديد دفعة زائدة, الاحتيال من خلال الشراء عبر الإنترنت, الاحتيال عبر اليانصيب/الجوائز, الاحتيال من خلال تأجير العقارات
الاحتيال في الحالات الطارئة/احتيال على الجدين
تثير عمليات الاحتيال في الحالات الطارئة مشاعر الأفراد ورغبتهم القوية في مساعدة الآخرين الذين يحتاجون إلى المساعدة. ينتحل المحتالون شخصية ضحاياهم ويختلقون حالة طارئة، مثل “لقد تم إلقاء القبض عليّ”، “لقد تعرضت للسرقة”، “أنا في المستشفى”، ويستهدفون أصدقاء الضحية وعائلتها من خلال نداءات عاجلة للحصول على المساعدة والمال.
وتأتي عمليات الاحتيال من خلال حالات الطوارئ في كل الأشكال والأحجام. يوجد الاحتيال على الجدين، حيث يتواصل المحتالون مع كبار السن زاعمين بأنهم أحفادهم، ويطلبون منهم المال على وجه السرعة. ويوجد أيضًا الاحتيال من خلال شبكات التواصل الاجتماعي، حيث يقوم المحتالون باختراق ملفات التعريف الشخصية على شبكات التواصل الاجتماعي، ثم يستهدفون الأصدقاء بطلبات مستعجلة للحصول على الأموال، زاعمين التعرض للإصابة أو الاعتقال أو ما إلى ذلك. ويقومون بالأمر نفسه من خلال اختراق ملفات تعريف البريد الإلكتروني. وهم يستخدمون المعلومات الموجودة في ملفات التعريف هذه لتقديم تفاصيل شخصية كافية لجعل طلباتهم تبدو حقيقية.
مرتبط بـ:
الاحتيال الخاص بتسديد الرسوم مسبقًا والدفع مقدمًا, الاحتيال في الحالات الطارئة
سرقة الهوية
يستخدم سارقو الهوية المعلومات الشخصية (مثل أرقام الضمان الاجتماعي ومعلومات الحساب المصرفي وأرقام بطاقات الائتمان) للتظاهر بأنهم أفراد آخرون. وقد يشمل ذلك فتح حساب ائتماني أو إفراغ حساب موجود أو تقديم عائدات ضريبية أو الحصول على تغطية طبية.
مرتبط بـ:
الاحتيال من خلال الشراء عبر الإنترنت, التصيد الاحتيالي, التصيد الاحتيالي عبر الرسائل النصية القصيرة, الاحتيال عبر شبكات التواصل الاجتماعي, الاحتيال الخاص بتسديد الرسوم مسبقًا والدفع مقدمًا, حيلة للهجرة, الاحتيال الضريبي, الاحتيال المتعلق بالتوظيف, عنصر احتيالي يبدو كمضاد للفيروسات, الاحتيال من خلال العلاقات
حيلة للهجرة
تتلقى الضحية مكالمة من شخص يدعي أنه مسؤول عن الهجرة يبلغك فيها بوجود مشكلة في سجل هجرة الضحية. وقد يتم تقديم المعلومات الشخصية والتفاصيل الحساسة المتعلقة بحالة هجرة الضحية؛ لجعل القصة تبدو أكثر شرعية. ويعد الدفع الفوري مطلوبًا لحل أي مشكلات تتعلق بسجل الضحية، وقد تُهدَّد الضحية بالترحيل أو السجن إذا لم يتم الدفع على الفور عن طريق تحويل الأموال.
