訂金/預繳騙局
受害人被要求為金融服務支付前期費用,但有關服務從未提供。受害人往往被要求作出連串匯款,以支付各種前期費用。常見手法包括信用卡、補助金、貸款、遺產或投資等。
防病毒騙局
有人聯絡受害人,自稱來自著名的電腦或軟件公司,並且發現受害人的電腦被病毒入侵。騙徒建議受害人透過信用卡或匯款支付一筆小費用,即可移除病毒,保護電腦。事實上,電腦根本沒有病毒,受害人因而損失支付作電腦防護的金錢。
慈善騙局
騙徒通常會以電郵、郵件或電話聯絡受害人,要求以匯款方式捐款予某人,幫助一些近期事件的受害者,例如災害或意外(如水災、龍捲風或地震)。正常的慈善機構絕對不會要求透過匯款服務捐款予某人。
緊急事故騙局
受害人被誤導,以為自己的匯款是用來協助有急切需要的親友。受害人對親友的關切之情被利用,因而緊急匯款。
就業騙局
受害人回應招聘啟事,獲聘擔任虛構的職位,並因職位相關的支出而獲發假支票。支票金額超出受害人的支出,受害人其後將餘額以匯款方式歸還。支票被彈票,而受害人須就全額負責。
祖父母騙局
這種騙局是緊急事故騙局的變體。
騙徒會假扮身陷困境的孫兒女,或是醫療專業人士、執法人員或律師等權威人士,聯絡受害人。
騙徒稱有涉及孫兒女的緊急情況或突發需要(保釋金、醫療費用、緊急旅費),需要立即收取匯款。
事實上,根本沒有緊急情況發生,匯款幫助孫兒女的受害人因而蒙受金錢損失。
入境騙局
有人致電受害人,自稱是入境事務官員,聲稱受害人的入境紀錄有問題。騙徒可能舉出與受害人的入境身份相關的個人資料和敏感詳情,令謊言顯得更真確。騙徒會要求受害人即時付款,以解決受害人紀錄上的問題;如不以匯款形式即時付款,便威脅將受害人驅逐出境或監禁。
網購騙局
受害人可能是 Craigslist、eBay、Alibaba、Gumtree、carsales.com 等網站所宣傳商品(如寵物、汽車)或服務的買家或賣家。騙徒使用假網站來假扮成正常的網上賣家,或在真網站上刊登低價售賣商品的假廣告。他們會要求您以匯票、預付卡或匯款方式付款;付款後,受害人不會獲得商品或服務。騙徒亦會假扮正常買家,發送超出售價的款項,然後要求賣家將差額透過匯款歸還。
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欺詐警示:在互聯網購買小狗騙局個案上升, 在今個假期保護自己免墮入網上購物騙局的貼士, 保護自己免墮入 2019 冠狀病毒病 (COVID-19) 消費者騙局
彩票/中獎騙局
有人告知受害人贏得彩票、中獎或在賭博中獲勝,必須透過匯款來支付獎金涉及的稅款或費用。受害人可能獲發含有部分獎金的支票,而當款項匯出後,存入的支票便會隨即彈票。
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避免墮入彩票騙局的 7 大技巧 , 避免墮入賭博騙局
「金錢翻轉」騙局
騙徒利用社交媒體引誘受害人陷入典型的快速致富騙局——用戶宣傳以「金錢翻轉」的方式,將 100 美元變為 1,000 美元。騙徒誘使投資者利用金融系統內的漏洞賺取額外現金,將數百元變成數千元。騙徒一旦得以觸及所牽涉的現金,便會封鎖受害人,使其無法透過社交媒體或電話號碼聯絡他們。
神秘顧客騙局
騙徒會透過招聘網站聯絡受害人,或者是受害人回應招聘廣告,應徵評估匯款服務的工作機會。騙徒通常會向受害人發放一張支票,並指示受害人存入支票並進行匯款,從中保留金額的一部分作薪酬。當受害人完成匯款,而騙徒收到款項後,支票隨即被彈票,受害人即須為全筆金額負責。
超額付款騙局
騙徒會透過招聘網站聯絡受害人,或者是受害人回應招聘廣告,應徵評估匯款服務的工作機會。騙徒通常會向受害人發放一張支票,並指示受害人存入支票並進行匯款,從中保留金額的一部分作薪酬。當受害人完成匯款,而騙徒收到款項後,支票隨即被彈票,受害人即須為全筆金額負責。
「釣魚」
冒充可信的實體作為傳訊手段,例如銀行或按揭公司,意圖誤導受害人提供個人資料或密碼。「釣魚」是意圖欺詐行為,通常透過電郵實行(也可能透過電話或短訊),以盜取您的個人資料,或將惡意程式碼或軟件複製到您的電腦上。
情緣騙局
受害人以為自己與在網上邂逅的某人建立親密關係,渠道通常為社交媒體、網上討論區或約會網站。受害人往往會投入感情,稱收款人為未婚妻/夫。
出租物業騙局
受害人匯款作出租物業的按金,其後不獲出租物業的使用權;或者,受害人亦可能是物業持有人,從租戶獲得支票,按其要求將支票的部分金額以匯款形式歸還,其後支票被彈票。
稅金騙局
有人聯絡受害人,自稱來自政府機構,指受害人欠稅未繳,必須立即付款,否則會被拘捕、驅逐出境或吊銷護照駕駛執照/護照。騙徒會指示受害人匯款或購買預付扣賬卡,以繳交稅金。政府機構絕對不會要求立即付款,或在未發出單據前致電談及稅金。
社交網絡騙局
一旦網絡罪犯能夠存取您的社交媒體賬戶,便可同時接觸到您的密友和家人。罪犯和騙徒可得知他人在網上分享多少個人資料,然後利用這些資料針對其親友加以巧言誘騙,通常涉及索要金錢。
關於:
「釣魚」, 緊急事故騙局, 祖父母騙局, 軍方, 短訊/「短訊釣魚」, 訂金/預繳騙局, 情緣騙局, 身份盜竊
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注意安全社交,避免墮入社交網絡騙局