Escroquerie par avance de frais/prépaiement
La victime est invitée à payer des frais initiaux pour accéder à des services financiers dont elle ne profitera jamais. Les victimes envoient souvent une série de virements pour payer divers frais initiaux. Les escroqueries courantes peuvent porter sur l’obtention d’une carte de crédit, d’une subvention, d’un prêt, d’un héritage ou d’un investissement.
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Escroquerie liée à un antivirus
Une personne se présentant comme un employé d’une entreprise informatique ou d’un éditeur de logiciels reconnu contacte les victimes et leur indique qu’un virus a été détecté sur leur ordinateur. Il leur dit que le virus peut être supprimé et que leur ordinateur peut être protégé en échange d’un petit paiement par carte de crédit ou transfert d’argent. En réalité, l’ordinateur n’est pas infecté par un virus. La victime a seulement perdu l’argent envoyé pour sa protection.
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Escroquerie à la charité
La victime est souvent contactée par e-mail, courrier ou téléphone par une personne qui demande un don par transfert d’argent dans le but d’aider les victimes d’une catastrophe récente (inondation, cyclone ou tremblement de terre). Les organisations caritatives légitimes ne vous demanderont jamais d’envoyer de l’argent par transfert bancaire.
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Escroquerie invoquant une situation d’urgence
La victime est amenée à croire qu’elle envoie de l’argent pour venir en aide à un ami ou à un proche en situation d’urgence. La victime envoie l’argent de toute urgence, car l’escroc exploite son sentiment d’inquiétude envers un proche.
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Escroquerie des grands-parents, Escroquerie par avance de frais/prépaiement
Arnaque à l’embauche
La victime répond à une offre d’emploi fictive pour laquelle elle sera embauchée et recevra un faux chèque pour couvrir ses dépenses professionnelles. Le montant du chèque est supérieur aux dépenses de la victime, qui rembourse la différence par transfert d’argent. Le chèque est refusé et la victime est responsable du montant total.
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Extorsion
Menaces de mort, d’arrestation ou tout autre procédé utilisé par des escrocs pour obtenir illégalement de l’argent, des biens ou des services de la part d’une victime sous la contrainte en invoquant un dû et sous la menace en cas d’absence de coopération.
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Escroquerie aux faux chèques
Dans le cadre de cette escroquerie, les victimes reçoivent généralement un chèque qu’elles sont invitées à encaisser et utilisent l’argent pour des dépenses professionnelles, des achats sur Internet, des évaluations mystères, etc. Le chèque est faux (contrefaçon) et la victime est responsable de l’argent dépensé. Rappelez-vous que les fonds provenant d’un chèque déposé sur un compte ne doivent pas être utilisés avant que le processus de compensation n’ait été finalisé, ce qui peut prendre des semaines.
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Escroquerie des grands-parents
Cette escroquerie est une variante de l’escroquerie invoquant une situation d’urgence.
La victime est contactée par une personne prétendant être un petit-enfant dans le besoin ou une personne d’autorité prétendant travailler dans le secteur médical ou juridique.
Le fraudeur décrit une situation d’urgence (caution, frais médicaux, frais de voyage urgents) qui nécessite un transfert d’argent immédiat.
Malheureusement pour la victime, il n’y a aucune situation d’urgence et l’argent transmis pour aider son petit-enfant est perdu.
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6 conseils et astuces pour éviter l’escroquerie des grands-parents
Usurpation d’identité
Les usurpateurs d’identité utilisent des informations personnelles (numéros de sécurité sociale, informations bancaires et numéros de carte de crédit) pour se faire passer pour une autre personne. Ils utilisent ensuite ses informations pour effectuer différentes actions : ouverture d’un compte bancaire, vol d’argent sur un compte existant, production de déclarations de revenus ou encore obtention d’une couverture médicale.
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Escroquerie à l’immigration
La victime reçoit un appel d’une personne se présentant comme un agent de l’immigration invoquant un problème concernant son dossier. Pour renforcer la crédibilité de ces allégations, des informations personnelles et des données sensibles relatives aux statuts d’immigration des victimes sont parfois fournies. Un paiement immédiat est exigé pour résoudre les problèmes qui figurent dans le dossier de la victime et, si le paiement n’est pas immédiatement effectué par le biais d’un virement bancaire, la victime est susceptible d’être menacée d’expulsion ou d’emprisonnement.
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Escroquerie lors d’achats sur Internet
Cette escroquerie peut cibler aussi bien l’acheteur que le vendeur de biens (par exemple : animaux de compagnie, voitures) ou de services mis en ligne par l’intermédiaire de sites d’annonces comme Le Bon Coin, eBay, Alibaba, etc. Les fraudeurs se font passer pour des vendeurs en ligne officiels, grâce un faux site Web ou bien une fausse annonce proposant un article à petit prix sur un site, quant à lui, bien légitime. Ils vous demandent de payer par mandat, par carte bancaire prépayée ou par transfert d’argent. Une fois l’argent envoyé, la victime ne reçoit jamais sa marchandise ou le service. Les fraudeurs se font passer pour des acheteurs légitimes, envoient plus que le prix de vente et demandent au vendeur de leur renvoyer la différence par un transfert d’argent.