مرتبط بـ:
الاحتيال الخاص بتسديد الرسوم مسبقًا والدفع مقدمًا, الاحتيال من خلال تسديد دفعة زائدة, الاحتيال في الحالات الطارئة
المقال:
6 نصائح لحماية نفسك من العمليات الاحتيالية المتعلقة بالهجرة
الاحتيال من خلال الشراء عبر الإنترنت
في عمليات الاحتيال من خلال الشراء عبر الإنترنت، يقوم المجرمون بالإيقاع بالضحايا الذين يقدمون عرضًا لشراء سلع باستخدام الموقع الإلكتروني أو خدمة المزايدة عبر الإنترنت. وعادةً ما يتم الاحتيال بطريقتَين:
1. يفوز الضحايا بالمزايدة، التي على الأرجح ستكون مزايدة مزورة أو مُحضرة، ويتم إخبارهم بأن البائع لا يقبل إلا تحويل الأموال من أجل تسديد الدفعة. يطلب البائع من المشتري إجراء المعاملة المالية باسم وهمي أو اسم أحد أحبائه. يقنع المحتالون الضحايا بأن هذا الإجراء يعمل على حماية أموالهم إلى حين استلام البضائع أو الخدمات. يقوم البائع حينها بإنشاء هوية مزيفة تحمل الاسم الوهمي ويحصل على الأموال. ولا تصل البضائع أبدًا.
2. الطريقة الأخرى هي عندما تكون المزايدة الأصلية حقيقية، إلا إن الضحايا لا يربحون المزايدة. يتم التواصل معهم في وقت لاحق من قبل طرف آخر يعرض بيعهم السلعة نفسها بموجب شروط مماثلة ويطالبهم بتحويل الأموال كدفعة. يتم إرسال الأموال لكن المشتري لا يستلم البضائع أبدًا.
مرتبط بـ:
الاحتيال من خلال تسديد دفعة زائدة, الاحتيال من خلال تأجير العقارات, احتيال بشيك مُزيَّف
المقالات:
تنبيه بشأن الاحتيال: تزايد عمليات الاحتيال من خلال شراء جراء عبر الإنترنت, نصائح لحماية نفسك من عمليات الاحتيال من خلال التسوق عبر إنترنت في موسم العطلات هذا, احمِ نفسك من العمليات الاحتيالية على المستهلكين والخاصة بعلاج فيروس كورونا المستجد (COVID-19)
الاحتيال عبر اليانصيب/الجوائز
تتبع عمليات الاحتيال من خلال اليانصيب أو الجوائز نمطَين متشابهَين:
1. تتلقى الضحية مكالمة هاتفية أو بريدًا إلكترونيًا أو خطابًا أو فاكسًا غير مطلوب من شخص يدعي أنه يعمل لصالح وكالة حكومية أو أنه ممثل لإحدى المؤسسات أو الشخصيات المشهورة، ويعلمها بأنها قد ربحت الكثير من المال أو جائزة. يكسب المحتال ثقة الضحية ومن ثم يوضح لها أنها لتتمكن من حصد الأرباح، يتوجب عليها أولاً إرسال مبلغ صغير من المال للدفع مقابل رسوم المعالجة أو الضرائب. وعلى إثر هذه التعليمات يقوم الضحايا بتحويل الأموال على الفور، إلا إنهم لا يحصلون أبدًا على “مكاسبهم”. ونتيجة لذلك، يخسرون الأموال التي دفعوها مقابل “الرسوم والضرائب”.
2. يتلقى الضحايا شيكًا أو حوالة مالية غير مطلوبة مع تعليمات بإيداع الأموال وتحويل جزء منها على الفور لتغطية رسوم المعالجة أو الضرائب. وبعد أسابيع، يكتشف الضحايا أن الشيكات مُزيَّفة. ومع ذلك، فقد قاموا بالفعل بتحويل الأموال لتغطية “الضرائب” ولا يمكنهم استعادتها. ويتعين عليهم أيضًا سداد أي أموال قاموا بسحبها إلى مصارفهم.
مرتبط بـ:
الاحتيال الخاص بتسديد الرسوم مسبقًا والدفع مقدمًا, احتيال بشيك مُزيَّف
المقالات:
7 نصائح لتجنب العمليات الاحتيالية عبر اليانصيب, تجنب الوقوع ضحية لعمليات الاحتيال عبر اليانصيب
الاحتيال من خلال توليد الأموال
يتم استخدام وسائل التواصل الاجتماعي لجذب الضحايا الجدد إلى عملية احتيال مألوفة للحصول على أموال سريعة وسهلة، حيث يعلن المستخدمون عن طرق لتحويل 100 دولار أمريكي إلى 1000 دولار أمريكي عن طريق “توليد الأموال”. وتشير هذه الخطوة إلى أن المستثمرين يمكنهم الاستفادة من الميزات الفريدة في النظام النقدي للاستفادة من السيولة النقدية الإضافية وتحويل بضع مئات من الدولارات إلى آلاف. وبمجرد وصول المخادعين إلى المال، فإنهم غالبًا ما يحظرون الضحية من الاتصال بهم عبر وسائل التواصل الاجتماعي أو رقم الهاتف.
