Înşelătorie legată de comision în avans/plată anticipată
Victimei i se solicită să plătească comisioane în avans pentru servicii financiare care nu sunt furnizate niciodată. Victimele efectuează adeseori o succesiune de transferuri pentru plata diverselor comisioane în avans. Printre metodele frecvente sunt incluse: carduri de credit, fonduri, împrumuturi, moşteniri sau investiţii.
Asociată cu:
Înşelătorie legată de taxe şi impozite, Telemarketing, Fraudă legată de imigrare, Înşelătorie legată de donaţii, Înşelătorie legată de reţele de socializare, Înşelătorie legată de cecuri false, Înşelătorie legată de bunici
Articole:
4 metode de a vă proteja împotriva înşelătoriilor legate de comisioane în avans şi de plăţi anticipate, Studiaţi despre înşelătoriile legate de studenţi
Înşelătorie antivirus
Victima este contactată de o persoană care susţine că este de la o bine-cunoscută companie de software sau de computere şi că a fost detectat un virus pe computerul victimei. Victimei i se spune că virusul poate fi eliminat şi computerul va fi protejat în schimbul unei taxe reduse, cu plata fie prin card de credit, fie prin transfer de bani. În realitate, nu exista niciun virus pe computer, iar victima a pierdut banii trimişi pentru protecţie.
Asociată cu:
Înşelătorie legată de comision în avans/plată anticipată, Furt de identitate, Phishing
Articol:
5 metode de a vă proteja de înşelătoriile legate de tehnologie
Înşelătorie legată de donaţii
Victima este contactată adeseori prin e-mail, prin poştă sau prin telefon de o persoană care solicită o donaţie, urmând a fi trimisă prin transfer bancar unei persoane fizice, pentru a ajuta victimele unui eveniment recent, cum ar fi un dezastru sau o situaţie de urgenţă (precum o inundaţie, un ciclon sau un cutremur). Organizaţiile de caritate legale nu vor solicita niciodată donaţii care să fie trimise unei persoane fizice printr-un serviciu de transfer de bani.
Asociată cu:
Înşelătorie legată de comision în avans/plată anticipată, Phishing, SMS/Smishing
Articole:
Western Union şi Better Business Bureau avertizează cu privire la înşelătoriile legate de donaţii în perioada sărbătorilor, 6 sfaturi pentru evitarea înşelătoriilor legate de donaţii
Înşelătorie legată de situaţii de urgenţă
Victima este convinsă că va trimite fonduri pentru a ajuta un prieten sau un apropiat aflat într-o situaţie de urgenţă. Victima trimite urgent banii, fiind exploatată grija naturală a acesteia pentru o persoană dragă.
Asociată cu:
Înşelătorie legată de bunici, Înşelătorie legată de comision în avans/plată anticipată
Înşelătorie legată de angajare
Victima răspunde la un anunţ de angajare şi este angajată într-un post fictiv, fiindu-i trimis un cec fals pentru cheltuielile aferente acestui post. Suma de pe cec depăşeşte cheltuielile victimei, iar aceasta restituie fondurile rămase printr-un transfer de bani. Cecul este respins, iar victima acoperă întreaga sumă.
Asociată cu:
Înşelătorie legată de activitatea de cumpărător misterios, Înşelătorie legată de cecuri false
Articol:
3 înşelătorii legate de angajare şi sfaturi pentru a nu le deveni victimă
Şantaj
Ameninţări la adresa vieţii, cu arestarea sau alte solicitări ale şarlatanilor pentru a obţine ilegal bani, bunuri sau servicii de la o victimă, prin constrângere, pretinzând că acestea le revin şi cu ameninţări în caz de necooperare.
Asociată cu:
Înşelătorie legată de comision în avans/plată anticipată, Înşelătorie legată de relaţii personale, Fraudă legată de imigrare, Înşelătorie legată de taxe şi impozite, Înşelătorie legată de situaţii de urgenţă, Înşelătorie antivirus, Phishing
Înşelătorie legată de cecuri false
Victimelor li se trimite adeseori un cec, ca parte a înşelătoriei şi li se spune să depună cecul şi să utilizeze fondurile pentru cheltuieli legate de postul lor, pentru cumpărături pe internet, pentru cumpărături în calitate de client misterios etc. Cecul este fals (contrafăcut), iar victima trebuie să acopere toate fondurile utilizate de pe cec. Reţineţi, fondurile de pe un cec depozitat într-un cont nu trebuie utilizate până când nu se dovedeşte că acesta are acoperire, fapt care poate dura săptămâni.