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Escroquerie à la loterie
La victime est informée qu’elle a gagné à la loterie, un prix ou à un concours publicitaire et qu’elle doit envoyer de l’argent afin de couvrir les taxes ou frais applicables. Les victimes sont susceptibles de recevoir un chèque pour une partie des gains et, une fois le chèque déposé et l’argent envoyé, le chèque est rejeté pour défaut de provision.
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Escroquerie au gain d’argent facile
Les réseaux sociaux sont utilisés pour attirer de nouvelles victimes avec une vieille arnaque à l’enrichissement rapide : les utilisateurs recevant des publicités leur expliquant comment gagner 1000 $ avec une mise de 100 $ grâce au « money flipping ». L’argumentaire suggère aux investisseurs qu’ils peuvent profiter de failles du système monétaire permettant d’exploiter des liquidités supplémentaires et de transformer des centaines de dollars en milliers de dollars. Une fois que les escrocs ont reçu l’argent, ils bloquent généralement la victime sur les réseaux sociaux ou leur téléphone afin qu’elle ne puisse plus les contacter.
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Escroquerie sur les réseaux sociaux, Escroquerie par avance de frais/prépaiement
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Militaire
Les militaires constituent une cible de choix pour les escrocs pour plusieurs raisons. Ils abusent de la grande admiration portée aux militaires et se font passer pour des soldats afin d’inciter leurs victimes à leur envoyer de l’argent.
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Escroquerie à l’évaluation mystère
L’escroc contacte la victime par l’intermédiaire d’un site Web d’emploi ou la victime répond à une offre d’emploi visant à évaluer un service de transfert bancaire. L’escroc envoie souvent à la victime un chèque à déposer et donne comme instruction de transférer les fonds en conservant une partie du chèque pour couvrir sa rémunération. La victime envoie l’argent à l’escroc, qui le retire, et la victime se retrouve responsable du montant total lorsque le chèque est refusé.
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Arnaque au trop-perçu
L’escroc envoie à la victime un chèque qui semble authentique en paiement d’un service ou d’un produit. En règle générale, le montant du chèque est supérieur à la somme attendue par la victime. L’escroc demande alors à la victime de rembourser la différence par transfert bancaire. Lorsque le chèque est refusé, la victime est responsable du montant total.
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Hameçonnage
Message se faisant passer pour une entité digne de confiance, comme une banque ou une société de prêts hypothécaires, dans le but de pousser la victime à fournir des informations personnelles ou des mots de passe. L’hameçonnage est une tentative frauduleuse de vol de vos informations personnelles ou de propagation d’un code ou d’un logiciel malveillant sur votre ordinateur. Cette technique est généralement utilisée par e-mail bien qu’elle puisse également être pratiquée par téléphone ou par SMS.
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Escroquerie sentimentale
Un escroc rencontré en ligne, généralement sur les réseaux sociaux, un forum ou un site Web de rencontre, trompe sa victime en lui faisant croire en l’existence d’une relation sentimentale. La victime est souvent investie émotionnellement, considérant souvent le bénéficiaire comme sa ou son fiancé(e).
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Escroquerie aux biens locatifs
La victime verse un acompte pour un bien à louer et n’a jamais accès audit bien. La victime peut également être un propriétaire de biens qui reçoit un chèque de la part d’un locataire qui lui demande de reverser une partie du chèque par le biais d’un transfert d’argent, mais ce chèque est sans provision.
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SMS/hameçonnage par SMS
Méfiez-vous des messages qui suscitent un sentiment d’urgence, vous invitant à cliquer sur un lien renvoyant vers un site compromis ou à divulguer involontairement des informations personnelles qui pourraient être utilisées contre vous.
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Escroquerie fiscale
La victime est contactée par une personne qui se présente comme un employé d’une agence gouvernementale et lui réclame de l’argent au titre de l’impôt en exigeant un paiement immédiat pour éviter une arrestation, une expulsion ou la suspension de son permis de conduire/passeport. La victime reçoit comme instruction de transférer des fonds ou d’acheter une carte de débit prépayée pour régler ses impôts. Les agences gouvernementales n’exigent jamais de paiement immédiat et n’appellent jamais au sujet des impôts sans avoir d’abord envoyé un courrier.
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Escroquerie par avance de frais/prépaiement, Arnaque au trop-perçu
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Télémarketing
Le télémarketing couvre presque toutes les transactions commerciales impliquant l’utilisation d’un téléphone pour passer ou recevoir des appels entre un consommateur et un télévendeur ou un vendeur dans le but de transférer de l’argent (transferts cash à cash ou du montant présent sur une carte prépayée) en paiement de biens ou services proposés ou vendus par télémarketing et généralement associés à une promotion sur un séjour « gratuit » ou à prix cassé, un prix, une escroquerie à un concours ou la vente de magazines d’occasion.
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Escroquerie sur les réseaux sociaux
Si un cybercriminel accède à vos comptes de réseaux sociaux, ils accèdent également à vos proches (amis et famille). Les criminels et les escrocs peuvent tirer profit des nombreuses informations personnelles que vous partagez en ligne, en les utilisant notamment pour rédiger des messages habiles et ciblés à l’attention de vos amis et des membres de votre famille, dans le but généralement de demander de l’argent.
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Utilisez les réseaux sociaux en vous protégeant contre les escroqueries qui y pullulent