مرتبط بـ:
الاحتيال عبر شبكات التواصل الاجتماعي, الاحتيال الخاص بتسديد الرسوم مسبقًا والدفع مقدمًا
المقال:
ربح الأموال أو خسارتها؟ كيفية تجنب الوقوع ضحية للعمليات الاحتيالية عبر الإنترنت
القوات العسكرية
يعد أفراد الخدمة العسكرية هدفًا يروق للمحتالين نتيجة للعديد من الأسباب. فهم يسيئون استخدام الإعجاب واسع النطاق بالأفراد العسكريين ويتظاهرون بأنهم رجال ونساء في الخدمة من أجل خداع الناس وحثهم على إرسال الأموال إليهم.
مرتبط بـ:
الاحتيال من خلال العلاقات, الاحتيال الخاص بتسديد الرسوم مسبقًا والدفع مقدمًا, الاحتيال في الحالات الطارئة, الاحتيال المتعلق بعمل خيري, الاحتيال المتعلق بالتوظيف
المقالات:
أحدث الطرق المبتكرة في تنفيذ الاحتيال: يتظاهر المحتالون بأنهم أفراد في المؤسسة العسكرية, ينتحل المحتالون صفة أفراد عسكريين عبر الإنترنت
الاحتيال عبر التسوق الخفي
تشيع عمليات الاحتيال من خلال التسوق الخفي بين المجرمين الذين يستهدفون مواقع التوظيف الإلكترونية. الحيلة بسيطة: يرسل المحتالون شيكًا للضحايا ويخبرونهم باستخدام الأموال “لتقييم” خدمة تحويل الأموال من Western Union. يقوم الضحايا بتحويل الأموال ليكتشفوا لاحقًا أن الشيكات ترتد وأنهم مسؤولون عن تسديد الأموال للمصرف.
مرتبط بـ:
احتيال بشيك مُزيَّف, الاحتيال المتعلق بالتوظيف, الاحتيال الخاص بتسديد الرسوم مسبقًا والدفع مقدمًا
المقال:
لمَ تتطلب العروض الخاصة بالمتسوق الخفي الكثير من التدقيق؟
الاحتيال من خلال تسديد دفعة زائدة
باستخدام خدعة تسديد دفعة زائدة، يلعب المحتالون دور المشتري ويستهدفون المستهلكين الذين يبيعون خدمة أو منتجًا ما. يرسل “المشتري” إلى البائع شيكًا يبدو قانونيًا، ويتم سحبه عادةً من بنك معروف، بمبلغ أكبر من السعر المتفق عليه. يقدم المحتالون إلى البائع توضيحًا لهذه الزيادة في دفعة التسديد ويطالبونه بإيداع الشيك وتحويل الأموال الإضافية. بعد بضعة أسابيع، يكتشف الضحايا أن الشيك مزور، إلا أنهم ما زالوا مسؤولين عن سداد الأموال التي تم سحبها للمصرف.
مرتبط بـ:
الاحتيال من خلال الشراء عبر الإنترنت, احتيال بشيك مُزيَّف, الاحتيال الخاص بتسديد الرسوم مسبقًا والدفع مقدمًا
المقال:
احمِ نفسك: عمليات دفع احتيالية وشائعة تتعلق بالشراء والبيع عبر الإنترنت
التصيد الاحتيالي
وسائل التواصل التي تنتحل شخصية كيان موثوق به، مثل بنك أو شركة رهن عقاري، بهدف تضليل الضحية لتقديم المعلومات الشخصية أو كلمات المرور. التصيد الاحتيالي هو عبارة عن محاولة احتيالية، يتم إجراؤها عادة عبر البريد الإلكتروني (على الرغم من أنه يمكن أيضًا القيام بها عبر الهاتف أو الرسائل النصية)؛ لسرقة معلوماتك الشخصية أو نشر تعليمات برمجية ضارة أو برامج ضارة على الكمبيوتر لديك.