Asociată cu:
Înşelătorie legată de comision în avans/plată anticipată, Înşelătorie legată de activitatea de cumpărător misterios, Înşelătorie legată de angajare, Înşelătorie legată de sume în exces, Înşelătorie legată de achiziţii pe internet, Înşelătorie legată de loterie/premii, Înşelătorie legată de închiriere de proprietate
Înşelătorie legată de bunici
Această înşelătorie este o variantă a celei legate de situaţii de urgenţă.
Victima este contactată de o persoană care pretinde că este un nepot aflat în necaz sau de o persoană care are o anumită autoritate, cum ar fi un medic, un organ de aplicare a legii sau un avocat.
Şarlatanul descrie o situaţie urgentă sau o urgenţă (cauţiune, cheltuieli medicale, fonduri pentru o deplasare urgentă) care îl implică pe un nepot care are nevoie de un transfer de bani imediat.
Nu are loc nicio urgenţă, iar victima care a trimis bani pentru a-şi ajuta nepotul a pierdut acei bani.
Asociată cu:
Înşelătorie legată de comision în avans/plată anticipată, Înşelătorie legată de situaţii de urgenţă
Articol:
6 sfaturi şi informaţii pentru evitarea înşelătoriei legate de bunici
Furt de identitate
Hoţii de identitate utilizează informaţii personale (de ex., numărul de asigurări sociale, datele contului bancar şi numărul cardului de credit) pentru a se da drept o altă persoană. Printre acţiunile lor se pot număra: deschiderea unui cont de credit, scoaterea banilor dintr-un cont existent, completarea declaraţiilor fiscale sau obţinerea de asigurare medicală.
Asociată cu:
Înşelătorie legată de achiziţii pe internet, Phishing, SMS/Smishing, Înşelătorie legată de reţele de socializare, Înşelătorie legată de comision în avans/plată anticipată, Fraudă legată de imigrare, Înşelătorie legată de taxe şi impozite, Înşelătorie legată de angajare, Înşelătorie antivirus, Înşelătorie legată de relaţii personale
Fraudă legată de imigrare
Victima primeşte un apel de la o persoană care pretinde că este funcţionar al autorităţii de imigrare şi care îi spune că este o problemă cu istoricul de imigrare al victimei. Este posibil să fie prezentate informaţii personale şi detalii cu caracter sensibil legate de statutul de imigrant al victimei, pentru a face povestea mai credibilă. Este solicitată o plată imediată pentru soluţionarea oricăror probleme cu istoricul victimei şi pot fi aduse ameninţări cu deportarea sau cu închisoarea dacă plata nu este efectuată imediat prin transfer de bani.
Asociată cu:
Înşelătorie legată de comision în avans/plată anticipată, Înşelătorie legată de sume în exces, Înşelătorie legată de situaţii de urgenţă
Articol:
6 sfaturi pentru a vă proteja de o fraudă legată de imigrare
Înşelătorie legată de achiziţii pe internet
Victimele pot fi cumpărătorul sau un vânzător de bunuri (de exemplu, animale de companie, autoturisme) sau servicii promovate online pe Craigslist, eBay, Alibaba, Gumtree, carsales.com etc. Escrocii pretind că sunt vânzători online legitimi printr-un site web fals sau o reclamă falsă pe un site adevărat care promovează un bun la un preţ mic. Vă solicită să plătiţi printr-un ordin de plată, un card de bani preîncărcat sau un transfer de bani; după ce banii sunt trimişi, victima nu mai primeşte bunul sau serviciul. De asemenea, escrocii pretind că sunt cumpărători legitimi, trimiţând mai mult decât preţul de vânzare, şi solicită vânzătorului să le trimită diferenţa înapoi printr-un transfer de bani.
Asociată cu:
Înşelătorie legată de sume în exces, Înşelătorie legată de închiriere de proprietate, Înşelătorie legată de cecuri false
Articole:
Alertă fraudă: Înşelătoriile legate de achiziţii de căţeluşi pe internet sunt în creştere, Sfaturi pentru a vă proteja de înşelătoriile legate de cumpărături online în perioada acestor sărbători, Apăraţi-vă de înşelătorii asupra consumatorilor legate de COVID-19
Înşelătorie legată de loterie/premii
Victima este informată că a câştigat la loterie, un premiu sau un concurs şi că trebuie să trimită bani pentru a acoperi taxele sau comisioanele aferente câştigului. Victima poate primi un cec pentru o parte a câştigului, iar după ce acesta este depus şi banii sunt trimişi, cecul este respins.
Asociată cu:
Înşelătorie legată de comision în avans/plată anticipată, Înşelătorie legată de cecuri false
Articole:
7 sfaturi pentru evitarea înşelătoriilor legate de loterie , Evitaţi înşelătoriile legate de concursuri
Înşelătorie legată de preschimbarea banilor în sume mai mari
Reţelele de socializare sunt utilizate pentru a atrage victime noi într-un truc vechi de îmbogăţire rapidă, utilizatorii publicând metode de a transforma 100 $ în 1.000 $ („money flipping”). Anunţurile sugerează că investitorii pot profita de lacune ale sistemului monetar pentru a obţine un surplus de numerar şi pentru a transforma câteva sute de dolari în mii de dolari. După ce şarlatanii obţin acces la bani, aceştia blochează adeseori victima, care nu îi mai poate contacta pe reţelele de socializare sau la numărul de telefon oferit.
Asociată cu:
Înşelătorie legată de reţele de socializare, Înşelătorie legată de comision în avans/plată anticipată
Articol:
Câştigaţi bani sau pierdeţi? Cum să evitaţi înşelătoriile online
Înşelătorie legată de armată
Membrii serviciului militar sunt o ţintă atrăgătoare pentru şarlatani, din mai multe motive. Aceştia abuzează de admiraţia pe scară largă la adresa armatei şi se dau drept militari, pentru a păcăli oamenii să le trimită bani.
Asociată cu:
Înşelătorie legată de relaţii personale, Înşelătorie legată de comision în avans/plată anticipată, Înşelătorie legată de situaţii de urgenţă, Înşelătorie legată de donaţii, Înşelătorie legată de angajare
Articole:
Cele mai recente ştiri despre fraude: Şarlatanii pozează drept militari, Escrocii se dau drept cadre militare online
Înşelătorie legată de activitatea de cumpărător misterios
Şarlatanul contactează victima prin intermediul unui site web de locuri de muncă sau victima răspunde la un anunţ privind o oportunitate de angajare pentru evaluarea unui serviciu de transfer de bani. Şarlatanul trimite adeseori un cec de depus victimei, cu instrucţiuni de a efectua un transfer de bani şi de a păstra o parte din valoarea cecului ca remuneraţie. Victima trimite banii, infractorul îi ridică, iar când se descoperă că cecul nu are acoperire, victima trebuie să acopere întreaga valoare a acestuia.
Asociată cu:
Înşelătorie legată de cecuri false, Înşelătorie legată de angajare, Înşelătorie legată de comision în avans/plată anticipată
Articol:
De ce ofertele de a deveni cumpărător misterios trebuie privite cu multă precauţie
Înşelătorie legată de sume în exces
Şarlatanul trimite victimei un cec care pare să fie valid ca plată pentru un serviciu sau produs. În general, valoarea cecului depăşeşte suma pe care victima se aşteaptă să o primească, iar şarlatanul îi spune să trimită înapoi suma în exces, folosind un transfer de bani. Când se dovedeşte că cecul nu are acoperire, victima trebuie să acopere întreaga valoare.
Asociată cu:
Înşelătorie legată de achiziţii pe internet, Înşelătorie legată de cecuri false, Înşelătorie legată de comision în avans/plată anticipată
Articol:
Aveţi grijă: Înşelătorii financiare frecvente în domeniul achiziţiilor şi vânzărilor online
Phishing
Comunicare prin care este uzurpată identitatea unei entităţi de încredere, cum ar fi o instituţie bancară sau de credite ipotecare, cu intenţia de a induce în eroare victima, pentru ca aceasta să furnizeze informaţii personale sau parole. Phishingul reprezintă o încercare frauduloasă, de obicei prin e-mail (deşi poate fi efectuată şi la telefon sau prin SMS), de a vă obţine informaţii cu caracter personal sau de a răspândi un cod sau software dăunător pe computerul dumneavoastră.
Asociată cu:
Înşelătorie legată de relaţii personale, Şantaj, Înşelătorie legată de situaţii de urgenţă, Înşelătorie legată de reţele de socializare, SMS/Smishing
Articol:
Familiarizaţi-vă cu semnele care indică o înşelătorie de tip phishing
Înşelătorie legată de relaţii personale
Victima este convinsă că are o relaţie personală cu o persoană cunoscută online, adeseori prin intermediul reţelelor de socializare, al unui forum online sau al unui site de matrimoniale. Victima devine adeseori implicată emoţional, referindu-se la destinatar ca logodnic(ă).