مرتبط بـ:
الاحتيال من خلال العلاقات, الابتزاز, الاحتيال في الحالات الطارئة, الاحتيال عبر شبكات التواصل الاجتماعي, التصيد الاحتيالي عبر الرسائل النصية القصيرة
المقال:
تعرّف على العلامات التحذيرية الخاصة بالتصيد الاحتيالي
الاحتيال من خلال العلاقات
تبدأ عمليات الاحتيال من خلال العلاقات بصورة بسيطة: يلتقي رجل وامرأة عبر الإنترنت. تتطور العلاقة: يتراسلان عن طريق البريد الإلكتروني ويتكلمان على الهاتف ويتبادلان الصور. وأخيرًا يخططان أن يتقابلا وقد يصل التخطيط إلى الزواج حتى. وبينما تصبح العلاقة أقوى، تبدأ الأمور بالتغيير. يطلب الرجل من المرأة تحويل الأموال إليه؛ فهو بحاجة إلى أجرة الباص لزيارة عمه المريض. يكون مبلغ التحويل في البداية صغيرًا لكن الطلبات تستمر وتتزايد: تحتاج ابنته لجراحة طارئة، هو بحاجة لثمن التذكرة ليذهب في زيارة، وما إلى ذلك. والوعود بتسديد الأموال ما هي إلا وعود جوفاء؛ فالأموال قد ذهبت، وكذلك هو.
مرتبط بـ:
الاحتيال عبر شبكات التواصل الاجتماعي, القوات العسكرية, الاحتيال في الحالات الطارئة, الابتزاز
الاحتيال من خلال تأجير العقارات
يستخدم المحتالون المحنكون الإنترنت، وخاصة المواقع الإلكترونية المبوبة المجانية للإيقاع بضحايا العقارات غير المرتابين. وتحدث عمليات الاحتيال من خلال عقارات للإيجار في العادة بإحدى الطريقتين:
1. يبحث المستأجرون عن منزل أو شقة لاستئجارها ويقعون في عملية احتيال من قبل “المالك”. يصادف الضحايا مكان في منطقة رائعة وبسعر مميز. وحيث إن الإعلان يبدو قانونيًا فإنهم يبدؤون بالتواصل مع “المالك” عبر البريد الإلكتروني عادةً. يخبرهم المالك بأن المكان يصبح لهم في حال تحويل الأموال لتغطية رسوم تقديم الطلبات ومبلغ التأمين وما إلى ذلك. يقوم الضحايا بتحويل الأموال وتكون هذه آخر مرة يتواصل فيها “المالك” معهم.
2. يقوم المالكون بتأجير منزل أو شقة ويقعون في عملية احتيال من قبل “المستأجر”. يتواصل “المستأجرون” مع الضحايا في العادة عبر البريد الإلكتروني، ويعبرون عن رغبتهم في استئجار المنزل أو الشقة. يرسل المحتالون شيكًا كعربون ثم يقومون بإلغاء الصفقة. يقوم الضحايا برد الأموال ليكتشفوا بعد ذلك أن الشيك مزور.
مرتبط بـ:
الاحتيال من خلال الشراء عبر الإنترنت, احتيال بشيك مُزيَّف, الاحتيال من خلال تسديد دفعة زائدة
المقالات:
تكافح Western Union ومنظمة Better Business Bureau العمليات الاحتيالية التي تتم من خلال التأجير عبر الإنترنت, يجب أن يتوخى المستهلك الحذر من العمليات الاحتيالية الشائعة الخاصة بالتأجير
التصيد الاحتيالي عبر الرسائل النصية القصيرة
احذر من النصوص التي تتضمن إلحاحًا أو تطلب منك النقر فوق رابط أو تنقلك إلى موقع تم اختراقه أو تجعلك تكشف عن بعض المعلومات الشخصية عن غير قصد التي يمكن استخدامها ضدك.