Asociată cu:
Înşelătorie legată de reţele de socializare, Înşelătorie legată de armată, Înşelătorie legată de situaţii de urgenţă, Şantaj
Înşelătorie legată de închiriere de proprietate
Victima trimite bani pentru garanţia aferentă unei proprietăţi de închiriat şi nu primeşte niciodată acces la aceasta sau victima poate fi şi proprietarul, căruia i se trimite un cec din partea chiriaşului şi i se cere să trimită o parte a valorii cecului înapoi folosind un transfer de bani, cecul neavând acoperire.
Asociată cu:
Înşelătorie legată de achiziţii pe internet, Înşelătorie legată de cecuri false, Înşelătorie legată de sume în exces
Articole:
Western Union şi Better Business Bureau luptă împotriva înşelătoriilor online legate de închirieri, Consumatorii trebuie să fie atenţi la înşelătoriile obişnuite legate de închirieri
SMS/Smishing
Fiţi atenţi la mesaje text care pretind o situaţie de urgenţă, solicitându-vă să daţi clic pe un link, făcându-vă să accesaţi un site compromis sau făcându-vă să dezvăluiţi informaţii cu caracter personal care pot fi folosite împotriva dumneavoastră.
Asociată cu:
Furt de identitate, Phishing, Înşelătorie antivirus, Înşelătorie legată de comision în avans/plată anticipată, Înşelătorie legată de loterie/premii
Înşelătorie legată de taxe şi impozite
Victima este contactată de o persoană care pretinde să fie de la o agenţie guvernamentală şi care îi spune victimei că aceasta datorează bani pentru taxe sau impozite, care trebuie plătiţi imediat pentru a evita arestarea, deportarea sau suspendarea permisului de conducere/paşaportului. Victimei i se dau instrucţiuni pentru efectuarea unui transfer de bani sau pentru achiziţionarea unui card de debit pre-încărcat pentru a plăti taxele. Agenţiile guvernamentale nu solicită niciodată plata imediată şi nu vă contactează la telefon în legătură cu taxele, fără a trimite mai întâi o scrisoare/factură prin poştă.
Asociată cu:
Înşelătorie legată de comision în avans/plată anticipată, Înşelătorie legată de sume în exces
Articole:
Western Union avertizează consumatorii să fie atenţi la înşelătoriile prin telefon cu persoane care pretind că sunt de la Fisc, Fiţi isteţi în privinţa banilor: Fiţi mai inteligenţi decât aceste înşelătorii prin telefon legate de taxe şi impozite
Telemarketing
Telemarketingul acoperă în mare aproape orice tranzacţie comercială care implică folosirea unui telefon pentru plasarea sau primirea de apeluri între un consumator şi un vânzător prin telemarketing pentru transferul de fonduri, cum ar fi transferuri de bani numerar-numerar sau fonduri plătite pe un card pre-plătit, ca plată pentru bunurile sau serviciile oferite sau vândute prin telemarketing, adeseori în legătură cu o promoţie pentru o vacanţă „gratuită” sau cu reduceri imense, o înşelătorie legată de premii sau de concursuri sau vânzarea de reviste „la ofertă”.
Asociată cu:
Înşelătorie legată de donaţii, Înşelătorie legată de comision în avans/plată anticipată, Înşelătorie legată de închiriere de proprietate, Înşelătorie legată de loterie/premii, Înşelătorie legată de achiziţii pe internet, Furt de identitate
Înşelătorie legată de reţele de socializare
Dacă un infractor informatic obţine acces la conturile dumneavoastră de pe reţelele de socializare, acesta obţine acces la prietenii şi la familia dumneavoastră. Infractorii şi şarlatanii pot profita de cantitatea de informaţii personale partajate online şi pot utiliza aceste informaţii pentru a crea poveşti bine ţesute şi ţintite, adresate prietenilor şi familiei victimei, care implică adeseori solicitări de bani.
Asociată cu:
Phishing, Înşelătorie legată de situaţii de urgenţă, Înşelătorie legată de bunici, Înşelătorie legată de armată, SMS/Smishing, Înşelătorie legată de comision în avans/plată anticipată, Înşelătorie legată de relaţii personale, Furt de identitate
Articol:
Rămâneţi în siguranţă atunci când socializaţi, pentru a evita înşelătoriile legate de reţele de socializare