مرتبط بـ:
سرقة الهوية, التصيد الاحتيالي, عنصر احتيالي يبدو كمضاد للفيروسات, الاحتيال الخاص بتسديد الرسوم مسبقًا والدفع مقدمًا, الاحتيال عبر اليانصيب/الجوائز
الاحتيال الضريبي
يتم الاتصال بالضحية بواسطة شخص يدعي أنه من إحدى الوكالات الحكومية قائلاً إن المال مستحق للضرائب، ولا بد من دفعه على الفور؛ لتجنب الاعتقال أو الترحيل أو تعليق رخصة القيادة/جواز السفر. يُطلب من الضحية إرسال حوالة مالية أو شراء بطاقة خصم مُحمّلة مسبقًا لدفع الضرائب. لن تطالب الهيئات الحكومية أبدًا بالدفع الفوري أو استدعاء أي ضرائب من دون إرسال الفاتورة أولاً بالبريد.
مرتبط بـ:
الاحتيال الخاص بتسديد الرسوم مسبقًا والدفع مقدمًا, الاحتيال من خلال تسديد دفعة زائدة
المقالات:
تحث Western Union المستهلكين على البقاء منتبهين للعمليات الاحتيالية التي تتم عبر الهاتف ويتم فيها انتحال شخصية أحد موظفي دائرة الإيرادات الداخلية, الذكاء في التعامل مع النقود: كن ذكيًا جدًا عند التعامل مع عمليات الاحتيال التي تتم عبر الهاتف بشأن الضرائب
التسويق عبر الهاتف
يغطي التسويق عبر الهاتف على نطاق واسع تقريبًا أي معاملة تجارية تتضمن استخدام الهاتف لإجراء المكالمات بين المستهلك والمسوق عبر الهاتف أو البائع أو استقبالها بغرض تحويل الأموال، مثل التحويلات المالية لإرسال النقود واستلامها أو الأموال المحمّلة على بطاقة مسبقة الدفع، كدفعة للسلع أو الخدمات التي يتم عرضها أو بيعها من خلال التسويق عبر الهاتف، وغالبًا ما تكون مرتبطة بعرض ترويجي لإجازة “مجانية” أو بتكاليف منخفضة للغاية أو عمليات احتيالية من خلال اليانصيب أو الجوائز أو بيع المجلات الخاصة “بالصفقات الرابحة”.
مرتبط بـ:
الاحتيال المتعلق بعمل خيري, الاحتيال الخاص بتسديد الرسوم مسبقًا والدفع مقدمًا, الاحتيال من خلال تأجير العقارات, الاحتيال عبر اليانصيب/الجوائز, الاحتيال من خلال الشراء عبر الإنترنت, سرقة الهوية
الاحتيال عبر شبكات التواصل الاجتماعي
إذا تمكن أحد المجرمين الإلكترونيين من الوصول إلى حساباتك على وسائل التواصل الاجتماعي، فإنه سيتمكّن أيضًا من الوصول إلى أصدقائك المقربين وعائلتك. يمكن أن يستفيد المجرمون والمحتالون من كمية المعلومات الشخصية التي يشاركها الأشخاص عبر الإنترنت، ثم يستخدمون هذه المعلومات لتقديم عروض تتسم بالمهارة العالية وتستهدف الأصدقاء والعائلات بشكل كبير، وغالبًا ما تتضمن طلبات للحصول على المال.
مرتبط بـ:
التصيد الاحتيالي, الاحتيال في الحالات الطارئة, الاحتيال في الحالات الطارئة/احتيال على الجدين, القوات العسكرية, التصيد الاحتيالي عبر الرسائل النصية القصيرة, الاحتيال الخاص بتسديد الرسوم مسبقًا والدفع مقدمًا, الاحتيال من خلال العلاقات, سرقة الهوية
المقال:
كن آمنًا أثناء التواصل الاجتماعي لتجنب الاحتيال عبر وسائل التواصل الاجتماعي